《洗錢風險管理之客戶盡職調查及可疑交易分析》-3H

  培訓講師：康榮燦

講師背景：
康榮燦老師簡介銀行反假反洗錢、銀行風控講師-【專業(yè)資質】銀行風險防控咨詢師；廈門錢幣學會會員；人像識別金牌講師；九年銀行一線培訓實戰(zhàn)經驗；培訓場次超過六百場受訓人次超百萬（含直播）；協(xié)助各家銀行防范操作風險上千起【實戰(zhàn)經驗】康老師深耕銀行一 詳細>>

康榮燦
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《洗錢風險管理之客戶盡職調查及可疑交易分析》-3H詳細內容

《洗錢風險管理之客戶盡職調查及可疑交易分析》-3H

《洗錢風險管理之客戶盡職調查及可疑交易分析》課程背景
目前，我國反洗錢正處于由“規(guī)則為本”向“風險為本”的轉型階段，并且要求金融機構逐步實現“從滿足合規(guī)性要求到追求有效性目標”的轉變。2021年《反洗錢法》修訂與相關政策密集發(fā)布，再次增強了反洗錢行政處罰懲戒性。反洗錢“雙線監(jiān)管”的時代也已正式到來，將加強部門間監(jiān)管協(xié)調，并開展聯合執(zhí)法。近兩年，反洗錢“強監(jiān)管”持續(xù)加碼，機構處罰與個人處罰金額屢創(chuàng)新高。
課程對象：
運營條線
授課方式：
講授、研討互動、視頻啟發(fā)、案例教學、現場演練
【課程大綱：】
監(jiān)管動態(tài)分析
反洗錢監(jiān)管動態(tài)
反洗錢重點罰單解讀
反洗錢重點法規(guī)解讀
國內反洗錢監(jiān)管趨勢分析
——“橫向到邊，縱向到底”
銀行結算賬戶管理監(jiān)管重點
“斷卡行動”解讀
電信網絡詐騙監(jiān)管趨勢
金融機構監(jiān)管問責趨勢
銀行結算賬戶新規(guī)解讀
—— 如何平衡賬戶管理“風險防控”與“優(yōu)化服務”
客戶風險等級劃分
持續(xù)盡職調查國內客戶盡職調查政策演變歷程
反洗錢下的客戶盡職調查
初次客戶盡職調查
一審開戶文件
盡職調查客戶資料審查
強化盡職調查客戶資料審查
二審開戶意愿
自然人客戶開戶意愿審核
非自然人客戶開戶意愿審核
三審客戶身份
如何理解“與身份不明的客戶進行交易”
持續(xù)客戶盡職調查
持續(xù)盡職調查操作要點
客戶風險等級復評操作要點
重新客戶盡職調查
重新盡職調查的法規(guī)解讀
重新盡職調查操作要點
非自然人受益所有人識別
受益所有人識別重點解析（重點法規(guī)解讀）
非自然人客戶受益所有人身份識別流程
公司性質受益所有人識別流程
其他組織機構類型受益所有人識別流程
無需識別受益所有人的白名單
受益所有人識別難點分析：
可疑交易判斷實操
2016年3號令的解讀及政策導向解讀
可疑交易調查分析思路
調查的信息來源
金融情報獲取及分析能力提升
以電信詐騙為例
風險賬戶重點案例
涉詐可疑交易分析方法
賬戶客戶身份信息、客戶可疑活動及賬戶交易流水等可疑特征總結
以涉賭平臺為例
案例分析
涉賭賬戶可疑特征總結
涉賭賬戶可疑交易分析方法
以地下錢莊為例
非法結算型地下錢莊
——“公轉私”的洗錢風險識別與防范
非法匯兌型地下錢莊

 

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《柜面反假及賬戶風險防控綜合崗位能力提升培訓》【課程背景】近年來，電信詐騙案件呈現持續(xù)高發(fā)態(tài)勢，且手段不斷翻新。2022年12月1日，《反電信網絡詐騙法》正式實施將反電詐工作提升到了立法高度。人民銀行貨幣《3號令》的正式實施，金融機構銀行網點所有現金收付、清分、鑒定以及金庫人員需要引起重視。聲譽風險，是指由銀行保險機構行為、從業(yè)人員行為或外部事件等，導致利益

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