反洗錢管理現(xiàn)實(shí)問題與改進(jìn)

反洗錢管理現(xiàn)實(shí)問題與改進(jìn)
一、反洗錢的本質(zhì)
二、反洗錢工作在中國(guó)的發(fā)展歷程
1、第一階段，萌芽階段（2003-2006年）
2、第二階段，風(fēng)險(xiǎn)為本階段（2007-2016年）
3、 第三階段，全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段（2017年至今）
4、中國(guó)第四輪FATF反洗錢工作互評(píng)估整改
5、2023反洗錢監(jiān)管處罰回顧
三、反洗錢管理的現(xiàn)實(shí)問題
1、客戶身份識(shí)別概念定義
2、融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層反洗錢工作履職存在“誤區(qū)”
（1）履職意識(shí)需加強(qiáng)
（2）履職機(jī)制未形成
（3）圍觀心態(tài)需改變
3、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層反洗錢工作履職中的“無(wú)奈”
（1）獨(dú)立性難保證
（2）專業(yè)能力不足
（3）責(zé)權(quán)利不同一
（4）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)未悉知
4、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層反洗錢工作應(yīng)當(dāng)做到哪些要求
（1）整的清
（2）推得動(dòng)
（3）講得好
（4）耐得住
5、正確推動(dòng)反洗錢工作開展的方法
（1）董事會(huì)應(yīng)主動(dòng)關(guān)注本機(jī)構(gòu)反洗錢工作
（2）高級(jí)管理層應(yīng)真正承擔(dān)起反洗錢職責(zé)
（3）各業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動(dòng)作為
（4）反洗錢管理部門做好“參謀”角色
四、業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)控的關(guān)系
1、業(yè)務(wù)與風(fēng)控的關(guān)系，究竟是什么
2、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪會(huì)怎么樣
3、案例概況
五、客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查的工作方法
1、盡職調(diào)查
確定客戶身份和核實(shí)客戶身份。
確定受益所有人身份和核實(shí)受益所有人身份。
了解業(yè)務(wù)關(guān)系
持續(xù)盡職調(diào)查。
建立業(yè)務(wù)關(guān)系的前提條件。如果做不到盡職調(diào)查的各項(xiàng)要求。。。
強(qiáng)化盡職調(diào)查措施。
對(duì)公客戶身份識(shí)別工作實(shí)務(wù)建議
3、反洗錢管理真正有效開展的總結(jié)

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