理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)方案
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)方案詳細(xì)內(nèi)容
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)方案
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)方案
主講：王海老師 6-12課時(shí)
課程大綱
學(xué)員分組與團(tuán)隊(duì)建立
通過(guò)學(xué)員小組建立（確定組長(zhǎng)、組名和口號(hào)等）和自我介紹環(huán)節(jié)，幫助學(xué)員間相互了解
，并鍛煉學(xué)員的口頭表達(dá)能力和組織管理能力。
理財(cái)經(jīng)理和理財(cái)服務(wù)專員定位與崗位職責(zé)分析
一．本環(huán)節(jié)幫助客戶經(jīng)理和理財(cái)專員了解其他崗位的工作要點(diǎn)，明確與其他工作崗位的
協(xié)作關(guān)系，從而能夠更為主動(dòng)、靈活地發(fā)揮其工作效能，并提升其應(yīng)有的營(yíng)銷能力。
二．通過(guò)分享同業(yè)理財(cái)經(jīng)理崗位的工作現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)，幫助學(xué)員了解個(gè)人職業(yè)發(fā)展方
向與目標(biāo)，進(jìn)一步提升其工作熱情，主要內(nèi)容包含以下幾方面：
1.工作定位及工作流程；
2.各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)崗位職責(zé)；
3.個(gè)人能力提升方向
優(yōu)質(zhì)客戶的來(lái)源分析和開(kāi)發(fā)的方式
1.高端客戶作為特殊的客戶群體，具有一些鮮明特征和特定的活動(dòng)區(qū)域、社交圈子，銀
行要善于發(fā)現(xiàn)和利用這些有效的高端客戶發(fā)掘途徑，開(kāi)展豐富多彩的營(yíng)銷活動(dòng)；另一方
面，銀行系統(tǒng)和網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)也是優(yōu)質(zhì)客戶開(kāi)發(fā)的有效途徑，需要善于利用現(xiàn)有資源拓
展新的高端客戶，主要包含以下幾方面：
2.客戶的分類；
3.優(yōu)質(zhì)客戶的來(lái)源及特征；
4.營(yíng)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)客戶識(shí)別及營(yíng)銷；
客戶開(kāi)發(fā)方式匯總。
客戶關(guān)系維護(hù)
1.
在銀行高端客戶服務(wù)體系中，總是存在重開(kāi)發(fā)，輕維護(hù)的情況，銀行個(gè)人業(yè)務(wù)的很大精
力都投入在客戶開(kāi)發(fā)的工作中，但根據(jù)行業(yè)數(shù)據(jù)表明，一個(gè)維護(hù)中的滿意的客戶的貢
獻(xiàn)遠(yuǎn)超過(guò)一個(gè)新客戶的貢獻(xiàn)，同時(shí)開(kāi)發(fā)一個(gè)新客戶的成本是維護(hù)一個(gè)老客戶的十五倍
。因此，對(duì)已開(kāi)發(fā)的高端客戶進(jìn)行有效的客戶維護(hù)，是非常重要的，主要內(nèi)容包含以
下幾方面：
2. 關(guān)系維護(hù)的目的；
3. 客戶的需求分析；
4. 關(guān)系維護(hù)的手段；
5. 關(guān)系維護(hù)計(jì)劃的制定與評(píng)估。
電話銷售
電話銷售是作為一種低成本、快速、高效率的營(yíng)銷方式。近幾年在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)越來(lái)越受
到更多的重視，也帶來(lái)了越來(lái)越好的營(yíng)銷業(yè)績(jī)。對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理，如何做好電
話銷售，電話銷售的技巧如何掌握，銷售人員對(duì)電話銷售技巧的認(rèn)知以及如何達(dá)到銷售
的目的，將是本門(mén)課程重點(diǎn)講解的內(nèi)容。
基礎(chǔ)客戶的分析方法、富人九命個(gè)案攻略
一．通過(guò)客戶的基礎(chǔ)分析和金融心理需求，分析客戶對(duì)于銀行理財(cái)產(chǎn)品的需求，找到關(guān)
鍵點(diǎn)提升客戶關(guān)系，9種客戶類型分析如下：
1. 家庭理財(cái)型客戶；
2. 恐懼型客戶；
3. 獨(dú)立型客戶；
4. 匿名型客戶；
5. 權(quán)貴型客戶；
6. 貴賓型客戶；
7. 儲(chǔ)蓄型客戶；
8. 賭徒型客戶；
9. 創(chuàng)新型客戶。
營(yíng)銷客戶沙龍活動(dòng)技巧
一．在銀行高端客戶服務(wù)體系中，客戶沙龍和營(yíng)銷活動(dòng)是客戶關(guān)系維護(hù)和客戶拓展的有
效手段，通過(guò)這門(mén)課程幫助大家有效的提高活動(dòng)的質(zhì)量和效果，主要內(nèi)容包含以下幾方
面：
1.客戶沙龍活動(dòng)需求分析；
