基金營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練

  培訓(xùn)講師:秦融

講師背景:
秦融——著名金融管理專(zhuān)家,19年全球500強(qiáng)金融公司管理層經(jīng)驗(yàn)!國(guó)家高級(jí)企業(yè)培訓(xùn)師國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家高級(jí)職業(yè)指導(dǎo)師國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部職業(yè)技能鑒定專(zhuān)家中央電視臺(tái)、中央人民廣播電臺(tái)、北京電臺(tái)、和訊網(wǎng)等多家媒體的特約嘉賓19年金融證券保 詳細(xì)>>

秦融
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基金營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練

**章:分析導(dǎo)入篇

一、剖析——為什么基金營(yíng)銷(xiāo)工作現(xiàn)狀

1、基金業(yè)務(wù)三類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)角色分析

“人情單”——短暫業(yè)績(jī)帶來(lái)客戶(hù)的終生流失

案例分析:“XX銀行客戶(hù)半夜打電話(huà)罵客戶(hù)經(jīng)理事件”

“賣(mài)”——與巨大的工作量成絕對(duì)反比的低成交率以及低認(rèn)同

案例分析:“誰(shuí)現(xiàn)在還買(mǎi)基金呀”——客戶(hù)說(shuō)

“金融講師顧問(wèn)”——客戶(hù)終身戰(zhàn)略伙伴關(guān)系

案例分析:“理財(cái)金字塔構(gòu)建”

2、金融講師顧問(wèn)角色的特征

基于客戶(hù)的金融現(xiàn)狀與實(shí)際需求

工作情景分析:“當(dāng)我們面對(duì)來(lái)網(wǎng)點(diǎn)咨詢(xún)理財(cái)產(chǎn)品的客戶(hù)”

時(shí)刻以客戶(hù)利益為中心

工作情景分析:“當(dāng)我們面對(duì)從未接觸過(guò)基金卻要大額申購(gòu)基金的客戶(hù)”

懂得為客戶(hù)負(fù)責(zé)

工作情景分析:“當(dāng)我們面眾多理財(cái)手段與產(chǎn)品時(shí)”

二、剖他——客戶(hù)心理與行為分析

討論:“我不需要專(zhuān)職的理財(cái)經(jīng)理”——XX銀行高端客戶(hù)如是說(shuō)

1、客戶(hù)的終身價(jià)值與成交價(jià)值

某行十大金牌客戶(hù)經(jīng)理案例研討:“就沖你這句話(huà),別說(shuō)30萬(wàn),買(mǎi)100萬(wàn)我都愿意”

2、客戶(hù)的理財(cái)行為分析

3、客戶(hù)信任心理分析

案例分析:面對(duì)我們推薦的形形色色基金產(chǎn)品,客戶(hù)到底在拒絕什么?

如何快速有效建立客戶(hù)信任——有效營(yíng)銷(xiāo)自己的動(dòng)機(jī)與專(zhuān)業(yè)能力

討論:接到陌生保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員的電話(huà)之后你會(huì)如何反應(yīng)?

5、營(yíng)銷(xiāo)終止或失敗背后客戶(hù)心中的干擾因素分析

案例分析:猜猜客戶(hù)的心里話(huà)——看看客戶(hù)是如何忽悠我們的

6、“殺死”客戶(hù)的9種行為

總結(jié):如何識(shí)別和排除客戶(hù)心理的干擾因素

7、攻心之道——如何讓客戶(hù)迅速接受并認(rèn)可我們

視頻分析:這么跟客戶(hù)交流之后,客戶(hù)重復(fù)購(gòu)買(mǎi)率和轉(zhuǎn)介率會(huì)有多高?


第二章:基金營(yíng)銷(xiāo)技巧篇

一、電話(huà)邀約客戶(hù)

實(shí)戰(zhàn)演練:基金套牢的客戶(hù)如何進(jìn)行電話(huà)約見(jiàn)?

