房地產(chǎn)公司經(jīng)營管理與融資（2天）

房地產(chǎn)公司經(jīng)營管理與融資
黃海（2天）
課程背景
現(xiàn)代企業(yè)的財務管理水平直接關系到企業(yè)的成??！但是很多公司的非財務經(jīng)理看不懂
常用的財務報表，不會常用的財務分析方法，企業(yè)高層做規(guī)劃或決策時缺乏足夠的財務
指標做依據(jù)，憑經(jīng)驗和感覺決策，心中沒底。
此外，企業(yè)發(fā)展離不開融資，有規(guī)劃的融資可以幫助企業(yè)在控制風險的前提下把握商
機實現(xiàn)快速且穩(wěn)健地發(fā)展，腦洞大開地拓展融資渠道降低融資成本是企業(yè)家必須掌握的
法寶。

課程收益
非財務管理人員能讀懂常用的財務報表
掌握常用的財務分析指標和分析方法
學會如何從報表中發(fā)現(xiàn)及有效地規(guī)避企業(yè)的經(jīng)營風險
全面了解50種債權(quán)融資方法
全面了解12種股權(quán)融資方法
掌握通過30種內(nèi)部融資方法

課程對象：董事長、公司股東、總裁、總經(jīng)理、董事會秘書、首席財務官/財務總監(jiān)、企
業(yè)中高層、財務經(jīng)理、項目經(jīng)理、子公司總經(jīng)理，分公司總經(jīng)理等

課程亮點：實戰(zhàn)派風格，追求落地文化，針對性強，診斷式、咨詢式培訓解決企業(yè)痛點
，生動幽默，通過視頻、分組討論、點評、角色帶入等教學手段，調(diào)動學員的參與性和
積極性，通過分享落地EXCEL、WORD、PDF等實戰(zhàn)模板，減少學員實際工作量，直接轉(zhuǎn)化
為工作成果。課后提供、結(jié)業(yè)測試題及答案

課程大綱
第一單元 如何閱讀和分析“三張表”
■ 資產(chǎn)負債表
? 資產(chǎn)負債的基本構(gòu)成和邏輯
? 資產(chǎn)負債表中的5大項資產(chǎn)和7大項負債及4大項所有者權(quán)益
? 錢從哪里來
? 錢到哪里去
? 資產(chǎn)負債表的6個關注點
【分享】秒殺資產(chǎn)負債表名詞
■ 利潤表
? 利潤表的基本構(gòu)成
? 利潤表的解讀
? 利潤表的7個關注點
■ 現(xiàn)金流量表
? 現(xiàn)金流量表的解讀
? 現(xiàn)金流量表的3個關注點
【分享】一表看遍所有類型公司現(xiàn)金流量是否安全
【課堂動手題】從總經(jīng)理的視角分析這個公司的財務報表反映的問題并提出解決方法

第二單元 超級指標分析及應用
■ 企業(yè)決策需要哪些重要數(shù)據(jù)及指標，這些數(shù)據(jù)及指標從哪來
■ 總經(jīng)理一定要看的三類指標
? 償債能力指標分析
【案例】降低資產(chǎn)負債率的兩個妙招
? 營運能力指標分析
【案例】沃爾瑪以快制勝的商業(yè)模式
? 盈利能力指標分析
【分組PK】從這些指標中分析到哪些問題？如何改善？
【案例】某房地產(chǎn)公司在財務分析中發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金不足，立刻啟動備用融資渠道

第三單元 “零利息”的內(nèi)部融資創(chuàng)新
■ “零利息”的內(nèi)部融資創(chuàng)新17法
【案例】房地產(chǎn)公司如何讓員工“既出錢又出力”
■ 集中資金使用的融資創(chuàng)新
? 現(xiàn)金池
? 結(jié)算中心
? 財務公司模式
【案例】萬科集團資金管理模式
■ 精細資金管理的融資創(chuàng)新
【案例】萬科五維資金管理模式
【工具】資金計劃套表
■ 節(jié)約資金的間接融資創(chuàng)新
【案例】降低采購成本的37法


第四單元 債權(quán)融資創(chuàng)新
■ 創(chuàng)新債務融資30法
? 項目貸款；
? 股權(quán)質(zhì)押貸款；
? 應收賬款質(zhì)押貸款；
? 互保貸款；
? 銀行承兌匯票；
? 商業(yè)承兌匯票；
? 委托貸款；
? 商業(yè)保理；
? 集中供應商
? 供應商供應鏈融資；
? 發(fā)公司債；
? 集合企業(yè)債券；
? 可轉(zhuǎn)換債券；
? 發(fā)行信托產(chǎn)品；
? 資產(chǎn)托管計劃的杠桿融資；
? 銀團貸款；
? 夾層融資；
? 現(xiàn)金折扣融資；
? 售后回購；
? 售后回租；
? 債務重組；
? 應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓；
? 特定收益權(quán)轉(zhuǎn)讓；
? 股權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓；
? 政府補貼；
? 民間拆借（自然人或法人金主 ）
? 項目融資（PPP\BT\BOT等）
? 融資租賃
? 互金
? ABS
? 短期融資券
【視頻案例】港珠澳大橋的坎坷融資之路
【案例】華夏幸福的明股實債的小股操盤模式
【案例】三浦威特的債務重組融資案例
【案例】京御地產(chǎn)和大廠華夏的內(nèi)部債權(quán)轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)外部融資
【互動問答】如何識別債權(quán)人是“金主”還是“掮客”
【案例】華夏幸福的售后回租融資
【案例】華夏幸福的收益權(quán)轉(zhuǎn)讓融資
【案例】華夏幸福的夾層式資管計劃
【案例】恒大的ABS融資案例
【案例】都江堰重建項目“BT+信托”融資案例
【案例】北京首都開發(fā)股份有限公司股權(quán)收益權(quán)融資

第五單元 股權(quán)融資創(chuàng)新
■ 股權(quán)融資創(chuàng)新9法
? 產(chǎn)業(yè)基金；
? 天使基金；
? VC；
? PE ；
? 內(nèi)部員工眾籌
? 外部股權(quán)眾籌（自然人或法人金主 ）；
? IPO
? 定增
? 項目股權(quán)融資
? 杠桿收購（并購）
? MBO（并購）
【分享】提高融資成功率的關鍵是生命周期與資方風控的匹配
【案例】FMG股權(quán)融資之路----空手套白狼
【案例】房地產(chǎn)企業(yè)通過PE基金和公募基金組合的融資創(chuàng)新

【總結(jié)及現(xiàn)場輔導答疑】

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