《理財規(guī)劃技能提升實務課程-家庭財富管理實務》

  培訓講師：史慧

講師背景：
私人銀行、財富管理咨詢培訓專家：史慧【專家簡介】：曾任招商銀行北京分行財富管理業(yè)務推動崗曾任中信銀行總行營業(yè)部零售業(yè)務產品管理崗中國人才研究會金融人才專業(yè)委員會顧問中國財富傳承管理師聯盟高級講師家族企業(yè)管理與教練SFBCFP國際金融理財師C 詳細>>

史慧
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《理財規(guī)劃技能提升實務課程-家庭財富管理實務》詳細內容

《理財規(guī)劃技能提升實務課程-家庭財富管理實務》




課程名稱： 《理財規(guī)劃技能提升實務課程-家庭財富管理實務》

主講： 史慧老師 12課時
課程背景：
隨著中國經濟的發(fā)展，百姓生活水平的不斷提高，面對數量不斷增長的財富，財富如
何管理的話題日漸成為當今社會的關注焦點。同時在金融混業(yè)經營趨勢的大背景下，銀
行、證券、基金、信托、保險競相開發(fā)和營銷理財產品、交叉經營、混業(yè)經營、相互代
理產品、開發(fā)中間業(yè)務……
掌握家庭財富管理是提高證券從業(yè)管理人員、業(yè)務人員的專業(yè)水平、市場營銷及客戶服
務能力的必修課。

課程對象： 客戶經理、理財經理等從事理財咨詢服務、財富管理人員

授課方式： 講授、案例分析、小組討論與點評

課程收益：通過本課程的學習，增強學員對理財規(guī)劃的指導能力，通過學習個人及家庭
財富管理的方法，使學員掌握綜合理財規(guī)劃規(guī)劃方法并在實踐中靈活運用、精通規(guī)劃方
案中各類金融產品配置
，提升綜合理財規(guī)劃能力，在日常客戶關系的維護與管理過程中體現重要作用。通過學
習綜合理財建議書的制定，對客戶信息進行分析，評估家庭財務狀況診斷、及其理財目
標；根據其特點構建、設計匹配的《綜合理財建議書》，為客戶提供全面專業(yè)的財務建議
。


課程大綱/要點：

一、家庭財富管理原理
（一） 家庭財富管理內涵與意義
（二） 家庭財富管理必要性分析
（三） 家庭財富管理應考慮的因素
（四） 家庭財富管理的主要內容
1、流動性管理
2、消費支出管理
3、子女教育規(guī)劃
4、退休養(yǎng)老規(guī)劃
5、保險保障管理
6、投資規(guī)劃
7、家庭財產分配與傳承
（五） 家庭財富管理的金融產品介紹及運用
（六）經典案例分析與小組討論
二、家庭財富管理實務
（一）理財規(guī)劃方案分析與決策
1、理財方案決策與考慮依據
2、常用的分析方法
3、定量分析與定性分析
（二）定量分析工具運用
1、使用EXCEL 財務函數進行計算
2、 EXCEL的綜合運用
3、理財規(guī)劃案例示范
（三）綜合理財規(guī)劃方案制作
1、客戶類型分析
2、客戶理財需求的確定
3、家庭財務信息收集及分析
4、家庭財務報表制作與財務診斷
5、理財規(guī)劃方案設計、特殊理財規(guī)劃方案設計
6、生涯模擬表編制
7、敏感度分析與方案調整
（四）綜合理財規(guī)劃報告書的編制
1、理財規(guī)劃報告書的格式
2、客戶信息的收集與整理
3、客戶理財目標的確定
4、經濟環(huán)境分析
5、理財假設條件的設定
6、財務診斷與分析
7、客戶風險屬性界定
8、理財規(guī)劃方案的可行性分析
9、資產配置與產品選擇
10、方案調整與效果分析
11、風險告知、披露事項與定期檢討的安排
（五）綜合案例實戰(zhàn)、小組討論、綜合點評



 

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