《商業(yè)銀行法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析》
培訓(xùn)講師：楊會(huì)臣
講師背景：
楊會(huì)臣老師教授，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)博士西南財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士鄭州航空工業(yè)管理學(xué)院會(huì)計(jì)系會(huì)計(jì)學(xué)學(xué)士實(shí)戰(zhàn)金融領(lǐng)域培訓(xùn)師曾先后主持或參與創(chuàng)立了包括有限合伙、基金公司（包括公募和私募）、小貸公司、典當(dāng)行、第三方基金銷(xiāo)售公司、財(cái) 詳細(xì)>>
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《商業(yè)銀行法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析》
商業(yè)銀行法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析
【課程大綱】板塊一、商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)
1. 商業(yè)銀行法律環(huán)境概覽：哪些法律環(huán)節(jié)是我們要注意的？
1.1 商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境分析：商業(yè)銀行從業(yè)會(huì)涉及哪些法律法規(guī)？
1.2商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)流程及相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)分析：每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都要面臨哪些法律風(fēng)險(xiǎn)？
1.3 信貸業(yè)務(wù)主體法律瑕疵審核與法律風(fēng)險(xiǎn)分析：什么人不能給予貸款？
2. 《公司法》與商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)分析：我們的金融服務(wù)應(yīng)該如何“因人而異”？
2.0 合同主要條款解析：哪些合同條款是我們必須關(guān)注的？
2.1 企業(yè)類(lèi)型鑒別與相關(guān)信貸風(fēng)險(xiǎn)策略解析：鑒別“人品”時(shí)注意是“有限”還是“無(wú)限”！
2.2 要約、承諾與簽約過(guò)程中法律風(fēng)險(xiǎn)解析：請(qǐng)搞清楚是否是客戶(hù)的真實(shí)意愿表達(dá)/哪些合同可撤銷(xiāo)？
2.3 表見(jiàn)代理與簽約陷阱規(guī)避：沒(méi)摸清底細(xì)便簽約，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)何解？
2.4 違約風(fēng)險(xiǎn)分析與違約責(zé)任追溯：我們?nèi)绾慰梢浴皵≈星髣佟保?br /> 3. 《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》與商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)分析：有多少物可以抵押？
3.1 擔(dān)保合同效力解析：擔(dān)保到底如何保？
3.2 人保、物保與錢(qián)保：各樣“?！比绾伪?？
3.3 抵押、質(zhì)押與留置：獨(dú)立存在及并存，各自如何操作？
3.3 重復(fù)抵押與最高額抵押?jiǎn)栴}：“一女多嫁”該咋辦？
3.4 擔(dān)保優(yōu)先權(quán)例外問(wèn)題：擔(dān)保在手未必?zé)o憂(yōu)！
3.5 “借新還舊”、權(quán)利質(zhì)押擔(dān)保及其他常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)分析
4. 《票據(jù)法》與商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)分析：如何煉就一雙火眼金睛！
4.1 《票據(jù)法》vs《合同法》：票據(jù)不過(guò)一份特殊合同請(qǐng)看清楚了！
4.2 票據(jù)要件審核新解與票據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理策略解析：看看哪些是你忽略掉的細(xì)節(jié)！
4.3 票據(jù)的質(zhì)押?jiǎn)栴}：是否所有票據(jù)皆可質(zhì)押？
4.4 票據(jù)的轉(zhuǎn)讓問(wèn)題：是否所有票據(jù)轉(zhuǎn)讓皆要背書(shū)？
5. 《民法總則》、《訴訟法》與商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)分析：我們應(yīng)該如何有效降低風(fēng)險(xiǎn)損失？
5.1 訴訟時(shí)效問(wèn)題及其近期修訂：我們有多長(zhǎng)時(shí)間可以主張權(quán)力？
5.2 訴訟時(shí)效相關(guān)法律法規(guī)概覽：《民法通則》、《物權(quán)法》、《合同法》及近期司法解釋全梳理
5.3 訴訟時(shí)效中止與中斷：一字之差差千里！
5.4 催收方式選擇與訴訟時(shí)效測(cè)算：我們的權(quán)力需要合適的方式加以實(shí)施才會(huì)有效！
5.5 訴訟時(shí)效補(bǔ)救及擔(dān)保債權(quán)拯救問(wèn)題：我們?cè)撊绾握燃磳⑹サ摹皺?quán)利”？
6. 總結(jié)：商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理中常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)全解析
