《財富管理：家族傳承與接班人計劃》

課程名稱《財富管理：家族傳承與接班人計劃》
主講： 蔡驊老師
課程介紹：
創(chuàng)富難，守富更難，傳富更是難上難。如何在可守富的結構下創(chuàng)富，不但涉及到個
人尊嚴、家族興衰、企業(yè)發(fā)展，還關系到國家的強盛與社會的穩(wěn)定。由于中國從貧窮到
富裕的間距太短，財富人士大多是白手起家，對創(chuàng)造財富經(jīng)驗豐富，而對管理財富缺乏
經(jīng)驗，在管理財富方面我們與發(fā)達國家的財富家族存在巨大的差距。我們看到太多身邊
的企業(yè)家起起落落，如果他們懂得財富管理之道，很多悲劇是可以避免的。如何運用合
理的資產(chǎn)配置與法律結構來保護自己，如何有效的培養(yǎng)好企業(yè)的二代接班人，讓企業(yè)能
夠長期生存下去。為什么歐美發(fā)達國家有大量的跨越數(shù)代的家族企業(yè)，是什么讓有些家
族企業(yè)能夠青春常在？答案是家族財富管理，如果企業(yè)家只會創(chuàng)造財富而不會保護管理
財富，那么一次意外的波動就讓他出局，這是地方政府、企業(yè)、企業(yè)家都不愿意發(fā)生的
，如何有效的保護民營企業(yè)這個經(jīng)濟發(fā)展的核心動力，就是我們的課程想要解決的問題
。
本課希望喚起財富人士對財富管理的重視，學會運用金融、法律、財務、稅務等各種
專業(yè)工具對財富開展管理，開展提前規(guī)劃，以防范各種風險發(fā)生，實現(xiàn)財富的安全、和
諧、久遠與傳承。
課程內(nèi)容：
一、為什么那么多人富不長久
不同時期需要采用不同方式來應對
處理好人與人、人與財、財與財?shù)年P系是家族財富管理核心
家族、企業(yè)、所有權三者復雜的關系在考量著財富人士的智慧
家企資產(chǎn)的法律分離、資產(chǎn)布局二元法則
法律是第一工具，信托法能讓財產(chǎn)一物一權成為一物兩權
使用信托法能夠讓剛性的利益分配成為自由分配
信托財產(chǎn)的獨立性能夠輕松實現(xiàn)財產(chǎn)的風險隔離
信托財產(chǎn)的主體不會死亡所以可助企業(yè)永續(xù)管理
信托在財富管理中的運用的標準結構分析
二、如何讓你的財富安全和諧久遠
境內(nèi)外高凈值人士持有資產(chǎn)的區(qū)別
理財產(chǎn)品進信托實現(xiàn)安全和諧久遠與傳承
國內(nèi)的500萬起的家庭信托的亮點在哪里
用規(guī)劃實現(xiàn)家族成員保障資產(chǎn)合理使用防止財富外泄前置稅收籌劃
案例：讓四代人成為信托受益人保障家人的穩(wěn)定品質(zhì)生活
財富人士運用保險工具構建家族成員的基本安全墊
財富人士的家族保險配置策略
保險與信托的怎么完美結合
保險+信托的價值分析
運用信托持有股權的三種方式
運用信托持有股權的優(yōu)劣勢分析
運用信托持有股權的管理方式
股權規(guī)劃所能夠創(chuàng)造的價值
案例：國學大師季羨林動產(chǎn)（收藏品）遺產(chǎn)案的啟示
收藏品用信托架構來持有的優(yōu)勢分析
收藏品信托架構
運用信托持有不動產(chǎn)價值分析
運用信托持有不動產(chǎn)的劣勢分析
運用信托持有不動產(chǎn)的架構
個人持有不動產(chǎn)與信托持有不動產(chǎn)的稅負成本分析
由于環(huán)境與法律都陌生所以人與財?shù)目缇骋?guī)劃尤為重要
人與財?shù)目缇骋?guī)劃重點
人與財?shù)目缇骋?guī)劃目的與框架
三、資產(chǎn)應該如何合理布局
家企分離、二元法則、 永續(xù)管理、接班人計劃
資產(chǎn)配置理念：穩(wěn)健增益、組合投資、長期配置、限額投資
家族財富管理固定收益類產(chǎn)品的組合（TOT）
家族辦公室服務的家族客戶的投行需求理論根據(jù)
家族財富管理投行業(yè)務所產(chǎn)生的固定收益類產(chǎn)品
四、實例模擬管理財富

專家介紹—蔡驊老師

浙江大學客座教授，曾任清華大學職業(yè)經(jīng)理訓練中心華東教學中心主任
永合泰股份有限公司副董事長兼總裁、浙江省浙商投資研究會副會長兼秘書長
浙江賽富投資基金GP、LP，現(xiàn)為新財?shù)溃易澹┴敻还芾砉煞萦邢薰竞匣锶?，是中?br /> 信托第一單落地家族信托客戶 。
從2010年至今，應清華大學、北京大學、浙江大學、上海交大，湖南大學等高校的邀
請，為企業(yè)家授課三百余場，因案例豐富，應用性強，授課活潑風趣，互動性好而深受
學員歡迎。

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