《非財務(wù)人員的財務(wù)管理——價值創(chuàng)造與降本增效》

【課程背景】：

近年來隨著業(yè)財融合理念的深入，不少企業(yè)要求業(yè)務(wù)與財務(wù)雙向融合，尤其強調(diào)業(yè)務(wù)人員需要掌握與業(yè)務(wù)相關(guān)的基礎(chǔ)財務(wù)知識，例如南坡集團要求經(jīng)理分必須懂得負債率、懂如何降本增效等財務(wù)知識，中糧集團要求經(jīng)理必會三張報表等,非財經(jīng)理的財管思維是企業(yè)不可缺失的一課。

本課程從非財務(wù)人員為何要懂財務(wù)展開，將晦澀難懂的財報數(shù)據(jù)視作為提供給業(yè)務(wù)經(jīng)營者的“儀表盤”，數(shù)字化、精細化地呈現(xiàn)經(jīng)營狀況，從而揭開財務(wù)三大報表的神秘面紗，使學(xué)員重視財務(wù)管理在企業(yè)經(jīng)營中的重要性，能結(jié)合財務(wù)視角運用財務(wù)管理工具從繁冗數(shù)據(jù)中找到企業(yè)經(jīng)營的關(guān)鍵線索并逐一剖析各財務(wù)指標，為企業(yè)“創(chuàng)收——降本——存利”全鏈賦能。助力學(xué)員達到滲透融合型的“業(yè)財協(xié)同”關(guān)系，為企業(yè)價值增值賦能。

【課程安排】

? 課程地點：開課前3天短信通知(成都市三環(huán)內(nèi)）

? 課程時間：2024年6月26日

? 課程費用：1880元/人（費用包括學(xué)員版講義（紙質(zhì)），不含午餐以及電子版課件，停車費用自理）

【課程收益】：

●【轉(zhuǎn)變觀念】認識財務(wù)知識對企業(yè)和個人發(fā)展的意義，從意識上主動接受業(yè)財融合轉(zhuǎn)型；

●【業(yè)財融合】從源頭打破業(yè)財溝通壁壘，利用財管知識助力業(yè)務(wù)開展落地；

●【價值創(chuàng)造】學(xué)習(xí)標桿企業(yè)財務(wù)先進經(jīng)驗，掌握如在何業(yè)務(wù)運營過程中發(fā)揮財務(wù)價值；

●【案例豐富】呈現(xiàn)豐富的名企經(jīng)典案例，以干貨形式讓學(xué)員掌握重點；

●【實戰(zhàn)落地】提供實用模型及工具給學(xué)員提供分析實操抓手，達到靈學(xué)活用的目的。

【課程方式】：

講師講授+案例分析+視頻引導(dǎo)+小組討論等形式

【課程大綱】

第一講：揭開財務(wù)管理思維的面紗

一、揭秘財務(wù)管理思維

1. 業(yè)財融合時代已至，價值引領(lǐng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型

趣味案例：一個出租車司機的“財務(wù)思維”

2. 財務(wù)是業(yè)務(wù)阻礙還是助力？

——雙向奔赴：財務(wù)助力業(yè)務(wù)VS業(yè)務(wù)推動財務(wù)

1）全面預(yù)算——制定目標，有的放矢

2）現(xiàn)金管理——糧草先行，保駕護航

3）降本增效——積沙成塔，集腋成裘

4）利潤模式——不為小利，必有大謀

5）風(fēng)險管控——杜漸防萌，居安思危

二、業(yè)財怎樣融合才能為企業(yè)創(chuàng)造價值？

1. 業(yè)務(wù)人員的“財務(wù)儀表盤”

1）儀表盤4D原理，避免偏航

2）業(yè)務(wù)人員需要具備哪些財務(wù)思維？

2、用財管思維看成本

案例引入：一個出租司機眼里的成本核算

1） 優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

2） 達成績效指標

3）了解隱性業(yè)務(wù)成本

第二講：輕松玩轉(zhuǎn)三大財務(wù)報表

一、利潤——企業(yè)的“肌肉” 

