職務(wù)犯罪
培訓(xùn)講師：雷春柱
講師背景：
雷春柱老師?現(xiàn)任某省級(jí)聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理?歷任市州級(jí)聯(lián)社主任，省級(jí)聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理?金融本科學(xué)歷?高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，培訓(xùn)師【個(gè)人簡(jiǎn)介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國(guó)農(nóng) 詳細(xì)>>
職務(wù)犯罪詳細(xì)內(nèi)容
職務(wù)犯罪
《銀行人員職務(wù)犯罪分析與防控》
大 綱
主要文件依據(jù)
1．《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕57號(hào)?）
2．《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2018〕9號(hào)；2018年3月20日）
3. 《關(guān)于銀行員工涉及社會(huì)融資行為風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2011]369號(hào)）
4．《關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕160號(hào)）
5．《關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢(qián)莊非法活動(dòng)的通知》?(銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕304號(hào))
6．《中國(guó)共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》（2015年）
7．中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例（自2018年10月1日起施行）
8．中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見(jiàn)(銀保監(jiān)辦發(fā)[2020]18號(hào))
9. 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則（銀協(xié)發(fā)【2020】120號(hào)）(2020年9月2日)
10. 中華人民共和國(guó)刑法(2017年）
第一部分 預(yù)防職務(wù)犯罪概述
一、什么是職務(wù)
二、什么是職務(wù)犯罪
三、銀行人員職務(wù)犯罪主要種類(lèi)
第二部分 銀行員工直接參與的職務(wù)犯罪案例分析
一、貪污(侵占)罪
二、挪用資金（公款）罪
三、盜竊罪
四、偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪
五、合同詐騙罪
六、集資詐騙罪與吸收客戶(hù)資金不入賬罪
七、侵犯公民個(gè)人信息犯罪
八、違法發(fā)放貸款罪
九、受賄罪
第三部分 銀行人員職務(wù)犯罪原因分析
一、從員工個(gè)人角度進(jìn)行原因分析
1. 三觀(guān)出現(xiàn)偏差（人生關(guān)、價(jià)值關(guān)、世界觀(guān)），貪圖享樂(lè)，追求腐化墮落生活
2. 做起“老板夢(mèng)” ，經(jīng)商辦企業(yè)，夢(mèng)想一夜暴富。
3. 做起“發(fā)財(cái)夢(mèng)” 、 “大款夢(mèng)”、參與賭博，購(gòu)買(mǎi)股票、彩票、期貨。
4. 經(jīng)不起誘惑，耐不住寂寞
5. 存在繞辛心理
6. 意志不堅(jiān)定，推托不堅(jiān)決
7. 放松個(gè)人廉潔思想警惕，被他人“圍獵”
8. 喪失正確的理想信仰，迷失方向
9. 精神空虛，染上不良嗜好
10. 員工平時(shí)學(xué)習(xí)較少，法制意識(shí)淡薄
二、從單位角度進(jìn)行原因分析
1. 單位員工管理方面原因
（1）用人不當(dāng)，違規(guī)帶病提拔
（2） 對(duì)干部員工培訓(xùn)教育、行為監(jiān)控未做到位
（3） 合規(guī)文化建設(shè)不到位，員工普遍合規(guī)意識(shí)淡薄
2. 單位內(nèi)部控制方面原因 （1）缺乏民主監(jiān)督，內(nèi)部控制失控，相互制約失效。
（2）科技系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防控不到位。
（3）合規(guī)與案防制度執(zhí)行不到位
（4）監(jiān)督、檢查不到位
（5） 問(wèn)責(zé)處罰不到位
第四部分 金融機(jī)構(gòu)人員行為約束監(jiān)管規(guī)定
第一節(jié) 員工行為約束方面禁止性規(guī)定
（一）不得利用職務(wù)上的便利，挪用、侵占資金
（二）不得參與盜竊、搶劫銀行資金活動(dòng)
（三）不得參與從事內(nèi)外欺詐活動(dòng)
（四）不得非法利益輸送交易
（五）不得違反有關(guān)規(guī)定從事?tīng)I(yíng)利活動(dòng)
