財富管理與資產配置

  培訓講師：邱文毅

講師背景：
邱文毅老師——資深金融培訓講師實戰(zhàn)金融營銷專家高級培訓師資深咨詢顧問師浦發(fā)銀行、招商銀行特聘專家顧問曾就職于臺灣臺新銀行、臺灣摩根大通銀行，擔任過高級理財經理、私行投資顧問、零售部總監(jiān)。臺灣證券分析師(臺灣最高財金證照)銀行內部控制稽核、外 詳細>>

邱文毅
    課程咨詢電話：

財富管理與資產配置詳細內容

財富管理與資產配置


財富管理與資產配置
第一部分  財富管理市場解讀
一、財富管理概述
財富管理定義
二、財富管理的四個階段
財富累積
財富保護
財富增值
財富傳承
三、中國與海外財富管理市場概況
中國財富管理現(xiàn)況分析
全球財富管理市場現(xiàn)狀分析
四、資管新規(guī)解讀
1、資管新規(guī)推出的大時代背景
化解系統(tǒng)性風險
金融去杠桿
金融供給側改革
2、資管新規(guī)對財富管理業(yè)務的影響
打破剛兌，已過閉著眼睛賺錢時代
資產底層披露要求高，需要火眼金睛識別“好資產”
不得期限錯配，短期產品減少、中長期資產明顯增多
假股真?zhèn)⒚鞴蓪崅?，債性資產減少、股性資產增多，產品交易結構更加復雜
強監(jiān)管、穿透監(jiān)管，牌照、專業(yè)、頭部協(xié)同效應
對理財經理專業(yè)的深度和廣度提出高要求
客戶風險真正開始分層，存款保險回流、權益投資抬頭場景客戶財富管理目標快速發(fā)展
3、未來財富從業(yè)人員角色定位
從簡單產品向綜合復雜產品轉型
從單一產品銷售向產品組合和大類資產配置轉型
從產品提供者向服務提供者轉型
從產品銷售導向向客戶顧問式營銷轉型
從一次性購物向長生命周期復購轉型
五、CRS法規(guī)與FATCA對財富管理的影響
1、何謂CRS?
2、CRS 波及的人群:
海外持有資產人士
境外設公司人士
以移民在國內尚有資產人士
3、CRS 被迫揭露的信息有哪些?
海外機構賬戶
資產內容
賬戶信息
4、CRS帶來的風險解讀
法律風險
巨額稅負
隱私泄漏
5、CRS應對——信托功能與家族信托的好處: (客戶案例說明)
資產集中管理與避免復雜繼承程序
財富保護與稅務規(guī)劃
大陸新稅制與CRS
6、何謂FATCA?
7、FATCA波及的人群:
8、FATCA對中國財富管理的影響
六、19年中國財富管理市場趨勢分析
1、高端客戶需求分析
高凈值人群市場趨勢
規(guī)模
增長
分布
行業(yè)
2、高端客戶產品和服務需求趨勢
增持產品種類
產品定制服務
多產品組合進化到資產配置需求
對家族傳承和保險保障的重視
對私人銀行和財富機構的選擇
對中資私行和外資私行的選擇
愿意為海外服務付費
第二部分   資產配置專業(yè)知識
國內高資客戶現(xiàn)況
國內資產配置情況
【頭腦風暴】資產配置對理財經理有哪些好處
【頭腦風暴】資產配置對客戶有哪些好處
【頭腦風暴】為何理財經理不愿做資產配置
【頭腦風暴】為何客戶不愿做資產配置
資產配置概論
（一）財富管理資產配置基礎
1、配置與投資的關系
什么是投資？
互動：投資的實質
投資千萬種，配置第一條
正確理解：金融資產配置是金融投資眾多方法中較為有效的一種，是銀行與客戶溝通的有效工具。
2、資產配置基礎
資產配置歷史起源
資產配置理論發(fā)展
資產配置實證研究
資產配置基本步驟
3、資產配置常見模型
美林投資時鐘模型
大類資產間的配置
互動：中國過去20年為什么客戶不進行資產配置？
現(xiàn)在可行原因？
4.資產配置要達到的效果
5.資產配置的銷售要點
多元化
改變銷售方法
呈現(xiàn)出改變后的效果
6.資產配置的執(zhí)行流程
客戶分層
電話邀約
需求挖掘
理念導入
資產配置
產品顧買
售后維護
7.決定投資理財回報率的主要因素
市場時機
產品選擇
資產配置
其他因素
【頭腦風暴】何謂效率前沿
8.資產配置該如何設計
本金—相對安全
收益—相對穩(wěn)定
何時開始—越早越好
【頭腦風暴】72法則的運用
9.資產配置實戰(zhàn)工具
1.20年資產配置倒流測試圖
【案例運用】
2.標準普爾象限圖
【案例運用】
帆船圖
【案例運用】
草帽圖
【案例運用】
奔馳圖
【案例運用】
財富金字塔
【案例運用】
第三部分  重點產品介紹
一、基金
（一）常見的十一種基金類別  
了解了基金的類別后，才能針對不同的客戶配置適合的基金
封閉型
開放型
股票型
債券型
混合型
貨幣型
保本型
指數(shù)型(ETF)
聯(lián)接ETF
LOF(上市型開放式基金):    
量化基金
QDII
其他
（二）如何比較基金好壞
持倉
選股風格
四分位排行
歷年績效
與大盤比較
二、信托
1.家族信托的主要知識點
什么是家族信托
家族信托與金融信托產品的差異
家族信托的市場參與者
2.家族信托的建構
主流需求發(fā)現(xiàn)
實現(xiàn)傳承的方法
傳承的方式與工具
家族信托架構及業(yè)務模式
家族信托與資產配置運用
3. 家族信托10大功能與意義
資產隔離保護功能
資產安全老有所依
婚前財產保護
避免復雜繼承程序減少糾紛
防范監(jiān)護人道德風險
特定人士長期關懷
稅務規(guī)劃
家族企業(yè)永續(xù)傳承
財富合理配置
實現(xiàn)特定目標
三、外匯與貴金屬投資工具
外匯是什么? 市場如何運作
外匯的報價方式
直接報價模式
間接報價模式
3.黃金與貴金屬投資的市場特性
4.市場主要外匯與貴金屬投資工具
外匯與黃金現(xiàn)貨交易
外匯與黃金期貨及衍生品
外匯與黃金結構性產品
三、保險
保險在資產配置中的優(yōu)越性
六大高端人群的風險點
白領
職業(yè)金領
企業(yè)家
全職太太
職業(yè)投人
再婚家庭法商在保險中的運用

