《大零售時代的資產(chǎn)配置與客戶流失挽留》
《大零售時代的資產(chǎn)配置與客戶流失挽留》詳細內(nèi)容
《大零售時代的資產(chǎn)配置與客戶流失挽留》
《大零售時代的資產(chǎn)配置與客戶流失挽留》
課程背景：
資產(chǎn)配置的核心目標是在風險既定的情況下，使客戶獲得最高的收益或是在收益一定的情況下，使得客戶所能承擔的風險最小。為客戶提供資產(chǎn)配置是理財經(jīng)理一項非常重要的職業(yè)技能。那么在面對不同的客戶、不同的課戶群，我們?nèi)绾握嬲淖龊每蛻鬕YC，從多方面了解到客戶的基本信息，基于對這些信息的處理、與客戶的溝通，為客戶真正適合客戶的資產(chǎn)配置方案，則是我們在財富管理市場中的不二武器。對于高凈值客戶而言，面對客戶除去資產(chǎn)配置之外也要好客戶本人、家庭、企業(yè)做好全流程的金融及非金融服務，只有全方位的服務才能確保客戶的忠誠度，即使面對客戶流失，銀行業(yè)可以針對不同的流失原因、不同的客群，制定相對于的挽留政策。
大綱內(nèi)容：
一、財富管理行業(yè)現(xiàn)狀分析
關于市場及客戶
高凈值客戶群體細分及各自投資需求
高凈值客戶綜合需求-產(chǎn)品、投資、其他
高凈值客戶對銀行服務體驗需求
（二）高凈值客戶關于資產(chǎn)配置相關需求
1、客戶需要配置的資產(chǎn)構成及各類資產(chǎn)的特點
2、高凈值客戶可投資資產(chǎn)類型及比例分配
3、客戶在進行資產(chǎn)配置時所遇到的難點和痛點
（三）高凈值客戶投前需求探求
客戶信息采集表的制作
客戶信息采集流程及運用
3、客戶KYC需求表標準化流程制作及規(guī)范型內(nèi)容
二、資產(chǎn)配置理論及核心原則
（一）均值方差模型--資產(chǎn)配置的核心理論
（二）低相關性--資產(chǎn)配置的核心原則
（三）再平衡--資產(chǎn)配置的核心原則
（四）戰(zhàn)略性和戰(zhàn)術性--資產(chǎn)配置的核心原則
（五）結合不同客戶生命周期的資產(chǎn)配置方法及運用
三、資產(chǎn)配置的各類不同方法
（一）美林時鐘--從宏觀角度去分析
（二）家庭周期資產(chǎn)配置方法--從客戶生命周期去分析
（三）標準普爾資產(chǎn)配置方法--小白客戶基礎配置方法
（四）資產(chǎn)配置建議書的設計及結構布局
（五）資產(chǎn)配置建議書的講解及使用方法
四、高凈值客戶需求及其流失原因分析
（一）客戶分群及客戶分層依據(jù)
（二）不同群及不同類客戶關注點
（三）異業(yè)聯(lián)盟+同業(yè)聯(lián)盟滿足不同客戶群體
（四）已流失客戶數(shù)據(jù)分析：多維度+多原因
（五）不同流失客戶的對應挽回策略
五、高凈值客戶避免流失策略
（一）全流程服務策略：售前、售中、售后。
（二）客戶分層+客戶分群定制服務策略
（三）服務分級挽留策略優(yōu)化
（四）金融及分金融服務一體化營銷策略
（五）異業(yè)聯(lián)盟+同業(yè)聯(lián)盟服務一體化營銷策略
（六）1+N服務營銷策略
演練一：熟練掌握并能解讀資產(chǎn)配置的核心原則及相關方法
演練二：熟練掌握并能獨立制作及解讀標準的資產(chǎn)配置建議書
演練三：熟練掌握客戶KYC的方法及標準化流程
演練四：針對不同流失原因流失客戶的優(yōu)化策略
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