《信貸合規(guī)管理》

  培訓(xùn)講師：雷春柱

講師背景：
雷春柱老師?現(xiàn)任某省級聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理?歷任市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經(jīng)理?金融本科學(xué)歷?高級理財規(guī)劃師，培訓(xùn)師【個人簡介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng) 詳細(xì)>>

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《信貸合規(guī)管理》詳細(xì)內(nèi)容

《信貸合規(guī)管理》

《信貸合規(guī)管理》課程介紹
主 講 雷春柱合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。商業(yè)銀行因違規(guī)經(jīng)營，沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失風(fēng)險。
本課程主要依據(jù)人民銀行、銀監(jiān)會及國家有關(guān)文件，介紹了合規(guī)管理的相關(guān)理論知識；重點講解了貸款八大環(huán)節(jié)及票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營依據(jù)、常見違規(guī)表現(xiàn)及及其控制措施；列舉了部分專項貸款產(chǎn)品合規(guī)風(fēng)險表現(xiàn)及其防控措施；分析了常見幾種重大違規(guī)的定性方法。
本課程在講解中還穿插了大量生動有趣的案例，深刻剖析了信貸違規(guī)操作風(fēng)險的特征，為決策者和經(jīng)營者防范信貸風(fēng)險提供了參考依據(jù)。
通過學(xué)習(xí)本課程，學(xué)員在老師的引導(dǎo)下，可獲得以下收益：一是了解合規(guī)管理的主要內(nèi)容、合規(guī)風(fēng)險形成的原因及其總體治理措施。二是熟悉相關(guān)信貸監(jiān)管文件規(guī)定。三是了解銀行監(jiān)管部門對信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營各環(huán)節(jié)的基本監(jiān)管要求。四是了解信貸各環(huán)節(jié)常見違規(guī)表現(xiàn)及治理政策。五是充分認(rèn)識信貸合規(guī)經(jīng)營的重要性，提高遵紀(jì)守法、防范風(fēng)險的意識。
主要內(nèi)容包括：
第一章 信貸合規(guī)管理概述
介紹合規(guī)管理的目標(biāo)、主要內(nèi)容；信貸合規(guī)風(fēng)險成因與總體控制要求。
第二章 受理、調(diào)查、審查與審批合規(guī)管理
重點介紹了受理、調(diào)查、審查與審批的基本流程、基本規(guī)定和常見違規(guī)表現(xiàn)。在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)，重點對9個方面合規(guī)基本規(guī)定進(jìn)行了介紹，分析常見違規(guī)表現(xiàn)。如：未進(jìn)行貸前調(diào)查；貸前調(diào)查不全面；貸前調(diào)查不深入，不徹底，停留表面；沒有認(rèn)真執(zhí)行流動資金貸款需求量測算制度；貸前調(diào)查不實等。
第三章 合同簽訂、貸款發(fā)放與支付合規(guī)管理
一、合同簽訂
二、貸款發(fā)放
三、貸款支付
第四章　貸后監(jiān)控合規(guī)管理
在貸后管理環(huán)節(jié)，重點介紹了10個方面合規(guī)基本規(guī)定，分析了5個方面常見違規(guī)表現(xiàn)，提出了相應(yīng)對策。如：未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查，貸后檢查不規(guī)范；風(fēng)險預(yù)警不到位；；對貸款抵質(zhì)押物及保證人監(jiān)管不到位等。
第五章 專項貸款合規(guī)管理
二、項目融資貸款
二、房地產(chǎn)貸款
三、汽車貸款
四、林權(quán)抵押貸款
五、股權(quán)質(zhì)押貸款
六、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款
七、融資性擔(dān)保公司擔(dān)保貸款
八、集團(tuán)客戶貸款
第六章　常見主要信貸違規(guī)定性
一、超貸款集中度發(fā)放貸款
二、冒名貸款
三、發(fā)放超權(quán)限貸款、
四、壘大戶貸款、
五、違規(guī)利用過渡性賬戶墊還貸款
六、違反廉潔辦貸紀(jì)律
第七章 票據(jù)與保理業(yè)務(wù)合規(guī)管理
一、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)
二、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
三、國內(nèi)保理業(yè)務(wù)

 

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