1. 銷售業(yè)績與利潤的關(guān)系

圖示：利潤的形成過程，討論如何提升企業(yè)的利潤

1）毛利率與凈利率的變化

2）費用金額和費用率的變化

2. “收入-成本=利潤”的思維有問題嗎？

案例：盈余質(zhì)量分析

3.銷售人員收入分析新思路

1）營業(yè)收入的分析思路

——市場規(guī)模測算：測算市場規(guī)模公式=邊界圈定客戶量X單位采購量X滲透率 

——兩種不同的市場細分方法

2）企業(yè)的銷售組合分析 

3）營業(yè)收入真實性分析

4）市場分析經(jīng)典模型

- 通過市場份額和市場增長對產(chǎn)品/項目進行分類——波士頓矩陣分析

- 量化營銷過程各個環(huán)節(jié)的效率，幫助找到薄弱環(huán)節(jié)——營銷漏斗模型

5） 用戶分析經(jīng)典模型

4.戰(zhàn)略價值鐘與成本的決策方式

1）產(chǎn)品價值與價格之間的關(guān)系

2）成本領(lǐng)先戰(zhàn)略，差異化戰(zhàn)略，混合戰(zhàn)略

3）從成本定價的思路優(yōu)化產(chǎn)品成本

5.最佳采購決策模型——經(jīng)濟訂貨批量

6. 營業(yè)成本

1）營業(yè)成本與產(chǎn)品質(zhì)量的關(guān)系 

2）降本增效的3個抓手 

7. 廣告費用/市場費用分析

1）廣告費用的作用分析

2）廣告費用的管控切入點及抓手

模型：漏斗模型與ROI的深度結(jié)合與運用

8. 差旅費用分析

1）差旅費用管控的4大抓手

2）差旅費效比的本質(zhì)

9、人力成本的管控

1） 人力成本降減的“五芒星”

2） 人效評估與團隊績效考核如何轉(zhuǎn)化落地？

3）估時作業(yè)成本法及應(yīng)用案例解析

案例練習(xí)：用估時作業(yè)法解決“人效”評估問題

二、資產(chǎn)負債表，撐起企業(yè)的“骨架”

1. 企業(yè)資產(chǎn)與負債和業(yè)務(wù)經(jīng)營有哪些關(guān)系？

1）What：有哪些家底？ —資產(chǎn)的分類及結(jié)構(gòu)

2）Where：錢從哪兒來? —負責(zé)分類及資本結(jié)構(gòu)分析

2.經(jīng)營陷阱——企業(yè)能及時把錢還上嗎？

1）從流動資產(chǎn)的質(zhì)量分析

2）風(fēng)險控制——預(yù)防長短錯配

3. 應(yīng)收賬款的周轉(zhuǎn)與管理

1）應(yīng)收賬款的本質(zhì)

案例：應(yīng)收賬款的風(fēng)險傳導(dǎo)，比克動力的應(yīng)收賬款風(fēng)險傳導(dǎo)鏈的警示

2）應(yīng)收賬款“三看法”

3）企業(yè)應(yīng)收賬款管理中存在的問題及對策

4）應(yīng)收賬款與企業(yè)經(jīng)營方式、經(jīng)營風(fēng)險

案例：從四川長虹的應(yīng)收賬款透視其經(jīng)營策略及其慘痛教訓(xùn)

——應(yīng)收帳款的事前防范、事中控制和事后補救的全過程管控策略

4. 存貨的構(gòu)成與管理

1）存貨全流程管控分析

2）存貨積壓對利潤的影響

3）存貨結(jié)構(gòu)分析與企業(yè)經(jīng)營狀況     

案例：存貨分析綜合案例

三、現(xiàn)金流，企業(yè)的“血液命脈”

1. 企業(yè)的“血液循環(huán)”

1）現(xiàn)金流是如何參與企業(yè)經(jīng)營運轉(zhuǎn)

2）現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)分析

圖例展示：三大現(xiàn)金流活動流轉(zhuǎn)圖示

2. 經(jīng)營周期的概念及計算

1）經(jīng)營周期的概念

2）“夾縫中求留存，滾動中謀發(fā)展”

——經(jīng)營周期與應(yīng)收周期，現(xiàn)金周期，存貨周期的關(guān)系

3. 業(yè)務(wù)視角下的三維平衡

第三講：財務(wù)模型賦能業(yè)務(wù)價值創(chuàng)造

一、本量利的概念

1. 成本形態(tài)劃分—— 成本的“動”與“靜”

討論：無中生有的利潤——只需要加大業(yè)務(wù)量而不需要做其他什么，就能增加利潤，請問這是為什么？又該怎樣設(shè)置經(jīng)營者的業(yè)績指標？

2. 盈虧平衡點分析——企業(yè)賣多少貨才能保本？

3.傳統(tǒng)式損益表與貢獻式損益表

1）邊際貢獻

2）經(jīng)營性虧損VS費用性虧損

4. 安全邊際

二、本量利的衍生應(yīng)用——“盈利驅(qū)動樹”

1．“盈利驅(qū)動樹”框架模型搭建

2.微沙盤模擬：“盈利驅(qū)動樹”微沙盤展示，引導(dǎo)學(xué)員深度分析，找到企業(yè)價值增值點并逐級剖析、轉(zhuǎn)化為業(yè)務(wù)行動指標。

