《金融工廠的自白——銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)、設(shè)計(jì)和運(yùn)營(yíng)》

金融工廠的自白
——銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)、設(shè)計(jì)和運(yùn)營(yíng)

課程涉及領(lǐng)域關(guān)鍵詞：
銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù) 私募股權(quán)投資 私募證券投資 并購(gòu)基金和貸款
資產(chǎn)管理計(jì)劃 資產(chǎn)證券化 產(chǎn)業(yè)基金 PPP項(xiàng)目 銀行的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)
互聯(lián)網(wǎng)金融

課程背景：
近年來(lái)，隨著我國(guó)金融體系改革的深化，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境正發(fā)生深刻變化。面對(duì)金
融脫媒、利率市場(chǎng)化以及互聯(lián)網(wǎng)金融等帶來(lái)的市場(chǎng)沖擊，商業(yè)銀行的部分存貸款業(yè)務(wù)已
被理財(cái)?shù)戎苯尤谫Y工具替代，商業(yè)銀行依靠傳統(tǒng)的間接融資來(lái)獲得較高利潤(rùn)增長(zhǎng)率的時(shí)
代結(jié)束。在我國(guó)建設(shè)和完善多層次資本市場(chǎng)體系的背景下，并購(gòu)重組政策不斷優(yōu)化，債
務(wù)資本市場(chǎng)持續(xù)擴(kuò)容，PPP模式頂層設(shè)計(jì)和細(xì)則規(guī)章不斷完善，極大的催生了企業(yè)多樣化
的融資需求，創(chuàng)新產(chǎn)品的融資業(yè)務(wù)以其輕資本和高收益的特點(diǎn)，已經(jīng)成為商業(yè)銀行提升
盈利能力的創(chuàng)新方向，也為商業(yè)銀行開(kāi)展創(chuàng)新型融資業(yè)務(wù)提供了廣闊的市場(chǎng)機(jī)遇。
但是，是創(chuàng)新就有挑戰(zhàn)。創(chuàng)新業(yè)務(wù)“新”就新在投資標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)
模式、交易對(duì)手都會(huì)有新的變化。只有重新審視、構(gòu)造銀行的創(chuàng)新產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)策略、投資
和風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，流程，銀行的創(chuàng)新業(yè)務(wù)才能落地和發(fā)展。

課程目標(biāo)：
通過(guò)授課，使學(xué)員掌握銀行可以對(duì)接的創(chuàng)新產(chǎn)品，熟悉這些產(chǎn)品的特點(diǎn)，能夠開(kāi)發(fā)和設(shè)
計(jì)金融創(chuàng)新產(chǎn)品，并探索將產(chǎn)品落地。

課程收益：
掌握創(chuàng)新產(chǎn)品種類(lèi)，特點(diǎn)。思考創(chuàng)新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路，投資標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)控原則。

課程特色：實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)，案例與理論結(jié)合，即學(xué)即用。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
授課方式：課程講授，案例分析及小組研討，視頻分享
課程對(duì)象：銀行開(kāi)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)的工作人員

課程模型：

課程大綱：
第一講：工廠工具箱：學(xué)習(xí)本課程的方法
1．金融創(chuàng)新的必要性
2．金融創(chuàng)新的困境
3．了解金融行業(yè)的各細(xì)分領(lǐng)域
4．了解不同類(lèi)型的金融產(chǎn)品：
1）產(chǎn)品邏輯
2）投資標(biāo)準(zhǔn)
3）風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)
4）運(yùn)作流程
5．它山之石可以攻玉：思考銀行與不同類(lèi)型產(chǎn)品的對(duì)接

第二講：一號(hào)原料車(chē)間“股權(quán)投資”
1．股權(quán)投資的概念
2．現(xiàn)代股權(quán)投資的發(fā)展歷史
3．股權(quán)投資的行業(yè)特點(diǎn)：
1）類(lèi)別
2）管理人
3）基金結(jié)構(gòu)
4）投資標(biāo)準(zhǔn)
案例分析：通過(guò)案例分析股權(quán)投資的運(yùn)作規(guī)律
4．相關(guān)法律規(guī)范解讀
推薦：推薦閱讀書(shū)籍