2.營(yíng)銷活動(dòng)客戶開(kāi)發(fā)的手段；
3,營(yíng)銷活動(dòng)計(jì)劃的制定與后續(xù)評(píng)估。
王海老師的其它課程
《人工智能與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新》——建立在機(jī)器學(xué)習(xí)上的銀行創(chuàng)新課程背景：未來(lái)的商業(yè)銀行是如何運(yùn)營(yíng)的？為什么創(chuàng)新是商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)的核心？當(dāng)下商業(yè)銀行儲(chǔ)備什么樣的人才，以應(yīng)對(duì)未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)格局？截止2018年，中國(guó)已達(dá)7億移動(dòng)支付用戶。越來(lái)越多的人通過(guò)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行溝通、應(yīng)用、采購(gòu)、支付。同時(shí)，我們也生活在一個(gè)機(jī)器學(xué)習(xí)+數(shù)據(jù)+算法的時(shí)代，AI、數(shù)據(jù)、算法無(wú)處不在，未
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數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)——數(shù)據(jù)中臺(tái)的概念與應(yīng)用培訓(xùn)核心思想截止2019年，中國(guó)已達(dá)9.5億互聯(lián)網(wǎng)用戶，越來(lái)越多的人通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行數(shù)以億計(jì)的溝通、應(yīng)用、采購(gòu)、支付等活動(dòng)，每天海量的數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)根本不可能通過(guò)人工來(lái)完成。而企業(yè)傳統(tǒng)的IT系統(tǒng)無(wú)法滿足今天商業(yè)環(huán)境的變化，必須借助大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)、人工智能等智能化平臺(tái)來(lái)實(shí)現(xiàn)。對(duì)于傳統(tǒng)企業(yè)來(lái)說(shuō)，今天是一個(gè)艱難的時(shí)刻，下一
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基于用戶場(chǎng)景體驗(yàn)的“敏捷銀行”批量獲客策略——在不確定環(huán)境下敏捷創(chuàng)新實(shí)施手冊(cè)課程背景：近年來(lái)，國(guó)內(nèi)外的領(lǐng)先銀行紛紛全力投入業(yè)務(wù)創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型。截至2020年，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的市場(chǎng)滲透率已達(dá)62，移動(dòng)支付用戶超過(guò)7億人。全球1000大企業(yè)里面，67已經(jīng)把數(shù)字化與敏捷創(chuàng)新定為企業(yè)級(jí)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略。從全球來(lái)看，國(guó)際領(lǐng)先的銀行平均每年投入稅前利潤(rùn)的1720用于數(shù)字化與敏捷轉(zhuǎn)型
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區(qū)塊鏈技術(shù)與央行數(shù)字貨幣在商業(yè)銀行應(yīng)用案例解析課程背景：加快推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，把區(qū)塊鏈作為核心技術(shù)自主創(chuàng)新重要突破口。區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用已延伸到數(shù)字金融、物聯(lián)網(wǎng)、智能制造、供應(yīng)鏈管理、數(shù)字資產(chǎn)交易?！?xí)近平在中央政治局集體學(xué)習(xí)講話區(qū)塊鏈技術(shù)是商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵機(jī)遇，共同組成智能時(shí)代的四項(xiàng)技術(shù)：A（ArtificialIntelligence，人工智