——確定目標：小組討論選定議題，明確業(yè)務(wù)場景，分析業(yè)務(wù)問題點；

——解決思路：針對所定議題，分析破題思路，給出大致方案措施，做出定性分析，提出所需資源，預(yù)設(shè)達成指標

——量化指標：對既定指標進行公式設(shè)置及量化分析，業(yè)務(wù)指標量化并逐級形成財務(wù)指標，初步搭建“盈利驅(qū)動樹”框架

——數(shù)據(jù)沉淀

——PDCA循環(huán)分析

【講師介紹】

韓草老師  財務(wù)管理實戰(zhàn)專家

14年財務(wù)實戰(zhàn)經(jīng)驗

美國注冊管理會計師CMA

金蝶長期返聘財務(wù)講師

曾任：華晨寶馬汽車有限公司|財務(wù)助理經(jīng)理

曾任：微軟（中國）有限公司|財務(wù)分析經(jīng)理

曾任：某頭部金融集團|區(qū)塊鏈板塊CFO、資金副總、財務(wù)負責(zé)人

曾任：騰訊科技（深圳）有限公司|財務(wù)分析

擅長領(lǐng)域：資金管控，財務(wù)分析，業(yè)財融合、成本管理、預(yù)算管理，財務(wù)人員轉(zhuǎn)型等

老師曾任職于寶馬、微軟等世界五百強外企及某大型金融集團，在某頭部金融集團五年時間先后擔任財務(wù)中心高級經(jīng)理，不同板塊財務(wù)負責(zé)人，二級子集團資金總經(jīng)理，為企業(yè)風(fēng)險管理、管理架構(gòu)等多方面出謀劃策，協(xié)助企業(yè)財務(wù)管理，為業(yè)務(wù)提升添磚加瓦。

?熟練財務(wù)分析管控工作，協(xié)助業(yè)務(wù)提升

● 為某頭部金融集團指導(dǎo)業(yè)務(wù)規(guī)劃，完善資金管控，使其在逆市仍獲約30%的大幅利潤增長，成為集團內(nèi)投后管理標桿示范。

● 為騰訊某內(nèi)部游戲業(yè)務(wù)線項目，審查盈虧平衡及邊際收益，出具相應(yīng)分析報告，從業(yè)財融合的角度指導(dǎo)業(yè)務(wù)決策，通過測算降低成本約15%；

● 為某頭部金融集團設(shè)計現(xiàn)金流管控模型，現(xiàn)金流管控方案，開源節(jié)流，降低資金風(fēng)險敞口。

● 為某頭部金融集團搭建VIE架構(gòu)，利用稅收洼地，合法合理綜合節(jié)稅達20%以上。

?擅長財務(wù)管理系統(tǒng)搭建，助力業(yè)財融合

● 為寶馬汽車公司協(xié)助項目開展，設(shè)置ERP系統(tǒng)的“財務(wù)——人力資源”專項接口搭建項目

● 為某頭部金融集團4家下屬公司的上市審計，協(xié)助企業(yè)2家分公司符合預(yù)期成功上市；

● 為某頭部金融集團打造體系化業(yè)財融合課程，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)準確率提升約30%，財務(wù)工作量減少20%

● 為某頭部金融集團深圳區(qū)財務(wù)中心組建流程搭建財務(wù)制度，從0到1搭建財務(wù)中心人員及職能架構(gòu)，進行業(yè)財協(xié)同。并開辟了新業(yè)務(wù)賽道并提出財務(wù)賦能的新管理理念等措施，指導(dǎo)企業(yè)超額完成對賭目標。

?擅長財務(wù)管理課程培訓(xùn)，累計授課學(xué)員3萬+

● 為某發(fā)展有限公司講授《從杜邦分析法看經(jīng)營分析》《數(shù)字化時代下的財務(wù)轉(zhuǎn)型》《業(yè)財融合下的財務(wù)經(jīng)理人必備技能》等多門課程，幫助企業(yè)進行業(yè)財融合轉(zhuǎn)型提供寶貴方法和實操模型，累計授課13次

● 為誠恒科技講授《現(xiàn)金流的高效管理》《財務(wù)BP的技能解讀》等課程，幫助企業(yè)進行資金管理、管理會計轉(zhuǎn)型提供具體實操落地的方法，累計授課12次

● 為金蝶國際軟件集團有限公司和建行講授《財務(wù)分析到經(jīng)營分析——做出老板滿意的財務(wù)報告》《業(yè)財融合下的財務(wù)經(jīng)理人新要求》《數(shù)字化時代的財務(wù)轉(zhuǎn)型》等課程，為企業(yè)財務(wù)人員傳授財務(wù)報表分析、財務(wù)溝通、財務(wù)轉(zhuǎn)型等實戰(zhàn)經(jīng)驗，累計授課8次