1、電話(huà)約見(jiàn)目標(biāo)的設(shè)計(jì)與明確

2、電話(huà)預(yù)熱技巧——讓客戶(hù)期待我們的電話(huà)

話(huà)術(shù)示例:典型VIP客戶(hù)的預(yù)熱信息

3、電話(huà)開(kāi)場(chǎng)白的流程與要點(diǎn)

案例分析:客戶(hù)感知特別棒的開(kāi)場(chǎng)白

話(huà)術(shù)示例:陌生客戶(hù)與老客戶(hù)的電話(huà)開(kāi)場(chǎng)白話(huà)術(shù)參考

4、客戶(hù)約見(jiàn)理由的選擇與包裝

工具導(dǎo)入:《“NBSS”約見(jiàn)客戶(hù)的150個(gè)理由》

5、面談時(shí)間敲定死循環(huán)與傳統(tǒng)技巧誤區(qū)

6、面談時(shí)間敲定三步曲

欲擒故縱——讓客戶(hù)自己敲定

主動(dòng)出擊——時(shí)間限制法

有張有弛——退求其次,約定下次電話(huà)時(shí)間

話(huà)術(shù)示例:時(shí)間敲定三步曲參考話(huà)術(shù)

話(huà)術(shù)導(dǎo)入:基金套牢的客戶(hù)如何進(jìn)行電話(huà)約見(jiàn)

二、糧草先行——客戶(hù)面談準(zhǔn)備

反思:我之前的客戶(hù)面談做了哪些準(zhǔn)備?

1、好基金篩選“六脈神劍”——如何借助軟件

2、“菜園式”規(guī)劃營(yíng)銷(xiāo)的核心——客戶(hù)信息的收集

3、客戶(hù)潛在理財(cái)需求分析

案例分析:資深CFP的工作困惑

4、善假于物——銷(xiāo)售工具準(zhǔn)備

案例分析:“好基金——培訓(xùn)老師買(mǎi)基金故事帶來(lái)的大批量營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)”

案例分析:“理財(cái)經(jīng)理準(zhǔn)備的基金定投五大誤區(qū)單張”

工具示例:“客戶(hù)原有老基金與推薦新基金的對(duì)比分析圖”

5、善假于物——客情關(guān)系建設(shè)道具準(zhǔn)備

案例分析:“一個(gè)禮物兩個(gè)月為私人銀行帶來(lái)的3億增量”

案例分析:“為基金老客戶(hù)量身定制的身材恢復(fù)計(jì)劃”

改進(jìn):今后我怎么做到三軍未動(dòng),糧草先行?

三、結(jié)果是可以設(shè)計(jì)的——基金營(yíng)銷(xiāo)面談

實(shí)戰(zhàn)演練:基金套牢老客戶(hù)如何進(jìn)行面談?

1、面談開(kāi)場(chǎng)白的三大忌諱與三大目標(biāo)

視頻討論:老段子——師傅與徒弟為什么會(huì)有完全不同的遭遇

2、迅速建立信任——顧問(wèn)式開(kāi)場(chǎng)白的流程與要點(diǎn)

話(huà)術(shù)示例:客戶(hù)感知非常棒的開(kāi)場(chǎng)白

3、迅速拉近與客戶(hù)的距離并形成客戶(hù)好感——開(kāi)放式贊美技巧

案例分析:一個(gè)贊美切入帶來(lái)的300萬(wàn)人民幣理財(cái)

4、顧問(wèn)式開(kāi)場(chǎng)白的腳本策劃

練習(xí):貨比三家的咨詢(xún)客戶(hù)如何用開(kāi)場(chǎng)白迅速留住

5、顧問(wèn)式尋求探尋的四項(xiàng)關(guān)鍵任務(wù)

6、顧問(wèn)式需求探尋流程四步走

話(huà)術(shù)示例:如何識(shí)別客戶(hù)對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品的評(píng)估能力

