農(nóng)村商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)控
培訓(xùn)講師：堅(jiān)鵬
講師背景：
堅(jiān)鵬老師簡(jiǎn)介★北大縱橫管理咨詢(xún)集團(tuán)金融行業(yè)中心總經(jīng)理/深圳運(yùn)營(yíng)中心總經(jīng)理/高級(jí)合伙人北大縱橫金融行業(yè)中心總經(jīng)理★廣州中小微企業(yè)金融服務(wù)區(qū)發(fā)展顧問(wèn)★總裁網(wǎng)特聘專(zhuān)家★影響力集團(tuán)特聘講師★中國(guó)轉(zhuǎn)型升級(jí)促進(jìn)會(huì)會(huì)長(zhǎng)★中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展研究院院長(zhǎng)【簡(jiǎn)介】擁 詳細(xì)>>
農(nóng)村商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)控詳細(xì)內(nèi)容
農(nóng)村商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)控
農(nóng)村商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)控
——銀行轉(zhuǎn)型升級(jí)專(zhuān)家 堅(jiān)鵬
（一）課程背景：
很多機(jī)構(gòu)農(nóng)村商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)存在以下問(wèn)題：
不清楚如何開(kāi)展農(nóng)村商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)貸前調(diào)查和貸后管理工作？
不清楚如何開(kāi)展農(nóng)村商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)壞賬清收工作？
不清楚農(nóng)村商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)遇到的法律風(fēng)險(xiǎn)如何應(yīng)對(duì)？
(二)課程目的：
讓大家知道農(nóng)村商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)貸前調(diào)查和貸后管理方法與技巧。
讓大家知道農(nóng)村商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)壞賬清收方法與技巧。
讓大家知道農(nóng)村商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。
(三)課程亮點(diǎn)：
總結(jié)提煉國(guó)內(nèi)外知名銀行農(nóng)村商業(yè)銀行貸款經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。
創(chuàng)新農(nóng)村商業(yè)銀行貸款全流程風(fēng)控方法論。
豐富案例促使學(xué)員容易吸收轉(zhuǎn)化、做到知行果合一。
(三)學(xué)員對(duì)象
農(nóng)村（城市）商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社小企業(yè)貸款分管領(lǐng)導(dǎo)
以及有志于從事農(nóng)村商業(yè)銀行信貸工作的相關(guān)人士
(四)課程大綱
模塊一：貸前調(diào)查
調(diào)查前期準(zhǔn)備
調(diào)查準(zhǔn)備流程
調(diào)查提綱的結(jié)構(gòu)
預(yù)約客戶(hù)的重要性
預(yù)約模擬
實(shí)地調(diào)查的流程與方法
客戶(hù)資料收集與影像資料拍攝存儲(chǔ)
調(diào)查報(bào)告制作
庫(kù)存盤(pán)點(diǎn)技巧
實(shí)地調(diào)查常見(jiàn)問(wèn)題及解決途徑
模塊二：財(cái)務(wù)糾偏分析
財(cái)務(wù)信息獲取、檢驗(yàn)
邏輯檢驗(yàn)的概念、邏輯檢驗(yàn)的基本思路
銷(xiāo)售額的常見(jiàn)檢驗(yàn)方式
毛利率、凈利潤(rùn)的邏輯檢驗(yàn)
邏輯檢驗(yàn)練習(xí)及案例
權(quán)益檢驗(yàn)
財(cái)務(wù)報(bào)表與償債能力分析
盈利能力比率
營(yíng)運(yùn)能力比率或活力比率
現(xiàn)金流量比率
短期償債能力分析
綜合分析
杜邦分析
財(cái)務(wù)糾偏案例詳解
模塊三：客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析
農(nóng)村商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別詳解
非財(cái)務(wù)信息檢驗(yàn)
財(cái)務(wù)信息檢驗(yàn)
貸審會(huì)審批要素
農(nóng)村商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估案例分析
模塊四：貸后管理
貸后風(fēng)險(xiǎn)管理——識(shí)別、判斷、評(píng)估、控制
貸后風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)控、反饋
·監(jiān)控目的 ·監(jiān)控方法
·監(jiān)控技巧 ·預(yù)警信號(hào)
模塊五：逾期催收實(shí)務(wù)
逾期貸款處理的原則
逾期貸款處理的方法與策略
風(fēng)險(xiǎn)核實(shí)
貸后有意賴(lài)帳者的“粘牢”追討制度
逾期貸款處置途徑
客戶(hù)還款能力和還款意愿的差異分析
逾期貸款法律風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)別與個(gè)案分析
逾期貸款清收技術(shù)——強(qiáng)制執(zhí)行公證、申請(qǐng)仲裁、申請(qǐng)支付令、依法訴訟
模塊六：抵質(zhì)押法律風(fēng)險(xiǎn)防范
以貸還貸的法律風(fēng)險(xiǎn)
貸新還舊的判斷標(biāo)準(zhǔn)
反復(fù)多次貸新還舊的審查范圍
法律責(zé)任問(wèn)題
抵押物選擇中的法律風(fēng)險(xiǎn)
可以抵押的財(cái)產(chǎn)
禁止抵押的財(cái)產(chǎn)
抵押財(cái)產(chǎn)中的難點(diǎn)問(wèn)題
財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓對(duì)抵押權(quán)的影響
