資產(chǎn)配置藝術(shù)與方案設(shè)計 ——理財產(chǎn)品營銷利器

  培訓講師:張健

講師背景:
張健EricZhang理財產(chǎn)品營銷專家銀行零售業(yè)務(wù)營銷管理專家專注投資理財、理財產(chǎn)品營銷紐約理工學院傳媒藝術(shù)碩士加拿大安大略省注冊理財顧問5年花旗銀行內(nèi)部培訓講師兼理財經(jīng)理17年金融理財內(nèi)部培訓師從業(yè)經(jīng)驗廣東舞蹈戲劇職業(yè)學院、廣州科技貿(mào)易職 詳細>>

張健
    課程咨詢電話:

資產(chǎn)配置藝術(shù)與方案設(shè)計 ——理財產(chǎn)品營銷利器詳細內(nèi)容

資產(chǎn)配置藝術(shù)與方案設(shè)計 ——理財產(chǎn)品營銷利器

課程大綱

導引:投資的目的是什么?

1.中國投資市場的分析

2.資產(chǎn)配置是否適合中國市場

3.國內(nèi)投資者對資產(chǎn)配置觀念的轉(zhuǎn)變

4.資產(chǎn)配置是投資中**強大的力量之一

**講:理解資產(chǎn)配置一、資產(chǎn)配置的要素1.資產(chǎn)配置的意義

2.資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)

——資產(chǎn)種類的選擇

——資產(chǎn)特征的評估

——對每種資產(chǎn)的前景的評估

3.資產(chǎn)配置的風險和回報

——資產(chǎn)配置的優(yōu)點和缺點

——資產(chǎn)配置何時起作用

——資產(chǎn)配置何時不起作用

4.本金保護型資產(chǎn)和本金增長型資產(chǎn)

——長期投資者對購買力風險的關(guān)注

——短期投資者對市場價格波動風險的關(guān)注

5.通貨膨脹對購買力的影響

二、資產(chǎn)配置的過程1.使資產(chǎn)種類與財富水平和收入需求相匹配

2.生命周期與財務(wù)需求相匹配

3.資產(chǎn)配置的類型

——風格(保守、溫和、激進)

——定位(戰(zhàn)略性、戰(zhàn)術(shù)性)

——輸入數(shù)據(jù)(定量、定性)

4.資產(chǎn)配置與其他投資原則的交點

——風格和部門選擇

——地區(qū)和國家的選擇

——工業(yè)和證券選擇

——經(jīng)理人的選擇

——貨幣的選擇

——投資時機的選擇


第二講:資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)一、個人投資者行為1.影響個人投資者資產(chǎn)配置決定的因素

