基金產(chǎn)品營銷技巧提升
基金產(chǎn)品營銷技巧提升詳細(xì)內(nèi)容
基金產(chǎn)品營銷技巧提升
課程大綱
導(dǎo)引:投資理財(cái)需求的發(fā)展機(jī)遇
1.個(gè)人和家庭的投資需求
2.基金行業(yè)的發(fā)展歷程
3.基金銷售的意義
**講:基金業(yè)務(wù)的重要性
一、基金行業(yè)的發(fā)展歷程
1.起源階段
2.爆發(fā)階段
3.瓶頸階段
4.創(chuàng)新發(fā)展階段
數(shù)據(jù)分析:2001-2014年公墓基金規(guī)模變化
二、基金銷售的意義
1.客戶的角度
2.理財(cái)經(jīng)理的角度
3.銀行的角度
研討:存款與基金銷售的關(guān)系
三、基金產(chǎn)品與理財(cái)經(jīng)理核心競爭力:
1.理財(cái)經(jīng)理為什么要賣基金
2.如何打造理財(cái)經(jīng)理的核心競爭力
第二講:資產(chǎn)配置的邏輯
一、資產(chǎn)配置的要素
1.資產(chǎn)配置的現(xiàn)實(shí)意義
——對風(fēng)險(xiǎn)的管理和認(rèn)識
2.資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)
——設(shè)定投資目標(biāo)
——制定投資策略
——風(fēng)險(xiǎn)承受能力
3.資產(chǎn)配置的**優(yōu)化理論依據(jù)
——大類資產(chǎn)的配置
4.資產(chǎn)配置在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用
案例研討:股票市場表現(xiàn)正常嗎
二、資產(chǎn)配置理論在基金營銷中的應(yīng)用
1.生命周期的資產(chǎn)配置理論
——資本資產(chǎn)戰(zhàn)略型配置(SAA)
2.擇時(shí)問題
——戰(zhàn)術(shù)型資產(chǎn)配置(TAA)
3.資產(chǎn)配置在國內(nèi)市場上的應(yīng)用
4.客戶投資基金出現(xiàn)虧損的本質(zhì)
案例研討:如何面對客戶虧損
三、個(gè)人投資者行為
1.影響個(gè)人投資者資產(chǎn)配置決定的因素
——投資者概況
——投資態(tài)度
——投資范圍
2.個(gè)人投資者資產(chǎn)配置的首要決定因素
——損益表因素
——資產(chǎn)負(fù)債表因素
——資產(chǎn)負(fù)責(zé)表外因素
3.戰(zhàn)略性和戰(zhàn)術(shù)性原則
4.個(gè)人投資者的行為特性
第三講:基金產(chǎn)品的選擇
一、基金選擇的誤區(qū)
1.選擇明星基金
2.選擇明星基金公司
工具:基金評分工具應(yīng)用
二、基金選擇的目標(biāo)
1.定量體系
2.定性體系
3.結(jié)合市場環(huán)境進(jìn)行主觀評定
4.主動管理型基金的選擇
5.被動指數(shù)型基金的選擇
6.關(guān)于QDII基金的研究
案例:QDII基金分類(產(chǎn)品總匯)
第四講:基金營銷的基本方法
一、銷售基金產(chǎn)品的**步
1.營銷閉環(huán)
2.創(chuàng)造客戶預(yù)期
3.管控客戶預(yù)期
4.重塑客戶預(yù)期
案例演練:理財(cái)經(jīng)理如何營造營銷閉環(huán)
二、立體的理財(cái)規(guī)劃
1.家庭資產(chǎn)規(guī)劃
2.家庭負(fù)債規(guī)劃
3.生命周期的規(guī)劃
工具:正確劃分家庭的生命周期
三、客戶資產(chǎn)經(jīng)營
1.4433法則
2.長尾客戶
——基金對于散戶的意義
——基金對于散戶的產(chǎn)品優(yōu)勢
——有效辨別客戶需求
第五講:基金營銷流程與實(shí)例
一、基金營銷的前期準(zhǔn)備
1.基金銷售的理由
2.白話基金
3.化解客戶對基金的心理對抗
二、定期定額投資
1.定投的目標(biāo)
2.定投的策略
3.定投的離場方式
