資產配置能力的提升與產品營銷技巧實戰(zhàn)課程

  培訓講師：陳德倫

講師背景：
陳德倫老師某家族辦公室創(chuàng)始合伙人認證私人銀行家CPB實踐導師（主講:高凈值客戶需求分析財富傳承實踐案例導師）北京當代金融培訓有限公司AFPCFPEFP資深講師經歷考立國際金融培訓(上海)有限公司總經理上海金融學院國際CFP項目中心主任現代國 詳細>>

陳德倫
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資產配置能力的提升與產品營銷技巧實戰(zhàn)課程詳細內容

資產配置能力的提升與產品營銷技巧實戰(zhàn)課程

課題: 資產配置能力的提升與產品營銷技巧實戰(zhàn)課程
資產配置背景知識
宏觀經濟分析能力提升
宏觀投資趨勢分析與未來展望/三駕馬車宏觀分析法/降稅利好之后/資管新規(guī)下的投資安排/政策調整解讀/匯率趨勢解讀/利率趨勢解讀/財政政策解讀/貨幣政策解讀
掌握家庭資產配置流程
家庭資產信息收集能力KYC提升
家庭成員/家庭資產與收入來源/企業(yè)信息/家庭目標
了解你的產品（KYP）
流動性產品/類固收產品/權益類產品/貴金屬產品/保障類產品/各類產品的職能與配置邏輯
客戶經理的服務本身就是產品(為自己帶鹽)
了解市場產品與服務 知己知彼，百戰(zhàn)百勝
已有資產配置檢視
收集已有的投資項目明細
客戶風險評估檢視
投資目標與財務風險檢視
已有資產配置策略問題檢視
以客戶為中心的財富解決方案
調整資產配置的建議
執(zhí)行與調整資產配置建議
依據風險屬性作資產配置
建立新資產配置投入
戰(zhàn)術投資組合策略
戰(zhàn)略投資組合策略
執(zhí)行的時機(立刻,分批)
執(zhí)行的方法(單筆定投)
定投根本邏輯/單筆擇時配置/定投不擇時配置/單筆與定投切換/大額定投
4 資產六大投入策略
4.1單筆 (擇時,資金保持流動,倉位安全)(戰(zhàn)術)
4.2固定比例法(FOF)(恒定混合法)(站
4.3生命周期投資組合(FOF)
4.4定投 (平均成本)
4.5智能定投(加速平均成本)
4.6大額定投 (貨幣基金+股票基金 FOF )
目標導向資產配置
5.1單一目標 + 單筆投資策略 + 單一工具
5.2單一目標 + 定投投資策略 + 單一工具
5.3單一目標 + 單筆投資策略 + 多種工具
5.4單一目標 + 定投投資策略 + 多種工具
5.5多種目標 + 單筆與定投混合投資策略 + 多種工具
6 目標工具法
6.1目標工具法excel表格使用介紹
6.2實操練習 : 一邊溝通需求 順便搞定客戶資產配置
7 投后管理
7.1追蹤資產配置標的績效表現
績效評價標準(相同產品/相同時點/相同策略)/績效差異分析
7.2退場策略
一次性退場/逐次退場/溝通技巧與用法
7.3調整方法(獲利與損失)繼續(xù)持有/增持或止盈/減持或止損/溝通技巧與用法
財富傳承策略與工具運用
8.1財富保護的思路與邏輯
8.2傳承方法與工具的介紹
8.3保險檢視與調整規(guī)劃
發(fā)現保險安排的誤區(qū)/計算各種險種風險缺口/投保人被保險人受益人安排/險種選擇與建議/案例分析與建議
8.4家族信托介紹
信托主要架構/信托主要功能/保險與信托比較/保險金信托/傳承心法與策略
全方位的理財規(guī)劃方案中保險規(guī)劃的重要性討論(一小時)
9.1國內保險工具的大類分析
終身壽險/大額年金險/大病險高端醫(yī)療險/搭配保險金信托與家族信托
9.2可使用那些工具跟客戶談資產配置的重要與風險防范
9.2.1用帆船圖陳述風險與投資收益都需要兼顧才能完成目標
9.2.2使用奔馳圖來說明短、中、長期的合適配置
9.3.3使用標準普爾的四大象限分類說明?？顚Ｓ玫暮侠硇?br />

 

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