 

邱文毅老師的其它課程

《代發(fā)客群經營與維護》第一節(jié)：代發(fā)薪客戶群體畫像與經營策略(30分鐘)1.代發(fā)薪客戶金融需求分析與產品匹配a)高級公務員b)普通公務員c)企業(yè)高層d)企業(yè)中層e)普通員工f)……2.客戶經營九宮格第二節(jié)：代發(fā)客戶的觸達1.建立維護關系(20分鐘)a)與客戶建立維護管理的基本目的b)客戶盤活維護短信/微信模板分析c)客戶初次聯(lián)絡服務電話話術樣本分析與技巧應對2

 講師：邱文毅詳情

《存量客戶深耕技巧》第一節(jié)存量客戶接觸與挖掘一、存量客戶產生的原因與分析客戶自身存在的問題理財經理存在的問題二、存量客戶開發(fā)的難題發(fā)短信沒回音打電話約不來沒時間開發(fā)開發(fā)客戶周期太長《頭腦風暴》一個客戶的價值有哪些三、存量客戶盤活步驟找出目標名單發(fā)短信電話邀約面談維護與管理四、存量及潛力客戶五種分類分析資產量持有產品風險偏好家庭生命周期表熟悉度五、有效接觸存量

 講師：邱文毅詳情

《高端客戶服務與管理》【課程大綱】：第一節(jié)：客戶金融消費心理分析【頭腦風暴】一個客戶的價值有哪些1、客戶消費心態(tài)的改變?理性消費時代?感性消費時代?感動消費時代2、客戶消費的三大心理?趨利避害?說透說夠?物超所值?基礎滿足上述三大心理的做法3、客戶需求層次的表現(xiàn)--冰山理論?顯性需求--意識到的、表面的、明確的?隱性需求—沒說出來的、潛在的、含糊的4、客戶人