——投資者概況

——投資態(tài)度

——投資范圍

2.個人投資者資產(chǎn)配置的首要決定因素

——損益表因素

——資產(chǎn)負債表因素

——資產(chǎn)負責表外因素

3.戰(zhàn)略性和戰(zhàn)術(shù)性原則

4.個人投資者的行為特性

二、行為金融學1.來自市場歷史的金融課

——市場趨勢不會永遠持續(xù)下去

——成功逃頂或抄底是極度困難的

——市場會向平均值糾正

——相對估值是相對的

——人是會犯錯誤的

2.來自行為金融學的洞見

——個人投資者的行為特點和模式

——資產(chǎn)配置和投資中的情商


第三講:辨別資產(chǎn)種類的特征一、資產(chǎn)配置的種類1.廣義資產(chǎn)種類

2.評估資產(chǎn)種類

3.資產(chǎn)種類比重和使用

4.資產(chǎn)種類描述

5.中國市場的余額寶

6.余額寶以外的理財手段


第四講:資產(chǎn)配置的方法一、資產(chǎn)配置再平衡1.再平衡的原則

2.再平衡的優(yōu)點和缺點

3.資產(chǎn)配置比重過高的原因和影響

4.再平衡的范圍

5.關(guān)于集中頭寸的特殊考慮

6.再平衡的方法

7.資產(chǎn)配置“漫步”——不進行再平衡

8.再平衡的靈敏度分析

6.成功再平衡的關(guān)鍵因素


第五講:金融市場分析和投資洞察一、建立分析框架1.社會分析

2.市場周期分析

3.情景分析

4.投資者滿意度分析

5.策略實施分析

6.比較財務(wù)分析

7.金融市場環(huán)境分析

8.資產(chǎn)配置的階段和周期


第六講:資產(chǎn)配置的工具和概念一、現(xiàn)代工具和概念1.現(xiàn)代投資組合理論和有效市場理論

2.資產(chǎn)和投資組合回報

3.資產(chǎn)和投資組合風險

4.風險和回報

5.資產(chǎn)的回報和相關(guān)性警告

6.資產(chǎn)配置優(yōu)化模型


第七講:資產(chǎn)回報率分析一、資產(chǎn)回報率分析方法1.回報率數(shù)據(jù)的組織

2.按多年組來看的資產(chǎn)年回報率

3.按單獨年份來看的資產(chǎn)年回報率

4.按經(jīng)濟環(huán)境來看的資產(chǎn)年回報率

5.資產(chǎn)種類在回報率上的輪流領(lǐng)先

6.A股上市公司的年回報率(按單獨年份來看)


第八講:資產(chǎn)配置方案設(shè)計(針對本地客戶)一、客戶全面理財需求的創(chuàng)造1.邀約客戶

——陌生電話邀約

——陌生電話前的準備工作

——開場白的基本認知

2.收集客戶的全面信息

——KYC八步曲

3.確定客戶的理財目標

——生命周期的劃分

——不同生命周期階段理財需求比較

二、制定理財策劃方案1.客戶資產(chǎn)的優(yōu)化配置

——客戶風險管理

——財務(wù)安全問題

2.客戶投資性產(chǎn)品的構(gòu)造和組合

——客戶風險偏好和承受能力

——不同類型投資計劃的優(yōu)先順序

——投資產(chǎn)品的類型選擇

——客戶資產(chǎn)的其他配置(稅收籌劃、遺產(chǎn)計劃、退休計劃)

3.客戶理財方案書的基本內(nèi)容

4.客戶理財策劃方案的移交和修訂

5.執(zhí)行和監(jiān)控客戶的理財方案

資產(chǎn)配置理念可以幫助營銷技巧的提升——總結(jié)與提煉

短期出業(yè)績,長期培養(yǎng)理財投資的能力——結(jié)語

 

張健老師的其它課程

專題主要內(nèi)容房地產(chǎn)市場和投資策略分析(上半部分)1.房地產(chǎn)的需求和供應的影響因素2.影響房價長期和中短期趨勢因素3.為什么房價收入比有時意義不大4.我國城市化進程和未來發(fā)展5.我國人口結(jié)構(gòu)變化趨勢的把握6.國家和地方政府對房地產(chǎn)市場影響7.為什么企業(yè)投資要放在是戰(zhàn)略高度?8.怎樣判斷潛在良好房地產(chǎn)市場?9.對房地產(chǎn)開發(fā)和投資風險分析和把握10.對1987-2

 講師:張健詳情


房地產(chǎn)企業(yè)投融資(上半部分)1.我國房地產(chǎn)企業(yè)投融資現(xiàn)狀和前景2.為什么企業(yè)融資要放在是戰(zhàn)略高度?3.各種房地產(chǎn)投融資方式的優(yōu)點和風險4.房地產(chǎn)公司上市、債券和銀行貸款、5.房地產(chǎn)外資、私募基金和夾層融資6.房地產(chǎn)投資信托基金和信托7.擔保融資和典當及保險資金8.股權(quán)轉(zhuǎn)讓和項目轉(zhuǎn)讓等其它投融資方式9.我國房地產(chǎn)投融資產(chǎn)品創(chuàng)新及企業(yè)的機遇10.各類企業(yè)適合的投

 講師:張健詳情


房地產(chǎn)投資理財主要內(nèi)容(共1-2天的課程)o擁有房產(chǎn)的好處和缺點o我國不同地區(qū)的房地產(chǎn)周期o影響房地產(chǎn)市場的主要因素o怎樣理解政府的房地產(chǎn)政策o如何選擇和出售房產(chǎn)o房產(chǎn)評估的3個重要方法o做房東的技巧o買房貸款的方式和成本o買賣合同的關(guān)鍵方面o判斷房價中短期趨勢o房地產(chǎn)投資策略分析o怎樣判斷潛在良好房地產(chǎn)市場o住宅、商鋪、辦公樓和廠房的特點o房地產(chǎn)直接投資和

