胡雪巖沉浮與利率市場(chǎng)化商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制
胡雪巖沉浮與利率市場(chǎng)化商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制詳細(xì)內(nèi)容
胡雪巖沉浮與利率市場(chǎng)化商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制
胡雪巖沉浮與利率市場(chǎng)化商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制
【課程背景】
利率市場(chǎng)化千呼萬喚始出來，必將引發(fā)金融業(yè)的一場(chǎng)前所未有的變革！
利率市場(chǎng)化已成為我國(guó)金融業(yè)改革的必然趨勢(shì)。利率市場(chǎng)化改革風(fēng)險(xiǎn)成為商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)
健康發(fā)展所必須直接面對(duì)的現(xiàn)實(shí)問題。商業(yè)銀行在利率化初期將面臨過渡期風(fēng)險(xiǎn)，在銀
行利率管制放開的環(huán)境下產(chǎn)生的一系列金融風(fēng)險(xiǎn)，無疑將加大銀行的管理風(fēng)險(xiǎn)。
銀行負(fù)債的減輕所帶來的缺口風(fēng)險(xiǎn)，利率市場(chǎng)化改革過程中帶來的利率結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)以及
內(nèi)含選擇權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)。都將成為商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中無法回避的危險(xiǎn)。如何清晰地認(rèn)識(shí)風(fēng)
險(xiǎn)管理的實(shí)質(zhì)。歷史曾經(jīng)給我們留下生動(dòng)的教材。
1883年的冬天，富可敵國(guó)的紅頂商人胡雪巖遭遇了前所未有的嚴(yán)寒。在和洋行的生絲
大戰(zhàn)中囤積了大量的蠶絲。在外資銀行和本國(guó)勢(shì)力的雙重打擊下，胡雪巖不得不挪用阜
康錢莊的銀兩，而此舉一出，引發(fā)了擠兌風(fēng)潮。胡雪巖的商業(yè)帝國(guó)轟然坍塌。讓胡雪巖
倒下的并不是囤積蠶絲，而是放出的貸款無法收回，而背后隱藏的則是金融話語權(quán)之戰(zhàn)
。
利率市場(chǎng)化讓商業(yè)銀行回歸風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的本質(zhì)。本課程旨在深度解讀利率市場(chǎng)化過程中
商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理面臨的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。為商業(yè)銀行在充滿變數(shù)的外部環(huán)境中，如何增強(qiáng)
風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，建立和完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，順利實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)過度提供有價(jià)值的借鑒。
【課程收益】
1.
通過胡雪巖阜康錢莊的史實(shí)，深度解讀中國(guó)近代金融危機(jī)的本質(zhì)以及商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控
制，中國(guó)金融高邊疆丟失帶來的危害。
2. 通過利率市場(chǎng)化的解析，對(duì)利率市場(chǎng)化的意義、發(fā)展歷程以及現(xiàn)實(shí)意義進(jìn)行闡述。
3. 學(xué)員對(duì)利率市場(chǎng)化的認(rèn)識(shí)，深化風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。
【課程時(shí)間】
一天
【課程大綱】
第一講阜康錢莊與1883年金融危機(jī)
1. 山雨欲來
2. 內(nèi)憂外困
3. 禍起蕭墻
4. 金融之戰(zhàn)
第二講市場(chǎng)利率化的意義
1. 利率市場(chǎng)化解析
2. 利率市場(chǎng)化的發(fā)展
3. 利率市場(chǎng)化的趨勢(shì)
第三講市場(chǎng)利率化后商業(yè)銀行的的風(fēng)險(xiǎn)
1. 商業(yè)銀行利率市場(chǎng)化的主要風(fēng)險(xiǎn)
2. 風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)質(zhì)
3. 風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)對(duì)
第四講 應(yīng)對(duì)市場(chǎng)利率化的主要對(duì)策
一、培養(yǎng)組織健康和能力
1、培養(yǎng)定價(jià)能力和紀(jì)律
2、升級(jí)FTP和ALM能力
3、對(duì)運(yùn)營(yíng)成本和業(yè)務(wù)盈利能力的深刻理解和把控
4、資本分配的紀(jì)律性和EVA治理流程
5、重塑業(yè)績(jī)管理體系
二、調(diào)整業(yè)務(wù)組合增強(qiáng)自身能力
1建立手續(xù)費(fèi)收入和CASA業(yè)務(wù)
2、將重點(diǎn)轉(zhuǎn)向零售銀行、消費(fèi)金融以及交易銀行業(yè)
3、改進(jìn)運(yùn)營(yíng)杠桿，提高銷售和營(yíng)銷效力
第五講 商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)市場(chǎng)利率化的三大措施
1、建立風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)模式
2、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債管理和FTP
3、優(yōu)化存貸款業(yè)務(wù)組合和資本管理
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