高凈值人群大類資產(chǎn)配置（1.5天）

  培訓(xùn)講師：黃柏

講師背景：
黃柏老師——國際金融與財富管理資深講師國內(nèi)首批私人銀行從業(yè)人員，從業(yè)10年長期負(fù)責(zé)私人銀行客戶服務(wù)和產(chǎn)品投資管理。先后任職于花旗證券、匯豐集團(tuán)、北京銀行，歷任各家銀行總行投資專業(yè)崗，資產(chǎn)配置、家族信托、私人銀行架構(gòu)、高級產(chǎn)品經(jīng)理，對資產(chǎn)配置 詳細(xì)>>

黃柏
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高凈值人群大類資產(chǎn)配置（1.5天）詳細(xì)內(nèi)容

高凈值人群大類資產(chǎn)配置（1.5天）

高凈值人群大類資產(chǎn)配置
課程綱要:
第一部分 大類資產(chǎn)配置運行邏輯
1、資產(chǎn)配置與投資的關(guān)系
← 什么是投資？
← 互動：投資的實質(zhì)
← 投資千萬種，配置第一條
←
正確理解：金融資產(chǎn)配置是金融投資眾多方法中較為有效的一種，是銀行與客戶
溝通的有效工具。
2、資產(chǎn)配置基礎(chǔ)
← 資產(chǎn)配置歷史起源
← 資產(chǎn)配置理論發(fā)展
← 資產(chǎn)配置實證研究
← 資產(chǎn)配置基本步驟
3、資產(chǎn)配置常見模型
← 區(qū)分戰(zhàn)略性和戰(zhàn)術(shù)性，長周期和波段操作
← 均值-方差模型（馬科維茲模型）
← B-L模型
← 美林投資時鐘模型
← 案例: 美國耶魯基金會長期資產(chǎn)配置
← 互動：中國過去20年為什么客戶不進(jìn)行資產(chǎn)配置？
← 現(xiàn)在可行原因？
← 最好的投資配置時點是在10年前，其次是現(xiàn)在。

第二部分 大類資產(chǎn)配置策略
一、資產(chǎn)配置實踐
1.為何我需要資產(chǎn)配置
2.怎樣的資產(chǎn)配置才是有效的
3.我如何做好資產(chǎn)配置
4.多維度看客戶需求
5.如何做好投資
6.私行客戶到底要什么
7.如何快速幫客戶做一份資產(chǎn)管理配置建議
8.大額保單配置
9.基金定投
二、大類資產(chǎn)主要產(chǎn)品選擇配置角度
1.大類資產(chǎn)主要產(chǎn)品選擇配置角度
a) 股權(quán)產(chǎn)品與債權(quán)產(chǎn)品的翹翹板配置
b) 匯率角度看大宗商品配置
c) 預(yù)期通脹與通縮下的配置
d) 貨幣政策周期下的配置
e) 政府政策主導(dǎo)型的配置
2.雞蛋不要放在同一個籃子里將資產(chǎn)放在不同的“籃子”里
1) 尊重市場~市場永遠(yuǎn)是對的
2) 尊重市場~市場的不確定性
3) 風(fēng)險偏好與盈虧管理
4) 風(fēng)險再平衡~ 定量還是定性
3.大類資產(chǎn)配置理財產(chǎn)品——選擇股權(quán)還是債權(quán)產(chǎn)品
1) 國際資本市場與國內(nèi)資本市場有無聯(lián)動性
a) 解讀北向資金與南向資金
b) 滬股、深股、港股有何不同與聯(lián)動關(guān)系
深港通、滬港通、債券通
c) 跨境金融理財放寬
d) 外資在我國資本市場的份額仍然偏低
2) 投資角度看類股與賽道劃分
3) 流動性必須優(yōu)先
4) 理論上合適投資產(chǎn)品的階段～看多看空都有相對應(yīng)商品
4、大類資產(chǎn)配置——利、匯率走勢
1) 全球貨幣政策分化
2) 我國利率走勢判斷
3) 我國匯率走勢判斷
5.大類資產(chǎn)配置——大宗商品分析
1) 國際商品定價貨幣～美元指數(shù)走強的影響
2) 美元與黃金的負(fù)相關(guān)系數(shù)
3) 大宗商品配置國內(nèi)主要關(guān)切產(chǎn)品類別
a) 能源類～國際油價波動與地緣政治相關(guān)性高
b) 貴金屬類～產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈中斷影響、美元結(jié)算影響
c) 農(nóng)產(chǎn)品類～聯(lián)合國多次提醒糧荒隱憂
d) 我國有完善的商品期貨交易所
三、高端客戶為何需要境外資產(chǎn)配置
1.境外資產(chǎn)配置
1.1分散風(fēng)險
1.2多元化
1.3投資全球最好的企業(yè)
四、如何做好資產(chǎn)規(guī)劃的口訣
1.分散
2.長期
3.再平衡
五、投資境外最重要的是什么

 

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