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商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例分析與實(shí)操——在不確定環(huán)境下數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)戰(zhàn)手冊(cè)課程背景：近年來(lái)，國(guó)內(nèi)外的領(lǐng)先銀行紛紛全力投入業(yè)務(wù)數(shù)字化創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型。截至2020年，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的市場(chǎng)滲透率已達(dá)62，移動(dòng)支付用戶超過(guò)7億人。全球1000大企業(yè)里面，67已經(jīng)把數(shù)字化與敏捷創(chuàng)新定為企業(yè)級(jí)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略。從全球來(lái)看，國(guó)際領(lǐng)先的銀行平均每年投入稅前利潤(rùn)的1720用于數(shù)字化與敏捷轉(zhuǎn)型。
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銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化運(yùn)營(yíng)課程背景：網(wǎng)點(diǎn)是銀行的門(mén)面，是銀行的利潤(rùn)來(lái)源點(diǎn)。近年來(lái)，中國(guó)銀行業(yè)開(kāi)啟了銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，關(guān)于銀行網(wǎng)點(diǎn)的去留討論愈發(fā)激烈，從網(wǎng)點(diǎn)中心論，到網(wǎng)點(diǎn)無(wú)用論……以及商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量上“關(guān)停潮”。正如1994年，比爾蓋茨說(shuō)“商業(yè)銀行將成為二十一世紀(jì)的恐龍”。然而銀行網(wǎng)點(diǎn)的主要功能仍然是吸儲(chǔ)，隨著金融科技和手機(jī)銀行的發(fā)展、網(wǎng)點(diǎn)租金和人工成本上漲、
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數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的銀行業(yè)變局課程背景：近年來(lái)，國(guó)際和國(guó)內(nèi)的領(lǐng)先銀行紛紛全力投入數(shù)字化轉(zhuǎn)型。截至2022年，中國(guó)數(shù)字化對(duì)金融行業(yè)的市場(chǎng)滲透率已達(dá)62，移動(dòng)支付用戶超過(guò)7億。在全球1000大銀行中，67已經(jīng)把數(shù)字化轉(zhuǎn)型定為企業(yè)級(jí)戰(zhàn)略。從全球來(lái)看，國(guó)際領(lǐng)先的外資銀行平均每年投入稅前利潤(rùn)的1720用于數(shù)字化轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新。思考：當(dāng)下各行各業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型中，商業(yè)銀行將受到了哪
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碳達(dá)峰碳中和與綠色金融 03.05
碳達(dá)峰碳中和與綠色金融課程背景：2020年9月，中國(guó)向全世界宣布二氧化碳排放力爭(zhēng)于2030前達(dá)到峰值，2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和的目標(biāo)，碳達(dá)峰、碳中和成為媒體輿論熱詞和社會(huì)焦點(diǎn)。全國(guó)各行業(yè)應(yīng)對(duì)氣候變化與碳中和的關(guān)注被點(diǎn)燃，中國(guó)也將成為全球低碳實(shí)踐的創(chuàng)新者、引領(lǐng)者。未來(lái)在能源、制造、農(nóng)業(yè)、交通等領(lǐng)域碳排放將面臨各種挑戰(zhàn)與新技術(shù)，以阻止全球變暖，避免氣候變化帶來(lái)的最
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《區(qū)塊鏈技術(shù)與央行數(shù)字貨幣在商業(yè)銀行中的應(yīng)用》——商業(yè)銀行如何挖掘區(qū)塊鏈的金礦課程背景：加快推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，把區(qū)塊鏈作為核心技術(shù)自主創(chuàng)新重要突破口。區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用已延伸到數(shù)字金融、物聯(lián)網(wǎng)、智能制造、供應(yīng)鏈管理、數(shù)字資產(chǎn)交易?！?xí)近平在中央政治局集體學(xué)習(xí)講話中國(guó)經(jīng)歷了改革開(kāi)放40年來(lái)波瀾壯闊的發(fā)展，截止2020年，中國(guó)已達(dá)7億移動(dòng)支付用戶。目前
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