討論:對(duì)基金產(chǎn)品有偏見(jiàn)的客戶(hù)如何做需求探尋

7、基金產(chǎn)品呈現(xiàn)四個(gè)核心點(diǎn)

話(huà)術(shù)示例:基金定投九步法呈現(xiàn)話(huà)術(shù)導(dǎo)入(針對(duì)白領(lǐng))

8、基金營(yíng)銷(xiāo)臨門(mén)一腳應(yīng)該如何理解

討論:一個(gè)好的求婚技巧,就可以娶到心儀的女孩么?

9、成交的潛在好時(shí)機(jī)與客戶(hù)的身體語(yǔ)言識(shí)別

10、“NBSS”高效成交7大法寶

成交練習(xí):客戶(hù)很想購(gòu)買(mǎi),但是又擔(dān)心風(fēng)險(xiǎn)?

話(huà)術(shù)導(dǎo)入:基金套牢客戶(hù)如何實(shí)現(xiàn)成功解套?

六、基金營(yíng)銷(xiāo)異動(dòng)監(jiān)控后續(xù)跟進(jìn)

反思:我之前是怎么做后續(xù)跟進(jìn)的?

1、后續(xù)跟進(jìn)直指提升客戶(hù)滿(mǎn)意度與忠誠(chéng)度

2、基金營(yíng)銷(xiāo)異動(dòng)監(jiān)控三板斧

基于客戶(hù)理財(cái)成熟度培育的跟進(jìn)如何做

基于產(chǎn)品利益本身的跟進(jìn)如何做

基于情感關(guān)系本身的跟進(jìn)如何做

案例觀(guān)摩:寫(xiě)給高端客戶(hù)的一封信

3、如何收集客戶(hù)的意見(jiàn),并予以處理?

4、如何再次深挖需求并要求客戶(hù)轉(zhuǎn)介紹

討論:后續(xù)跟進(jìn)的“3個(gè)1”工程


第三章:互動(dòng)篇

優(yōu)秀榜樣分享互動(dòng)

小組學(xué)員總結(jié)與難點(diǎn)答疑

優(yōu)秀改進(jìn)計(jì)劃評(píng)比


 

秦融老師的其它課程

模塊一、企業(yè)教練輔導(dǎo)技術(shù)實(shí)戰(zhàn)(第1天)一、如何激勵(lì)屬員1、專(zhuān)業(yè)激勵(lì)屬員的分類(lèi)構(gòu)造及特征2、什么是激勵(lì)屬員?3、管理者基礎(chǔ)素質(zhì)之一就是激勵(lì)屬員4、常遇到的問(wèn)題和挑戰(zhàn):這些行為你有嗎?5、激勵(lì)屬員的基本原則6、激勵(lì)屬員的成功要點(diǎn)二、你是否具備激勵(lì)能力?1、領(lǐng)導(dǎo)力現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng):領(lǐng)導(dǎo)力現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng),全員參與2、展現(xiàn)你的激勵(lì)能力:每個(gè)人展現(xiàn)自己的激勵(lì)能力3、組長(zhǎng)點(diǎn)評(píng)激勵(lì)力:對(duì)

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章:互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下的消費(fèi)金融一、中國(guó)消費(fèi)金融市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r1、國(guó)內(nèi)消費(fèi)貸款增長(zhǎng)模式數(shù)量分析案例分析:三大代表金融消費(fèi)企業(yè)“先行者”——期望與現(xiàn)實(shí)之間的糾結(jié)案例分析:日本、美國(guó)、歐洲消費(fèi)金融市場(chǎng)發(fā)展“金融創(chuàng)新”——?jiǎng)?chuàng)新決定消費(fèi)金融企業(yè)的生死之地二、國(guó)內(nèi)消費(fèi)金融發(fā)展不均衡性討論:“目前我們的產(chǎn)品是否滿(mǎn)足市場(chǎng)需求”——參訓(xùn)學(xué)員群論1、如何看待客戶(hù)的終身價(jià)值2、客戶(hù)的理

