《商業(yè)銀行信貸風險文化建設》周
《商業(yè)銀行信貸風險文化建設》周詳細內(nèi)容
《商業(yè)銀行信貸風險文化建設》周
課程名稱：《商業(yè)銀行信貸風險文化建設》
主講: 王耑紅 老師 6-12課時
課程大綱：
第一部分 中國銀行業(yè)的過去、當下和未來
一、回顧歷程
輝煌歷程
理性反思
二、當下困局
現(xiàn)狀與特點
亂象通報
三、新政引領
《銀行業(yè)金融機構全面風險管理指引》和《關于進一步加強信用風險管理的通知》
銀行業(yè)專項治理組合拳
全國金融工作會議釋放的重要信號
黨的十九大引領未來
課程目的：引導學員進入信貸風險文化的學習場景，感悟中國金融業(yè)的發(fā)展歷程以及當下信貸業(yè)務面臨的市場環(huán)境、監(jiān)管要求和風控壓力。
第二部分 信貸文化建設的要義和詮釋
一、信貸文化建設的現(xiàn)實要義
信貸文化建設是銀行信貸工作的重要組成部分
信貸文化是信貸工作人員工作的價值取向與行為準則
道德風險是信貸風險的最大源頭
二、信貸文化的核心詮釋
好銀行的基礎是好客戶
信貸就是平衡，包括速度與質(zhì)量、收入與成本、發(fā)展與管控
成功的信貸業(yè)務在于銀企雙贏、社會認可
說服上級之前先說服自己
再好的抵（質(zhì)）押物也不會把壞客戶變好
欺騙他人的客戶遲早也會欺騙我們
成功的貸后管理是先于同業(yè)風險預警并采取有效措施
盡職調(diào)查是客戶經(jīng)理的責任田，審查準入是信審人員的執(zhí)勤崗，監(jiān)控預警是風險經(jīng)理的巡邏線
課程目的：認知信貸從業(yè)人員是信貸文化的載體和扮演者，改變“要我做”，自覺“我要做”，感悟新常態(tài)下重塑銀行信貸文化的深遠意義。
第三部分 信貸風控策略指引
一、“重”源頭
“抬頭看路”
“低頭拉車”
二、“嚴” 過程
經(jīng)營坐標圖論證指引
財務信息為信貸所用
操作合規(guī)的必要性
三、“細”監(jiān)控
把控貸款資金用途
識別民間融資
風險預警信號
課程目的：培養(yǎng)既要“低頭拉車”、更要“抬頭看路”的職業(yè)習慣；了解財務數(shù)據(jù)為信貸所用的重要性；把握資金流向合法合規(guī)、還款來源安全可控的實操技能；認知經(jīng)濟下行期信貸業(yè)務貸后監(jiān)管任重而道遠的使命。
王耑紅老師的其它課程
課程名稱：《新常態(tài)下商業(yè)銀行內(nèi)部控制和風險管理的行動方案》主講：王老師6課時課程大綱/要點：一、前言1、中國銀行業(yè)光環(huán)不再2、中國現(xiàn)代銀行體系建立與發(fā)展初步階段3、十年繁榮理性反思4、銀行業(yè)與經(jīng)濟金融形勢高度共振二、資產(chǎn)業(yè)務1、貸款業(yè)務基礎管理?主要工作內(nèi)容。?主要合規(guī)風險?貸款流程合規(guī)要點2、授信管理?主要工作內(nèi)容?主要合規(guī)風險?貸前主要合規(guī)要求及案例解析
講師：王耑紅詳情
課程名稱：《新常態(tài)下小微企業(yè)信貸風險的識別和控制》主講:王耑紅老師6課時第一部分小微盡調(diào)指引一、小微企業(yè)現(xiàn)狀及特點?小微企業(yè)現(xiàn)狀?傳統(tǒng)型小微企業(yè)?新生代小微企業(yè)?小微企業(yè)特點?自身肌體“不良”?違約失信成本過低?風險緩釋能力弱小2.非財務因素評價解析?評價維度?“三穩(wěn)”-家庭居住收入（工作）?“三流”-人流物流現(xiàn)金流?“三品”-人品產(chǎn)品抵押品?“四表”-水表
講師：王耑紅詳情
《新政下政府合作項目授信探索與風控策略》 03.20
課程名稱：《新政下政府合作項目授信探索與風控策略》主講:王耑紅老師6課時1.中國銀行業(yè)的當下?銀行業(yè)十年輝煌?輝煌成就?理性反思?銀行業(yè)當下困惑?現(xiàn)狀特點?亂象通報?銀行業(yè)新政解讀?《銀行業(yè)金融機構全面風險管理指引》?《關于進一步加強信用風險管理的通知》?商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法?開展“三套利”銀行業(yè)治理工作通知?開展銀行業(yè)“四不當”專項治理工作通知?開
