后疫情時代下的投資方向解析
后疫情時代下的投資方向解析詳細內容
后疫情時代下的投資方向解析
后疫情時代下的投資方向解析
課程背景:
在人生的不同階段,每個家庭都會面臨不同的財務問題。很多沒有接受過系統(tǒng)訓練的
人,都會缺乏家庭財務目標、不清楚自己的財務狀況、缺乏有效的家庭理財方案,導致
現(xiàn)金流不健康,無法實現(xiàn)家庭財富的有效保值增值,甚至影響到家庭的正常運營。本課
程通過深入淺出的分析,呈現(xiàn)家庭理財中常見的誤區(qū),讓大家了解家庭生命周期,明確
家庭各階段財務需求,并通過合理有效的資產配置,實現(xiàn)家庭財富的保值增值。通過該
課程,可讓受訓者了解家庭理財?shù)幕A知識,明確什么是家庭生命周期,并能根據(jù)實際
情況對家庭所處的生命周期做出判斷,進而幫助客戶分析其財務狀況,能做出一些有效
的理財規(guī)劃指引和建議。
課程收益:
通過本次課程,讓受眾從信息層面了解后疫情時代中國的投資機會,了解世界格局的
變化對財富管理可能造成的影響;從知識層面理解“現(xiàn)金流”、“REITS”、“指數(shù)基金”等概
念,掌握“標準普爾資產配置”的理論知識。讓受眾從態(tài)度層面產生“我需要理財”、“我要
讓家庭資產保值升值”的意識。從技能層面能對自己家庭的需求和風險喜好進行判斷,為
后期家庭理財?shù)於己玫幕A。
課程時間:1小時
授課對象:銀行高端客戶
授課方式:生動授課、多媒體演示、個體實訓、角色扮演、互動交流等使培訓效果最優(yōu)
課程大綱
一、后疫情時代的風向標
1、美國大選鬧劇
2、中美貿易戰(zhàn)及未來發(fā)展趨勢
3、全面實行“發(fā)行注冊制”+RECP
4、“黑天鵝”與“灰犀?!?br /> 二、家庭資產風險規(guī)避
1、分析家庭資產縮水的主要成因
主動原因+被動原因
2、如何隔離風險,做好資產的保值增值規(guī)劃
2.1 意識清晰,行動保障
2.2 債務劃分及風險規(guī)避
2.3 合理的資產配置
三、投資機會與風險點
1、投資機會:消費服務+科技創(chuàng)新+金融周期
2、如何構建投資組合:股票組合+指數(shù)組合
3、下一個投資風口:REITS
4、風險點:底線思維+經濟長周期預測
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