 講師:張健詳情


  步:拜訪準備  1.銷售溝通:是一種態(tài)度而非技巧  2.尋找潛在客戶  3.選擇有價值和客戶  4.找對人,才能做對事  第二步:拜訪接觸  1.創(chuàng)造有吸引力的開場  2.微笑的力量、PMP法則  3.贏得客戶信任  第三步:需求探尋  1.探尋需求才會有更多機會  2.影響采購的八大因素  3.遵循兩多一少:多問多聽少說  4.SPIN升級提問,發(fā)掘需

 講師:張健詳情


  講、服務(wù)認識  1.服務(wù)的重要性  2.服務(wù)需求的挑戰(zhàn)性  3.付出要先于回報  4.服務(wù)的信念  5.認識服務(wù)  6.服務(wù)品質(zhì)分析三要素  7.顧客是怎么流失的  8.不滿意的服務(wù)后果  9.滿意的服務(wù)價值  10.服務(wù)的關(guān)鍵因素  11.顧客服務(wù)的等級  第二講、服務(wù)中看的技巧  1.實戰(zhàn)演練如何觀察客戶——他在想什么  2.看的技巧——活動體驗  

 講師:張健詳情


  部分、培養(yǎng)積極主動的服務(wù)意識  1、服務(wù)的三個層次  2、超越期望值服——忠誠度  3、客人的忠誠度是企業(yè)的核心竟爭優(yōu)勢  1)案例:價值650億美金可口可樂公司,被轟炸后可在一個月內(nèi)恢復  2)案例:附加值增值服務(wù)所帶來的效益  4、客人滿意的三個層面  1)商品2)服務(wù)3)企業(yè)形象  5、客人滿意服務(wù)的5個因素  1)可靠性——態(tài)度  2)響應性——

 講師:張健詳情


一、投資決策不可忽視的九大風險因素解讀及案例分析(一)投資決策階段不可忽視的九大風險因素(二)案例分析案例1:面積超標,經(jīng)濟適用房成爛尾案例2:資金鏈斷裂,企業(yè)面臨破產(chǎn)案例3:廣廈失房地產(chǎn)業(yè)發(fā)展的黃金十年二、科學決策的八大策略(一)科學決策的八大策略1、做好可行性論證(1)房地產(chǎn)投資可行性論證的五大任務(wù)和三項目的(2)可行性論證過程中容易犯的六種典型錯誤(3

 講師:張健詳情


單元對五代營銷的重新認識1、全球金融營銷的發(fā)展趨勢(1)代:簡單的存借款(2)第二代:單一服務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新(3)第三代:整合營銷(4)第四代:需求管理(5)第五代:價值創(chuàng)新與挖掘需求第二單元銀行客戶的顧問式營銷方式分析1、案例12、客戶關(guān)系分析(1)客戶需求分析(2)客戶價值導向(3)客戶綜合價值體現(xiàn)3、案例2,3,4第三單元客戶深度經(jīng)營案例分析作業(yè)目的:1、

 講師:張健詳情


單元生意的運作1、案例:開設(shè)一門簡單的生意(1)生意的基本運作(2)如何產(chǎn)生利潤(3)如何募集資金(4)如何賣出股份(5)投資分析第二單元分析財務(wù)報表1、分析現(xiàn)金流2、分析資產(chǎn)回報率3、分析股權(quán)投資回報率4、分析債權(quán)投資回報率第三單元分析風險投資:1、通貨膨脹的殺傷力2、分析風險所在.3、債券投資的風險4、股票投資的風險5、案例:出租車司機的理財觀第四單元股

 講師:張健詳情


單元客群經(jīng)營1、八大客群分類(1)找客戶(2)總結(jié)群體的共同特征(3)總結(jié)群體的相似需求2、挖掘客戶潛在需求案例:私營企業(yè)主需求分析第二單元客戶需求分析1、顯性需求2、隱性需求3、發(fā)掘客戶需求四步法(1)望(2)聞(3)問(4)切案例:專心傾聽客戶訴求第三單元發(fā)掘需求示例1、如何開通網(wǎng)銀2、如何開通口袋銀行3、如何綁定借記卡還款4、如何配備基金定投5、如何配

 講師:張健詳情


 發(fā)布內(nèi)容,請點我! 講師申請/講師自薦
清華大學卓越生產(chǎn)運營總監(jiān)高級研修班
清華大學卓越生產(chǎn)運營總監(jiān)高級研修班
COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://m.kunyu-store.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有