《銀行業(yè)轉(zhuǎn)型和認(rèn)知升級(jí)》

銀行業(yè)轉(zhuǎn)型和員工認(rèn)知升級(jí)
主講：楊凱
【課程背景】
中國(guó)銀行業(yè)曾一度為全球最賺錢的行業(yè)。但從2012年至今，中國(guó)經(jīng)濟(jì)軟著陸，GDP增長(zhǎng)率下行。隨著供給側(cè)改革，去產(chǎn)能、去庫(kù)存，利率市場(chǎng)化，互聯(lián)網(wǎng)金融的高速崛起，對(duì)銀行業(yè)形成了前所未有的沖擊，銀行業(yè)的利潤(rùn)增長(zhǎng)率曾呈現(xiàn)出“斷崖式”下跌……但時(shí)間進(jìn)入2017年隨著金融去杠桿、凈息差增加、資產(chǎn)質(zhì)量改良，銀行業(yè)又在2017-2018年呈現(xiàn)出了勃勃的生機(jī)。
傳統(tǒng)銀行業(yè)當(dāng)意識(shí)到時(shí)代的沖擊之后和時(shí)代趨勢(shì)相融合，互聯(lián)網(wǎng)+金融的背景下，又將走出一個(gè)怎樣的前景？
作為銀行的從業(yè)者，將以怎樣的角色認(rèn)知來面對(duì)這前所未有的變革？
人工智能技術(shù)的普及，銀行柜員真的將面臨被取代嗎？
后利率市場(chǎng)化時(shí)代的競(jìng)爭(zhēng)，我們應(yīng)采取什么樣的競(jìng)爭(zhēng)方式？
實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)的價(jià)值應(yīng)該怎樣體現(xiàn)？
攬儲(chǔ)越來越難的今天，怎樣掌握讓業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn)的秘訣？
【課程價(jià)值】
1、通過對(duì)新常態(tài)下銀行網(wǎng)點(diǎn)的競(jìng)爭(zhēng)分析，幫助學(xué)員建立管理者的經(jīng)營(yíng)和管理意識(shí)，培養(yǎng)良好的網(wǎng)點(diǎn)管理者思維框架
2、明確銀行業(yè)未來發(fā)展方向以及銀行各崗位人員的自我定位，轉(zhuǎn)變思想，改變工作態(tài)度，積極行動(dòng)以適應(yīng)未來發(fā)展的需要。
3、充分理解后利率市場(chǎng)化時(shí)代的競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則，根據(jù)大勢(shì)所變，制定順勢(shì)而為的網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)策略。
4、充分理解以“客戶為中心”的思想內(nèi)涵，完成從產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)到客戶經(jīng)營(yíng)的思維轉(zhuǎn)變。
5、充分認(rèn)識(shí)互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代的特征，幫助學(xué)員建立新時(shí)代的發(fā)展規(guī)劃及自我角色轉(zhuǎn)變。
【課程時(shí)間】1天,6小時(shí)/天
【授課對(duì)象】銀行中高層管理者、支行行長(zhǎng)、一線員工
【授課形式】講師講授+討論交流+案例分析
【課程大綱】
第一部分 銀行業(yè)業(yè)態(tài)發(fā)展分析
一、銀行業(yè)的v字型發(fā)展總態(tài)勢(shì)
2005年完成戰(zhàn)略重組，銀行業(yè)迎來了超白金發(fā)展的十年
二、銀行是一家企業(yè)嗎？企業(yè)應(yīng)該做什么？
1、生產(chǎn)型
2、服務(wù)型
3、銷售型
三、當(dāng)代企業(yè)的六大競(jìng)爭(zhēng)布局
四、環(huán)境改變后銀行業(yè)的四大壓力
1、經(jīng)濟(jì)下行——GDP的增長(zhǎng)分析
2、互聯(lián)網(wǎng)金融——余額寶競(jìng)爭(zhēng)力來源于哪里？
3、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)——同業(yè)同質(zhì)之殤
4、人員意識(shí)固化——角色轉(zhuǎn)變
五、銀行業(yè)未來的核心競(jìng)爭(zhēng)力
1、誰是2017年全球最賺錢的企業(yè)？
2、金融去杠桿，凈息差增加，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善
3、馬云：“銀行不改變，我們就改變銀行。”背后的邏輯。
4、中國(guó)銀行業(yè)自我的迭代、更新、進(jìn)化
第二部分 銀行從業(yè)人員的認(rèn)知升級(jí)
一、利率市場(chǎng)化轉(zhuǎn)變
1、利率=資金使用權(quán)價(jià)格
13811252133602、國(guó)家主導(dǎo)，市場(chǎng)主導(dǎo)
3、利率市場(chǎng)化對(duì)銀行業(yè)的影響
二、由業(yè)務(wù)為中心向客戶為中心轉(zhuǎn)變
1、什么是客戶，什么是顧客，什么是客流？
2、客戶經(jīng)營(yíng)的九大問題解析
3、農(nóng)商行的數(shù)據(jù)渴望
4、營(yíng)銷意識(shí)植入過程
5、銀行業(yè)客戶經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析
6、客戶經(jīng)營(yíng)的流程
7、客戶的分類、分層次管理。
三、人工智能技術(shù)給銀行帶來什么？
1、人類員工和人工智能的優(yōu)劣勢(shì)分析
2、中國(guó)銀行智能柜臺(tái)案例分析
3、未來十年面對(duì)人工智能柜員應(yīng)如何應(yīng)對(duì)？
四、銀行業(yè)務(wù)向線上化的轉(zhuǎn)移
1、大勢(shì)所趨
2、替代率升高
3、基礎(chǔ)設(shè)施
4、實(shí)體市場(chǎng)重構(gòu)，虛擬世界的躍遷
5、海南省信用社APP案例分析。
五、物理網(wǎng)點(diǎn)的體驗(yàn)價(jià)值深耕
1、環(huán)境
2、智能設(shè)備
3、人員服務(wù)
4、附加價(jià)值。
六、從“價(jià)格戰(zhàn)”到“差異戰(zhàn)”的認(rèn)知升級(jí)
1、“價(jià)格戰(zhàn)”的后遺癥
2、銀行競(jìng)爭(zhēng)的差異化
3、市場(chǎng)定位的差異化
4、市場(chǎng)定位的流程，、
5、差異化的市場(chǎng)定位可以決定什么？
七、從員工管理到內(nèi)動(dòng)力激發(fā)
1、90后、95后員工的特點(diǎn)分析
2、員工是企業(yè)的“內(nèi)部客戶”
3、從“內(nèi)部客戶”需求滿足到外部客戶需求滿足
4、內(nèi)動(dòng)力激發(fā)

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