 講師：邱文毅詳情

《客戶關系管理及睡眠客戶激活》課時約需6小時第一部分：客戶關系管理技巧第一節(jié)：客戶金融消費心理分析【頭腦風暴】一個客戶的價值有哪些1、客戶消費心態(tài)的改變?理性消費時代?感性消費時代?感動消費時代2、客戶的主權時代來臨?消費水平極大提高?消費選擇空前自由?消費理念明顯轉變?消費需求復雜多元3、客戶消費的三大心理?趨利避害?說透說夠?物超所值?基礎滿足上述三大心

 講師：邱文毅詳情

《客戶經理職業(yè)素養(yǎng)與高效工作方法》客戶經理職業(yè)素養(yǎng)一：客戶經理基本功【頭腦風暴】心目中稱職理財經理的畫像理財經理定位的五個維度【頭腦風暴】何謂專業(yè)九條營銷箴言心態(tài)決定一切八二法則說服客戶之前先說服自己注重專業(yè)形象創(chuàng)造顧客需求強調產品帶給客戶的利益感情銷售積極發(fā)問成為優(yōu)秀的聆聽者客戶分析與篩選客戶常見職業(yè)分析客戶三大需求客戶心理動機分析客戶常見性格和決策身份識

 講師：邱文毅詳情

《客戶服務策略與客戶分層分級管理技巧》課時約需6小時第一部分：客戶金融消費心理分析及分層分級管理第一節(jié)：客戶金融消費心理分析【頭腦風暴】一個客戶的價值有哪些1、客戶消費心態(tài)的改變?理性消費時代?感性消費時代?感動消費時代2、客戶消費的三大心理?趨利避害?說透說夠?物超所值?基礎滿足上述三大心理的做法3、客戶需求層次的表現(xiàn)--冰山理論?顯性需求--意識到的、表

 講師：邱文毅詳情

《客戶關系管理與客戶開拓》課時約需12小時第一部分：客戶金融消費心理分析第一節(jié)：客戶金融消費心理分析【頭腦風暴】一個客戶的價值有哪些1、客戶消費心態(tài)的改變?理性消費時代?感性消費時代?感動消費時代2、客戶的主權時代來臨?消費水平極大提高?消費選擇空前自由?消費理念明顯轉變?消費需求復雜多元3、客戶消費的三大心理?趨利避害?說透說夠?物超所值?基礎滿足上述三大

 講師：邱文毅詳情

《客戶分層分級管理及精準營銷策略》課時約需12小時第一部分：客戶金融消費心理分析及分層分級管理第一節(jié)：客戶金融消費心理分析【頭腦風暴】一個客戶的價值有哪些1、客戶消費心態(tài)的改變?理性消費時代?感性消費時代?感動消費時代2、客戶消費的三大心理?趨利避害?說透說夠?物超所值?基礎滿足上述三大心理的做法3、客戶需求層次的表現(xiàn)--冰山理論?顯性需求--意識到的、表面

 講師：邱文毅詳情

基金營銷與套牢客戶健診盤活實戰(zhàn)訓練課程背景：作為個金業(yè)務營銷人員，你在基金營銷中是否經常有這樣的遭遇和困惑：?面對現(xiàn)在反復震蕩的點位，怎么給客戶推薦基金?面對產品庫中茫茫多的基金產品，如何篩選表現(xiàn)較好的基金?任務基金賣不出去著急，可是好容易賣出去了，卻更著急了更擔心了?電話邀約成功率低，尤其是基金套牢客戶，十個能約到2個已經是奇跡?嚴重套牢客戶怎么繼續(xù)跟他保

 講師：邱文毅詳情

《低效客戶激活與拓展》課時約需6小時課程綱要：第一節(jié)：低效客戶激活【頭腦風暴】大數(shù)法則下要打幾通陌生電話才會成交一位客戶1、電話邀約技巧與短信?低效客戶首次電話前的預熱短信模版?低效客戶電話接觸后的跟進短信模版?電話邀約的5大步驟?確認是否本人?介紹自己及推薦人（如有）?詢問客戶是否方便講電話?道明見面目的?敲定見面時間?電話邀約的7大關鍵點?人際感（聲音愉

 講師：邱文毅詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://m.kunyu-store.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權所有