抵押財(cái)產(chǎn)毀損或者價(jià)值減少
抵押登記的法律風(fēng)險(xiǎn)
流押條款的法律風(fēng)險(xiǎn)
共同財(cái)產(chǎn)抵押
重復(fù)抵押
房屋、車(chē)輛、珠寶、首飾等抵押物操作要點(diǎn)
抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)
動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的設(shè)立
轉(zhuǎn)質(zhì)與質(zhì)物保全
質(zhì)物留置權(quán)
權(quán)利質(zhì)押
堅(jiān)鵬老師的其它課程
中級(jí)對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理數(shù)字化業(yè)務(wù)能力提升課程背景：很多銀行存在以下問(wèn)題：?不知道對(duì)公客戶(hù)分類(lèi)及相關(guān)融資需求？?不知道如何提升對(duì)公數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)能力？?不清楚如何分析財(cái)報(bào)及控制信貸風(fēng)險(xiǎn)？課程特色:?煥發(fā)精神、啟發(fā)思考、激發(fā)行動(dòng)學(xué)員收獲：?系統(tǒng)學(xué)習(xí)企業(yè)客戶(hù)分類(lèi)及相關(guān)融資需求。?幫助學(xué)員快速提升對(duì)公數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)能力。?幫助學(xué)員掌握財(cái)報(bào)分析與信貸風(fēng)控方法。授課老師：堅(jiān)鵬老師中國(guó)
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智慧銀行——未來(lái)銀行服務(wù)新模式 08.15
智慧銀行——未來(lái)銀行服務(wù)新模式課程背景：很多銀行存在以下問(wèn)題：?不清楚智慧銀行對(duì)我們有什么影響？?不知道智慧銀行的作用？?不知道智慧銀行對(duì)我們有什么機(jī)遇？課程目的：?讓大家知道什么是智慧銀行。?讓大家知道智慧銀行的服務(wù)新模式?讓大家知道智慧銀行的成功案例。學(xué)員收獲:?學(xué)習(xí)智慧銀行的發(fā)展現(xiàn)狀及成功案例。?學(xué)習(xí)智慧銀行行業(yè)存在的風(fēng)險(xiǎn)。?學(xué)習(xí)智慧銀行的方法、工具、
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中國(guó)建設(shè)銀行APP廳堂營(yíng)銷(xiāo)成功之道課程背景：很多銀行存在以下問(wèn)題：?不清楚銀行APP廳堂營(yíng)銷(xiāo)高效推進(jìn)方法？?不知道其它標(biāo)桿銀行APP營(yíng)銷(xiāo)實(shí)際做法？?不知道其它標(biāo)桿銀行APP如何協(xié)同發(fā)展？課程特色：?用實(shí)戰(zhàn)案例解讀標(biāo)桿銀行APP營(yíng)銷(xiāo)。?用原創(chuàng)方法提升銀行APP營(yíng)銷(xiāo)效果。?用獨(dú)特視角創(chuàng)新銀行APP營(yíng)銷(xiāo)方法。學(xué)員收獲:?學(xué)習(xí)標(biāo)桿APP營(yíng)銷(xiāo)成功關(guān)鍵。?學(xué)習(xí)銀行APP
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中國(guó)人民銀行金融數(shù)據(jù)生命周期安全政策解讀及體系創(chuàng)新課程背景：很多銀行存在以下問(wèn)題：?不知道如何準(zhǔn)確理解中國(guó)人民銀行金融數(shù)據(jù)生命周期安全相關(guān)政策?不清楚中國(guó)人民銀行金融數(shù)據(jù)生命周期安全政策對(duì)銀行有什么影響？?不清楚如何有效落實(shí)中國(guó)人民銀行金融數(shù)據(jù)生命周期安全相關(guān)政策？課程目的：?讓大家正確理解中國(guó)人民銀行金融數(shù)據(jù)生命周期安全相關(guān)的政策。?讓大家知道中國(guó)人民銀行
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中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見(jiàn)》政策解讀及銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型課程背景：很多銀行存在以下問(wèn)題：?不知道如何準(zhǔn)確理解中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見(jiàn)》相關(guān)政策?不清楚中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見(jiàn)》對(duì)銀行有什么影響？?不清楚如何進(jìn)行銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型？課程目的：?讓大家正確理解中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化
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在雙碳背景下的銀行高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略——以推動(dòng)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)為核心，實(shí)現(xiàn)知行果合一課程背景：在雙碳背景下，很多銀行都在推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展工作，目前存在以下問(wèn)題急需解決：?不知道“雙碳”目標(biāo)對(duì)銀行的影響？?不清楚如何開(kāi)展銀行綠色金融業(yè)務(wù)？?不知道如何制定銀行高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略？課程特色：?原創(chuàng)銀行高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略方法論。?深度融合西方BLM模型及中國(guó)知行合一哲學(xué)思想?深度
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