（六）不得允許非本行員工，以各種方式，進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，用本行名義辦理非本行交易業(yè)務(wù)。
（七）不得充當(dāng)資金掮(qián，錢(qián))客、從事有償中介活動(dòng)。
（八）不得違規(guī)提供擔(dān)保
（九）不得以各種形式，參與民間借貸、地下錢(qián)莊、非法集資活動(dòng)等民間融資活動(dòng)
（十）不得泄漏與出售單位商業(yè)秘密與客戶(hù)信息
（十一） 不得參與行賄活動(dòng)
（十二） 不得參與封建迷信活動(dòng)
（十三）不得參與“黃、賭、毒、黑”非法組織和活動(dòng)
第二節(jié) 員工廉潔自律約束規(guī)定
（一）客戶(hù)交往廉潔自律約束
1. 不準(zhǔn)收受客戶(hù)賄賂
2. 不得在貸款企業(yè)報(bào)銷(xiāo)發(fā)票。
3. 不得索取或非法接受企業(yè)的股份（干股）。
4. 不得利用職權(quán)，向貸款企業(yè)投資入股分紅
5. 不得利用職務(wù)上的便利，向客戶(hù)推銷(xiāo)產(chǎn)品。
6. 不得購(gòu)買(mǎi)客戶(hù)價(jià)格優(yōu)于他人的物品或不付款。
7. 不得利用職務(wù)上的便利，向客戶(hù)借錢(qián)、借房、借車(chē)及其他工具。
8. 不得委托客戶(hù)為個(gè)人辦理相關(guān)事項(xiàng),謀取私利。
9. 不得接受客戶(hù)吃請(qǐng)。
10. 不得接受高檔消費(fèi)、特殊服務(wù)。
11. 不得利用職務(wù)上的便利，請(qǐng)客收禮。（員工家庭辦婚喪喜慶事宜）
12. 不得利用客戶(hù)名義貸款自用。
（二）日常工作廉潔自律約束
1. 業(yè)務(wù)操作廉潔自律
2. 履職回避廉潔自律
3. 出訪(fǎng)期間廉潔自律
4. 財(cái)務(wù)支出廉潔自律
第三節(jié) 員工行為管理監(jiān)管要求
1. 從業(yè)人員行為管理總體要求
2. 建立員工行為管家系統(tǒng)
3. 嚴(yán)把選人用人關(guān)
4. 加強(qiáng)員工行為監(jiān)控
5. 做好員工日常關(guān)懷
6. 落實(shí)員工個(gè)人重大事項(xiàng)申報(bào)制度
第五部分 建立和完善職務(wù)犯罪預(yù)防機(jī)制
第一節(jié) 保持高壓態(tài)勢(shì)，嚴(yán)查嚴(yán)處，強(qiáng)化干部員工“不敢違”、“不敢腐”的懲戒機(jī)制
（一）加大檢查
（二）逢查必處
第二節(jié) 加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立嚴(yán)密的風(fēng)控體系，使員工對(duì)違法違規(guī)事情不能為
（一）制度約束
（二）總體布控
（三）業(yè)務(wù)互控
(四）系統(tǒng)管控
（五）區(qū)域監(jiān)控
（六）行為監(jiān)督
（七）民主決策
第三節(jié) 加強(qiáng)培訓(xùn)教育和思想引導(dǎo)，筑牢拒腐防變思想防線(xiàn)，強(qiáng)化干部員工“不愿違”、“不愿腐”的自律機(jī)制
（一）培訓(xùn)主要內(nèi)容
（二）培訓(xùn)教育方式
（三）培訓(xùn)教育應(yīng)達(dá)到的目的
第四節(jié) 加強(qiáng)合規(guī)與清廉文化建設(shè)，營(yíng)造全員合規(guī)氛圍，強(qiáng)化干部員工“不好意識(shí)違”、“不好意識(shí)腐”的監(jiān)督機(jī)制
1. 合規(guī)文化建設(shè)目標(biāo)
2. 合規(guī)文化理念
3. 合規(guī)文化建設(shè)形式
第五節(jié) 規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理 加強(qiáng)行為約束
一、落實(shí)盡職免責(zé)，失職問(wèn)責(zé)，嚴(yán)查嚴(yán)處瀆職行為
二、認(rèn)真做好員工道德行為風(fēng)險(xiǎn)排查
三 、落實(shí)案件防控與反腐基本制度，把規(guī)定的防控動(dòng)作做到位
四、加強(qiáng)員工行為監(jiān)控
雷春柱老師的其它課程
產(chǎn)業(yè)鏈大綱2018 02.03
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法律之一：信貸法律風(fēng)控 02.03
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- 1社會(huì)保障基礎(chǔ)知識(shí)(ppt) 21180
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20260
- 3行政專(zhuān)員崗位職責(zé) 19065
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16245
- 5員工守則 15476
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15415
- 7問(wèn)卷調(diào)查表(范例) 15129
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14568
- 9文件簽收單 14218