4.定投的效果分析
三、基金營銷的售后服務(wù)
1.幫客戶“盯”好TA的資產(chǎn)
2.構(gòu)建一個(gè)“不虧損”的組合
3.基金診斷三部曲(6-5-2)
案例:客戶資產(chǎn)配置方案中基金回報(bào)目標(biāo)的設(shè)定
四、基金健診與基金銷售必須解決的三個(gè)問題
1.換掉哪些(找問題/換的標(biāo)準(zhǔn))
2.換成哪些(產(chǎn)品選擇)
3.之后怎么辦(跟蹤檢視)
五、基金營銷進(jìn)階技能
1.SWOT:“排摸”客戶結(jié)構(gòu)
2.基金客戶的分群營銷
3.存量客戶基金交叉營銷
4.“老”基金客戶營銷深耕
基金營銷技巧是全方位的能力提升——總結(jié)與提煉
短期出業(yè)績,長期培養(yǎng)理財(cái)投資的能力——結(jié)語
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房地產(chǎn)投資理財(cái) 01.01
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贏取大訂單——大客戶拜訪銷售的七步法 01.01
步:拜訪準(zhǔn)備 1.銷售溝通:是一種態(tài)度而非技巧 2.尋找潛在客戶 3.選擇有價(jià)值和客戶 4.找對人,才能做對事 第二步:拜訪接觸 1.創(chuàng)造有吸引力的開場 2.微笑的力量、PMP法則 3.贏得客戶信任 第三步:需求探尋 1.探尋需求才會有更多機(jī)會 2.影響采購的八大因素 3.遵循兩多一少:多問多聽少說 4.SPIN升級提問,發(fā)掘需
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卓越的客戶服務(wù)技巧管理 01.01
講、服務(wù)認(rèn)識 1.服務(wù)的重要性 2.服務(wù)需求的挑戰(zhàn)性 3.付出要先于回報(bào) 4.服務(wù)的信念 5.認(rèn)識服務(wù) 6.服務(wù)品質(zhì)分析三要素 7.顧客是怎么流失的 8.不滿意的服務(wù)后果 9.滿意的服務(wù)價(jià)值 10.服務(wù)的關(guān)鍵因素 11.顧客服務(wù)的等級 第二講、服務(wù)中看的技巧 1.實(shí)戰(zhàn)演練如何觀察客戶——他在想什么 2.看的技巧——活動體驗(yàn)
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部分、培養(yǎng)積極主動的服務(wù)意識 1、服務(wù)的三個(gè)層次 2、超越期望值服——忠誠度 3、客人的忠誠度是企業(yè)的核心竟?fàn)巸?yōu)勢 1)案例:價(jià)值650億美金可口可樂公司,被轟炸后可在一個(gè)月內(nèi)恢復(fù) 2)案例:附加值增值服務(wù)所帶來的效益 4、客人滿意的三個(gè)層面 1)商品2)服務(wù)3)企業(yè)形象 5、客人滿意服務(wù)的5個(gè)因素 1)可靠性——態(tài)度 2)響應(yīng)性——
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顧問式營銷技巧 01.01
單元對五代營銷的重新認(rèn)識1、全球金融營銷的發(fā)展趨勢(1)代:簡單的存借款(2)第二代:單一服務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新(3)第三代:整合營銷(4)第四代:需求管理(5)第五代:價(jià)值創(chuàng)新與挖掘需求第二單元銀行客戶的顧問式營銷方式分析1、案例12、客戶關(guān)系分析(1)客戶需求分析(2)客戶價(jià)值導(dǎo)向(3)客戶綜合價(jià)值體現(xiàn)3、案例2,3,4第三單元客戶深度經(jīng)營案例分析作業(yè)目的:1、
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