宏觀經濟分析與高凈值客戶資產配置

  培訓講師：陳藍

講師背景：
陳藍老師銀行零售營銷實戰(zhàn)專家碩士學位、總行級內訓師國際金融理財師、AFP、證券從業(yè)、基金從業(yè)、保險從業(yè)持證人中國工商銀行、中國銀行、中國農業(yè)銀行、中國建設銀行總行師資庫外聘講師曾任：某國有行一級支行行長某國有行總行私人銀行部產品經理某國有行 詳細>>

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宏觀經濟分析與高凈值客戶資產配置詳細內容

宏觀經濟分析與高凈值客戶資產配置

《宏觀經濟分析與高凈值客戶資產配置》
課程背景：
資產配置的核心目標是在風險既定的情況下，使客戶獲得最高的收益或是在收益一定的情況下，使得客戶所能承擔的風險最小。為客戶提供資產配置是理財經理一項非常重要的職業(yè)技能，資產配置除去需要對客戶有全面的KYC，也要能夠為客戶初步通過解讀各類經濟指標、宏觀經濟政策、財政政策、貨幣政策等內容，在進行資產配置的時候為客戶選擇適合當時市場行情的大類資產、給出專業(yè)的投資建議，幫助客戶做到資產的保值增值。
大綱內容：
一、財富管理行業(yè)現(xiàn)狀分析
關于市場及客戶
高凈值客戶群體細分及各自投資需求
高凈值客戶綜合需求-產品、投資、其他
高凈值客戶對銀行服務體驗需求
（二）高凈值客戶關于資產配置相關需求
1、客戶需要配置的資產構成及各類資產的特點
2、高凈值客戶可投資資產類型及比例分配
3、客戶在進行資產配置時所遇到的難點和痛點
（三）高凈值客戶投前需求探求
客戶信息采集表的制作
客戶信息采集流程及運用
3、客戶KYC需求表標準化流程制作及規(guī)范型內容
二、宏觀經濟與資產配置
（一）貨幣政策對大類資產配置的影響
（二）財政政策對大類資產配置的影響
（三）核心指標對大類資產配置的影響
三、資產配置理論及核心原則
（一）均值方差模型--資產配置的核心理論
（二）低相關性--資產配置的核心原則
（三）再平衡--資產配置的核心原則
（四）戰(zhàn)略性和戰(zhàn)術性--資產配置的核心原則
（五）結合不同客戶生命周期的資產配置方法及運用
四、資產配置的各類不同方法
（一）美林時鐘--從宏觀角度去分析
（二）家庭周期資產配置方法--從客戶生命周期去分析
（三）標準普爾資產配置方法--小白客戶基礎配置方法
（四）資產配置建議書的設計及結構布局
（五）資產配置建議書的講解及使用方法
演練一：熟練掌握并能解讀資產配置的核心原則及相關方法
演練二：熟練掌握并能獨立制作及解讀標準的資產配置建議書
演練三：熟練掌握客戶KYC的方法及標準化流程

 

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