商業(yè)銀行運營風險防范提綱

商業(yè)銀行運營操作風險防范
第一講、合規(guī)風險與操作風險的關系
一、何謂合規(guī)風險
（一）合規(guī)風險
（二）合規(guī)管理軌跡
二、何謂操作風險
（一）操作風險來源
（二）操作風險損失形態(tài)
（三）操作風險的特征
三、操作風險與合規(guī)風險的關系
四、操作風險涉及的主要業(yè)務領域
第二講、網(wǎng)點運管中操作風險類型與案例分析
一、安全保衛(wèi)風險
二、外部事件風險
三、員工行為風險（異常表現(xiàn)、違規(guī)行為、違法行為）
四、重要柜臺（授權）業(yè)務操作風險（以下根據(jù)時間酌定內(nèi)容）
1、開銷戶管理（個別特殊客戶身份識別）
2、大額資金匯劃（網(wǎng)銀落地風險）
3、受理存款繼承業(yè)務中的風險4、業(yè)務印章保管與使用
5、重空憑證管理
6、銀企對帳業(yè)務
7、協(xié)助查詢、凍結、扣劃業(yè)務
8、掛失與解掛業(yè)務
9、柜員卡與授權業(yè)務
10、現(xiàn)金庫管與自助設備業(yè)務
11、假幣收繳業(yè)務
12、代理業(yè)務（理財、代收代發(fā)等）
13、錯帳與抹帳業(yè)務
14、柜臺反洗錢業(yè)務
第三講、提升管理者素質(zhì)——防范職業(yè)道德風險
一、樹立健康職業(yè)理念，構筑合規(guī)文化
1、合規(guī)理念——流程文化
2、風險理念——細節(jié)文化
3、和諧理念——關系文化
二、熟知監(jiān)管約束，提升政策水平
（一）操作風險報告制度
（二）關鍵崗位與員工職務行為制約
（三）內(nèi)部問責制度類型
三、構筑“職人合規(guī)文化”環(huán)境
1、控制情緒
2、敢于擔當
3、不做小人

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