第三講：二號(hào)原料車(chē)間“并購(gòu)基金”
1．并購(gòu)基金的概念
2．現(xiàn)代并購(gòu)基金的發(fā)展歷史：門(mén)口的野蠻人
3．并購(gòu)?fù)顿Y的行業(yè)特點(diǎn)：
1）類(lèi)別
2）管理人
3）基金結(jié)構(gòu)
4）投資標(biāo)準(zhǔn)
案例分析：通過(guò)案例分析并購(gòu)基金的運(yùn)作規(guī)律)
5．相關(guān)法律規(guī)范解讀;推薦閱讀書(shū)籍

第四講：三號(hào)原料車(chē)間“產(chǎn)業(yè)基金”
1．產(chǎn)業(yè)基金的概念
2．產(chǎn)業(yè)基金發(fā)展的重大事件分析
3．產(chǎn)業(yè)基金的行業(yè)特點(diǎn)：
1）類(lèi)別
2）管理人
3）基金結(jié)構(gòu)
4）投資標(biāo)準(zhǔn)
案例分析：通過(guò)案例分析產(chǎn)業(yè)基金的運(yùn)作規(guī)律)
4．相關(guān)法律規(guī)范解讀
推薦：推薦閱讀書(shū)籍

第五講：四號(hào)原料車(chē)間“資產(chǎn)證券化”
1．資產(chǎn)證券化的概念
2．資產(chǎn)證券化的特點(diǎn)：發(fā)行人;產(chǎn)品背景;產(chǎn)品內(nèi)容
案例分析：通過(guò)案例分析資產(chǎn)證券化的行業(yè)特點(diǎn))
3．相關(guān)法律規(guī)范解讀
推薦：推薦閱讀書(shū)籍

第六講：五號(hào)原料車(chē)間“PPP項(xiàng)目”
1．PPP項(xiàng)目的概念
2．PPP項(xiàng)目的歷史發(fā)展
3．PPP項(xiàng)目的特點(diǎn)：
1）發(fā)行人
2）產(chǎn)品背景
3）產(chǎn)品內(nèi)容
案例分析：通過(guò)案例分析PPP項(xiàng)目的運(yùn)行特點(diǎn))
4．相關(guān)法律規(guī)范解讀
推薦：推薦閱讀書(shū)籍

第七講：六號(hào)原料車(chē)間“信托”
1．信托的概念
2．信托的歷史發(fā)展
3．信托的特點(diǎn)：
1）發(fā)行人
2）產(chǎn)品特點(diǎn)
3）產(chǎn)品內(nèi)容
案例分析：通過(guò)案例分析信托的運(yùn)行特點(diǎn))
5．相關(guān)法律規(guī)范解讀
推薦：推薦閱讀書(shū)籍

第八講：危險(xiǎn)品車(chē)間“另類(lèi)金融”
1．互聯(lián)網(wǎng)金融：
1）詳述
2）案例分析
2．第三方財(cái)富管理：
1）詳述
2）案例分析
3．契約式基金：
1）詳述
2）案例分析
4．相關(guān)法律規(guī)范解讀
推薦：推薦閱讀書(shū)籍

第九講：樣品車(chē)間“重要的金融創(chuàng)新產(chǎn)品思路分析”
1．米爾肯與垃圾債
2．美國(guó)粉單市場(chǎng)中的“華爾街之狼”
3．尤努斯與孟加拉的“窮人銀行”

第十講：模具車(chē)間“金融創(chuàng)新產(chǎn)品的模型”
1．金融產(chǎn)品土木學(xué)：產(chǎn)品盡職調(diào)查
2．金融產(chǎn)品建筑學(xué)：
1）產(chǎn)品設(shè)計(jì)
2）風(fēng)控
3）合規(guī)
3．金融美學(xué)：體驗(yàn)感
4．金融未來(lái)學(xué)：金融產(chǎn)品的發(fā)展

第十一講：總裝車(chē)間“銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開(kāi)展”
1．改變金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路
2．改變?cè)u(píng)判投資的標(biāo)準(zhǔn)
3．產(chǎn)品對(duì)接結(jié)構(gòu)化
4．組織結(jié)構(gòu)的設(shè)置
5．對(duì)交易對(duì)手的重新認(rèn)識(shí)
6．財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的發(fā)展

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