主講課程：

《固本控流——現(xiàn)金流高效管理》

《經(jīng)營管理加速器——業(yè)財融合下的成本費用管控》

《業(yè)財融合——四維提升財務(wù)人員新技能》

《管理增值引擎——非財務(wù)經(jīng)理的財務(wù)管理》

《雷霆出擊——應(yīng)收賬款高效控制》

《全員加速——業(yè)財融合之全面預(yù)算管理》

授課風(fēng)格：

韓老師善于把深奧枯燥的財務(wù)專業(yè)內(nèi)容演變成簡單易懂的生活語言，其課程深入淺出，案例豐富，強調(diào)所講內(nèi)容與企業(yè)實務(wù)緊密結(jié)合。授課中給學(xué)員提供多種模型，助其將課堂所學(xué)內(nèi)容轉(zhuǎn)化成自身的“財務(wù)知識架構(gòu)”并能靈活運用，為企業(yè)創(chuàng)造價值。

部分服務(wù)客戶：

軟件及制造行業(yè)：金蝶國際軟件集團有限公司、誠恒科技有限公司、恒鑫運科技有限公司、藍凌軟件股份有限公司、廣州市番禺區(qū)聯(lián)浩塑料制品廠等

金融行業(yè)：金聯(lián)儲(北京)金融信息服務(wù)有限公司、吉信佳供應(yīng)鏈服務(wù)（深圳）有限公司、中國建設(shè)銀行等

通信行業(yè)：湖北電信實業(yè)有限責(zé)任公司、上海理想信息產(chǎn)業(yè)(集團)有限公司等

其他：四川郵電職業(yè)技術(shù)學(xué)院、上海塑米信息科技有限公司、上海中晨電子商務(wù)股份有限公司等、智喜酒店、陽喜宿酒店、重慶大隊長火鍋、觀真藝術(shù)設(shè)計、樂雅林洗滌服務(wù)、矮門廣告、浩野裝飾、銀豹網(wǎng)絡(luò)、四海照明、榮晉五金、吉士福點子科技

部分客戶評價：

韓老師的課程非常實用，通過現(xiàn)金流開源節(jié)流的案例講解，課程中提到應(yīng)收款協(xié)商追回、預(yù)收款管理等，讓我身臨其境的找到了處理我公司現(xiàn)金流的方法。感謝參加了韓老師的課程。——藍凌軟件  財務(wù)經(jīng)理  劉經(jīng)理

財務(wù)BP我們公司現(xiàn)在正在實施，通過韓老師“財務(wù)BP技能”課程，讓我深切的了解到財務(wù)BP的職責(zé)不只是做簡單的了解業(yè)務(wù)。需要從多方面去考慮（盈虧平衡的計算法、本量利的應(yīng)用等）。老師課程中提到的杜邦分析法拆解的案例很連接實務(wù)，也讓我豁然開朗。

——金蝶軟件  財務(wù)杜經(jīng)理

業(yè)財融合我們公司也開展了1年多的時間，但是一直沒有轉(zhuǎn)過來。聽完韓老師的課程，才知道業(yè)財融合不只是簡單的讓財務(wù)了解業(yè)務(wù)，更多的是要去提升財務(wù)人員的組織、溝通、資源分配協(xié)調(diào)的能力。韓老師課程中也提到了，提升能力的方法。對我很是受用。謝謝韓老師！

——中晨電商  財務(wù)王經(jīng)理

正如韓老師說的，我們財務(wù)人員的職業(yè)生涯面臨“生存危機”。軟件、人工智能一步步在對我們進行替換。之后企業(yè)慢慢的會不需要“事后”的財務(wù)人員。財務(wù)人員的出路在哪里，這是重中之重的話題。今天聽了韓老師的課程，管理會計確實是未來財務(wù)人員轉(zhuǎn)型的路徑。很多方法都是我們之前沒有了解過的。通過韓老師的課程，讓我在迷茫中豁然開朗。

——安德信  財務(wù)樂經(jīng)理

我們公司是做制造業(yè)的，現(xiàn)金流管理、存貨管理我們平時也有用到。但通過韓老師講的“現(xiàn)金流管理黃金五法則”，讓我對比現(xiàn)企業(yè)中使用的方式，發(fā)現(xiàn)我們企業(yè)還有很多需要優(yōu)化的地方。韓老師的課程也非常落地易懂，通過對李嘉誠房產(chǎn)公司與零售店的案例，深入淺出。感覺我回去就可以實施。

——聯(lián)浩制品廠  財務(wù)張總監(jiān)

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