6.1 商業(yè)銀行日常運(yùn)營(yíng)中主要法律風(fēng)險(xiǎn)解析及風(fēng)險(xiǎn)防范
6.2 商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)中典型問(wèn)題及相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)防范
板塊二、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
1. 商業(yè)銀行合規(guī)管理概述：什么叫做合規(guī)管理？
1.1 合規(guī)、合規(guī)管理與合規(guī)文化：風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)建立與內(nèi)生化策略解析
1.2 商業(yè)銀行合規(guī)審核、內(nèi)部控制邏輯與操作風(fēng)險(xiǎn)管理：跳出合規(guī)窠臼看合規(guī)！
1.3 商業(yè)銀行合規(guī)管理核心環(huán)節(jié)解析：銀行風(fēng)險(xiǎn)架構(gòu)、合規(guī)部門(mén)職能優(yōu)化與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)職責(zé)該如何設(shè)計(jì)？
1.4 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)緝監(jiān)測(cè)、識(shí)別與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制建設(shè)：我們?cè)撊绾螌?shí)時(shí)監(jiān)測(cè)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)境況
2. 商業(yè)銀行信貸合規(guī)審查要點(diǎn)解析：如何合法合規(guī)做好信貸業(yè)務(wù)？
2.1 借款主體資格審核要點(diǎn)：個(gè)人、法人及集團(tuán)客戶(hù)瑕疵該如何查？
2.2 信貸產(chǎn)業(yè)政策分析與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：如何在宏觀與行業(yè)政策動(dòng)向中看清信貸發(fā)展方向？
2.3 信貸行業(yè)分析與評(píng)估技巧：企業(yè)的商業(yè)模式及盈利模式你弄清了嗎？
2.4 信貸業(yè)務(wù)品種合規(guī)審核：我們?cè)撊绾魏侠砗戏ê弦?guī)滿(mǎn)足客戶(hù)融資需求？
2.5 項(xiàng)目合規(guī)手續(xù)審核：千萬(wàn)別再細(xì)節(jié)上栽跟頭！
2.6 信貸主要財(cái)務(wù)要素及費(fèi)財(cái)務(wù)要素審核要點(diǎn)：“第一還款源”可靠性該如何評(píng)估？
2.7 信貸風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施審核要點(diǎn)及相關(guān)法律與風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：“第二、三還款源”是否必要和充分？
2.8 信貸資金投向、發(fā)放與支付合規(guī)性審核：貸中管理中還會(huì)發(fā)生哪些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？
2.9 信貸業(yè)務(wù)整體合規(guī)性評(píng)估及信貸風(fēng)險(xiǎn)綜合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法與模型：如何整體把握信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？
2.10 專(zhuān)題：流動(dòng)資金貸款額度測(cè)算及其實(shí)施要點(diǎn)——合規(guī)審核中的技術(shù)性環(huán)節(jié)該如何實(shí)施？
3. 商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)及其防范
3.1 商業(yè)銀行柜員操作風(fēng)險(xiǎn)因素剖析與風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型界定：柜面操作風(fēng)險(xiǎn)源自何方？
3.2 商業(yè)銀行日常柜面操作風(fēng)險(xiǎn)規(guī)范要求：我們?nèi)粘Ｔ撊绾畏牢⒍艥u管控操作風(fēng)險(xiǎn)？
3.3 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐：那些日常被忽略卻屢屢爆出大風(fēng)險(xiǎn)的操作風(fēng)險(xiǎn)！
3.4結(jié)算業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐：讓我們從小小票據(jù)說(shuō)開(kāi)去！
3.5會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐：風(fēng)險(xiǎn)總在繁瑣細(xì)節(jié)深處藏！
3.6 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐：欲管風(fēng)險(xiǎn)須先“知”！
3.7 銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)全剖析：我們發(fā)出的那些卡里藏著何種怪物？
3.8 電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)分析及管理：互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)會(huì)呈現(xiàn)出哪些全新特點(diǎn)？
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