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開(kāi)篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)達(dá)成共識(shí),課程概述破冰——團(tuán)隊(duì)建設(shè)開(kāi)啟改變之門(mén)——理財(cái)服務(wù)對(duì)金融行業(yè)的意義與價(jià)值理財(cái)服務(wù)再定位,為什么需要理財(cái)服務(wù)?對(duì)行業(yè)及個(gè)人的意義與價(jià)值大格局的思考視頻分享——單元:理財(cái)業(yè)務(wù)中兩大服務(wù)核心——養(yǎng)老規(guī)劃、教育規(guī)劃養(yǎng)老規(guī)劃與教育規(guī)劃的意義養(yǎng)老規(guī)劃與教育規(guī)劃的目標(biāo)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)養(yǎng)老規(guī)劃與教育規(guī)劃的指引養(yǎng)老規(guī)劃與教育規(guī)劃對(duì)金融從業(yè)人員的契機(jī)第

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開(kāi)篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)達(dá)成共識(shí),課程概述破冰——團(tuán)隊(duì)建設(shè)單元:理財(cái)服務(wù)定位分析理財(cái)服務(wù)再定位理財(cái)師的定位理財(cái)客戶(hù)的定位第二單元:中高端客戶(hù)的理財(cái)性格識(shí)別客戶(hù)行為特征與投資風(fēng)格覺(jué)察不同客戶(hù)的行為特征分析個(gè)性特質(zhì)對(duì)理財(cái)風(fēng)格的影響不同層次客戶(hù)的需求判斷客戶(hù)理財(cái)風(fēng)格覺(jué)察識(shí)別、分析與應(yīng)用客戶(hù)理財(cái)心理識(shí)別與分析自我風(fēng)格覺(jué)察與分析自我定位與優(yōu)勢(shì)分析了解自己的銷(xiāo)售行為與模

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講:銀行盈利模式的變化信貸為王的時(shí)代漸行漸遠(yuǎn)中間業(yè)務(wù)收入漸成主角銀行網(wǎng)點(diǎn)個(gè)金條線(xiàn)主銷(xiāo)產(chǎn)品的三大分類(lèi)第二講:電子類(lèi)產(chǎn)品一、網(wǎng)上銀行產(chǎn)品原理與特點(diǎn)目標(biāo)客戶(hù)群體不同類(lèi)型客戶(hù)的一句話(huà)營(yíng)銷(xiāo)常見(jiàn)異議與處理二、短信通產(chǎn)品原理與特點(diǎn)目標(biāo)客戶(hù)群體不同類(lèi)型客戶(hù)的一句話(huà)營(yíng)銷(xiāo)常見(jiàn)異議與處理三、手機(jī)銀行產(chǎn)品原理與特點(diǎn)目標(biāo)客戶(hù)群體不同類(lèi)型客戶(hù)的一句話(huà)營(yíng)銷(xiāo)常見(jiàn)異議與處理四、貸記卡產(chǎn)品原理

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開(kāi)篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)達(dá)成共識(shí),課程概述破冰——團(tuán)隊(duì)建設(shè)單元:理財(cái)、理財(cái)師、理財(cái)操作的價(jià)值與意義理財(cái)——服務(wù)再定位,為什么需要理財(cái)服務(wù)?理財(cái)師的定位對(duì)行業(yè)及個(gè)人的意義與價(jià)值大格局的思考討論思考——理財(cái)與本職工作的聯(lián)系與促進(jìn)第二單元:理財(cái)六大流程之客戶(hù)開(kāi)發(fā)與信息收集理財(cái)客戶(hù)關(guān)系開(kāi)發(fā)客戶(hù)理財(cái)性格分析客戶(hù)的理財(cái)性格識(shí)別理財(cái)性格在客戶(hù)開(kāi)發(fā)中的應(yīng)用理財(cái)客戶(hù)信息收集財(cái)

