《共同富裕下的高凈值客戶家庭財富傳承與規(guī)劃》

課程名稱：《共同富裕下的高凈值客戶家庭財富傳承與規(guī)劃》主講：王心怡老師6課時
課程對象：貴賓理財經理、私行客戶經理
課程價值：結合近20年領先國內商業(yè)銀行從業(yè)與咨詢經驗，系統(tǒng)性幫助學員提升專業(yè)能力，包含：識別中國高凈值客戶的特征與心理分析，梳理高凈值客戶的潛在風險，找到營銷突破口，建立差異化競爭優(yōu)勢，快速成交。
課程目標與預期結果：
通過這門課程，銀行理財經理將能夠更有效地為高凈值客戶提供定制化的財富管理解決方案，幫助他們實現(xiàn)財富的有效傳承和增長。特別是在理財產品銷售方面，課程將提供實用的技巧和策略，以滿足高凈值客戶的獨特需求。
高凈值客戶畫像與風險識別： 本課程將幫助學員深入了解中國高凈值客戶的共同特征和不同客群的分類。專注于高凈值家庭面臨的十大財富風險，包括經營風險、擔保風險、婚姻風險、共債風險、敗家風險、稅務風險、代持風險、疾病風險和意外風險，使學員能夠更準確地識別和預防這些風險，為客戶提供更為周全的財富管理咨詢。
政策解析與財富保全邏輯： 課程將從法商思維角度出發(fā)，解析民法典草案中與私人財富管理相關的內容。通過建立財富保全與傳承的底層邏輯，學員能夠豐富與高凈值客戶的交流內容，提升其作為專業(yè)財富顧問的形象和信譽。
顧問式銷售策略與財富傳承工具： 本課程將教授常見的財富保全與傳承工具，并對比各類工具的優(yōu)缺點，包括協(xié)議、遺囑、保險和信托。學員將學習如何完美組合這些法律和金融工具，搭建家族信托的頂層設計以及高額保險架構的底層邏輯，從而執(zhí)行高效的財富傳承計劃，幫助客戶家族財富代代相傳。
培訓形式：面授、互動教學、案例演練
課程大綱/要點：
第一部分：共同富裕背景下的財富傳承（2小時）
一、共同富裕的政策背景與影響
“共同富?！钡膰艺弑尘?br /> 最新政策對高凈值家庭財富管理的影響
政策變化對理財規(guī)劃的具體影響
二、家庭財富傳承的現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)
當前中國家庭財富傳承的統(tǒng)計數(shù)據和趨勢
家庭財富傳承面臨的主要法律、稅務和市場挑戰(zhàn)
高凈值客戶家庭財富需求的變化
如何在變化中尋找機遇
三、案例分析：成功的財富傳承策略
國內外財富傳承的成功案例
提煉案例中的關鍵成功因素
討論案例在當前政策環(huán)境下的適用性
第二部分：家庭財富規(guī)劃的策略與實踐（2小時）
家庭財富規(guī)劃基礎
家庭財富規(guī)劃的基本概念和步驟
家庭財富規(guī)劃的重要性和長期效益
探討在不同家庭階段的財富規(guī)劃策略
二、我國現(xiàn)有的財富傳承六大方式
深入解析適用于高凈值家庭的財富傳承的六大方式
每種方式在高凈值家庭中的優(yōu)勢、弊端和操作細節(jié)
三、實際操作：家庭財富規(guī)劃案例演練
如何制定具體的家庭財富規(guī)劃方案
組織分組討論和案例演練
提供反饋和改進建議
第三部分：理財產品與服務在財富傳承中的應用（2小時）
適合財富傳承的理財產品
適合財富傳承的理財產品類型
不同產品的優(yōu)勢和適用情況
如何根據客戶需求選擇合適的產品
利用財富傳承規(guī)劃落地理財產品銷售的技巧
如何將財富傳承規(guī)劃與理財產品銷售相結合
高凈值客戶的心理和需求，制定有效的銷售策略
通過顧問式銷售技巧，實現(xiàn)理財產品的有效推介
持續(xù)為客戶提供財富傳承咨詢服務
未來財富傳承服務的發(fā)展機會和挑戰(zhàn)
理財經理在財富傳承服務中的角色
探討提升客戶滿意度和忠誠度的策略
[本大綱版權歸老師所有，僅供合作伙伴與本機構業(yè)務合作使用，未經書面授權及同意，任何機構及個人不得向第三方透露]

王心怡老師的其它課程