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《信貸業(yè)務法律風險防范》 課程大綱 03.20
課程名稱：《商業(yè)銀行信貸風險法律防范的新思考》主講：王老師6-12課時課程大綱/要點：1.透視新常態(tài)下的信貸風險?信貸業(yè)務的實操弊端?信貸風險的管控通道二、合同文本常見法律問題?合同文本的選用和修改?合同文本填寫常見錯誤三、保證擔保的法律特別約定?公司為他人提供保證擔保?公司為公司股東或者實際控制人提供擔保四、抵（質(zhì)）押中的法律關注點?抵押物變更?房地產(chǎn)抵押
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課程名稱：《商業(yè)銀行固定資產(chǎn)貸款項目評估與風險風控》主講:王耑紅老師6課時第一部分項目貸款綜述1.基本要件?什么是項目評估?如何評價項目主體?現(xiàn)有企業(yè)?新建企業(yè)?項目貸款合法合規(guī)指引?國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)發(fā)展規(guī)劃?城市總體規(guī)劃和區(qū)域控制性詳細規(guī)劃?項目審批、核準或備案手續(xù)?選址、布局和依法用地?環(huán)境影響評價和節(jié)能評估?項目資本金比例?銀行信貸政策2.現(xiàn)行國家項
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課程名稱：《行業(yè)背景下盡職調(diào)查分析手段和評價策略》主講:王耑紅老師6課時一、借款人背景風險解析1、國有企業(yè)——?產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型?兼并整合?行政干預?流程繁雜國企“兼并整合”案例2、中外合資企業(yè)——?外交敏感?勞資關系?“兩頭”對外?經(jīng)營磨合中外合資企業(yè)“經(jīng)營磨合”案例3、小型個人投資企業(yè)?分類?傳統(tǒng)型個人投資企業(yè)?新生代個人投資企業(yè)?特點?自身肌體“不良”?違約失
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課程名稱：《經(jīng)濟下行期商業(yè)銀行貸后管理行動方案》主講:王耑紅老師6課時第一部分貸后風險透視?銀行業(yè)十年輝煌?輝煌成就?理性反思?銀行業(yè)當下困惑?現(xiàn)狀和特點?思考和經(jīng)營第二部分貸后風控策略一、“重”源頭?“抬頭看路”?認清大政方針?把握當前狀況和未來趨勢?慎判整體行業(yè)和單個企業(yè)?考量區(qū)域經(jīng)濟和地方特色?“低頭拉車”?政府合作項目?生產(chǎn)型企業(yè)?商貿(mào)型企業(yè)?房產(chǎn)開
講師：王耑紅詳情
課程名稱：《商業(yè)銀行對公授信評審風險甄別和方案設計》主講:王老師6課時第一部分前言?銀行業(yè)的當下?獨立評審制度的背景和意義?思考與建議第二部分信貸投向評審策略?評價策略?認清大政方針?把握當前狀況和未來趨勢?慎判整體行業(yè)和單個企業(yè)?考量區(qū)域經(jīng)濟和地方特色?投向解析（可按需調(diào)整）?城鎮(zhèn)化建設?房地產(chǎn)行業(yè)?公共服務?商務管理第三部分資金用途評審要點?“季節(jié)性經(jīng)營
講師：王耑紅詳情
課程名稱：《強監(jiān)管下公司信貸全流程風險管控指引》主講:王耑紅課時：6-18課時前言引導學員進入信貸學習場景，感悟中國金融業(yè)的發(fā)展歷程、當下信貸業(yè)務面臨的市場環(huán)境、監(jiān)管要求以及風控壓力。信貸切入階段，通過不同維度，剖析不同信貸業(yè)務的風險類別、風險特征、風控重點和和風控策略。培養(yǎng)既要“低頭拉好車”、更要“抬頭看好路”的職業(yè)習慣，學會審時度勢、順勢而為的信貸理念，
講師：王耑紅詳情
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