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單元:分析篇一、銀行營(yíng)銷(xiāo)角色分析(1h)【反思】:角色認(rèn)知測(cè)評(píng),我工作的角色是什么?1、銀行產(chǎn)品推銷(xiāo)員的表現(xiàn)【案例分析】:投資理財(cái)產(chǎn)品推銷(xiāo)的普通銷(xiāo)售情景與劣勢(shì)2、銀行優(yōu)秀營(yíng)銷(xiāo)的特征——顧問(wèn)式、以客戶(hù)利益為中心、為客戶(hù)負(fù)責(zé)【案例分析】:三種特征的營(yíng)銷(xiāo)模式正反對(duì)比3、如何傳遞理財(cái)顧問(wèn)的專(zhuān)業(yè)與動(dòng)機(jī)【視頻討論】:銀行產(chǎn)品需要怎樣的營(yíng)銷(xiāo)方式【總結(jié)】:我今后該如何定位自

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天模塊:老話(huà)重提,再談“客戶(hù)關(guān)系維護(hù)”◆我們經(jīng)常做的客戶(hù)維護(hù)◆尊貴、典雅、國(guó)際范的客戶(hù)維系案例:某行系列微網(wǎng)沙營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)!第二模塊:沖破枷鎖,探討“微網(wǎng)沙的策劃”◆頭腦風(fēng)暴,建立多維思考模式◆“微網(wǎng)沙”策劃模型分析第三模塊:整裝待發(fā),微網(wǎng)沙“系統(tǒng)布局”◆微網(wǎng)沙主體創(chuàng)意風(fēng)暴◆微網(wǎng)沙形式創(chuàng)意風(fēng)暴◆微網(wǎng)沙細(xì)節(jié)創(chuàng)意風(fēng)暴夜作業(yè)與實(shí)訓(xùn)◆編制創(chuàng)意方案◆創(chuàng)意方案大賽◆分組對(duì)抗

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篇:傳統(tǒng)銀行銷(xiāo)售模式的局限和交叉銷(xiāo)售的優(yōu)勢(shì)1、被動(dòng)銷(xiāo)售2、‘單一’銷(xiāo)售3、銷(xiāo)售成本高企,渠道產(chǎn)能低下4、客戶(hù)資源浪費(fèi)嚴(yán)重5、交叉銷(xiāo)售—零售客戶(hù)背后的金礦6、思考:一個(gè)客戶(hù),多個(gè)需求?客戶(hù)說(shuō)“沒(méi)需要”的真正含義A、客戶(hù)沒(méi)發(fā)現(xiàn)、沒(méi)意識(shí)到需求B、客戶(hù)覺(jué)得需求不重要、不緊急C、我們不了解客戶(hù)的需求7、如何高效提升客戶(hù)整體貢獻(xiàn)度?了解客戶(hù)的需求是實(shí)現(xiàn)交叉銷(xiāo)售的前提刺激

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第1部分禮儀是個(gè)人形象的標(biāo)志1.1作為企業(yè)人,個(gè)人的形象是企業(yè)的品牌形象的內(nèi)涵和外延禮儀的含義“暈輪效應(yīng)”的作用1.2個(gè)人形象由個(gè)體自身選擇1.3改變從個(gè)人的行動(dòng)中展開(kāi)第2部分大堂經(jīng)理成功形象設(shè)計(jì)2.1儀容與著裝2.1.1儀容基本要求應(yīng)注意的細(xì)節(jié)2.1.2著裝基本要求著裝常規(guī)及應(yīng)注意的細(xì)節(jié)2.2儀態(tài)2.2.1站姿基本要領(lǐng)應(yīng)注意的細(xì)節(jié)2.2.2坐姿基本要領(lǐng)應(yīng)注

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