不經(jīng)意間，市場上出現(xiàn)了一個(gè)新名詞，叫財(cái)務(wù)策劃師。對這個(gè)新鮮事物，銀行、保險(xiǎn)、證券、公司財(cái)務(wù)人員無不趨之若鶩。正所謂“無利不起早”。財(cái)務(wù)策劃師市場需求量大，收入高，已經(jīng)成為了全球范圍內(nèi)的黃金職業(yè)。
　　財(cái)務(wù)策劃師在我國走俏的根本原因在于市場環(huán)境發(fā)生的巨大變化。伴隨我國經(jīng)濟(jì)的高速增長，民眾生活日益富庶，富裕人群數(shù)量不斷增加，很多家庭已經(jīng)進(jìn)入了小康。但是，財(cái)富積累并不意味著會(huì)打理財(cái)富，如何投資規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)使投資增值，成為許多人探討的新話題。于是，熟悉資本運(yùn)作和投資理財(cái)?shù)膶I(yè)人士成為個(gè)人和企業(yè)青睞的對象也就不足為奇。
　　財(cái)務(wù)策劃師是為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人員，根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，為客戶尋找一個(gè)最適合的理財(cái)方式，提供全面的財(cái)務(wù)分析及建議，以確?？蛻糍Y產(chǎn)的保值與增值。用形象一點(diǎn)的話說，他是橫跨銀行、保險(xiǎn)、證券、財(cái)稅、不動(dòng)產(chǎn)鑒定等多個(gè)領(lǐng)域的“金融健將”。記者在走訪財(cái)務(wù)人才培訓(xùn)市場時(shí)發(fā)現(xiàn)，目前，國內(nèi)已有多家培訓(xùn)機(jī)構(gòu)開設(shè)了與財(cái)務(wù)策劃師認(rèn)證相關(guān)的課程。學(xué)員經(jīng)過培訓(xùn)，不僅能勝任專業(yè)的個(gè)人理財(cái)，對企業(yè)理財(cái)，特別是國際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、國際財(cái)務(wù)管理、企業(yè)財(cái)務(wù)決策等也具有相當(dāng)獨(dú)到的見解與策劃能力，成為一個(gè)復(fù)合型的財(cái)務(wù)策劃專家。
　　某證券公司財(cái)務(wù)主管鐘光耀曾接受過注冊特許財(cái)務(wù)策劃師（FChFP）認(rèn)證的培訓(xùn)。他表示認(rèn)證培訓(xùn)讓他有機(jī)會(huì)與一些國內(nèi)理財(cái)界的權(quán)威人士面對面地交流，使他感受到撲面而來的最新理財(cái)資訊，極大地開拓了他的視野。同時(shí)參加過注冊特許財(cái)務(wù)策劃師（FChFP）認(rèn)證學(xué)習(xí)的銀行高級經(jīng)理蔡進(jìn)說，通過學(xué)習(xí)，他發(fā)現(xiàn)對以前遇到的很多問題都茅塞頓開，課程的案例對現(xiàn)行的銀保合作以及其他的銀行混業(yè)經(jīng)營有很好的啟發(fā)作用。
　　麥肯錫的市場調(diào)研顯示，我國個(gè)人理財(cái)市場利潤巨大，截至2006年6月增長至570億美元。我國快速發(fā)展的中小企業(yè)也對理財(cái)有著巨大的需求，2006年企業(yè)理財(cái)市場的利潤達(dá)到1371億美元。
　　財(cái)務(wù)策劃行業(yè)將會(huì)成為我國未來的“暴利”行業(yè)，這種趨勢已經(jīng)初現(xiàn)端倪。目前中國財(cái)務(wù)策劃師缺口是500萬，已經(jīng)被國家人事部列為緊缺人才。一位業(yè)內(nèi)人士表示，我國金融業(yè)長期處于分業(yè)經(jīng)理模式，所以導(dǎo)致能夠貫通各投資門類知識(shí)綜合型人才的缺乏，目前理財(cái)服務(wù)人員的理財(cái)策劃經(jīng)驗(yàn)還比較欠缺，國內(nèi)的理財(cái)服務(wù)尚處在起步階段。
　　在香港，注冊特許財(cái)務(wù)策劃師年薪已達(dá)到了12萬至50萬美元。注冊特許財(cái)務(wù)策劃師（中國）教育發(fā)展中心負(fù)責(zé)人表示，F(xiàn)ChFP證書在業(yè)內(nèi)很有分量，如果能夠通過資格考試，在中國國內(nèi)收入至少比現(xiàn)在增加兩倍，估計(jì)年薪能達(dá)到50萬元。目前，被普遍公認(rèn)的金領(lǐng)職業(yè)有注冊會(huì)計(jì)師、精算師、同聲傳譯、律師等。
　　那么，面對諸多認(rèn)證考試，志愿在該領(lǐng)域有所建樹的人士該如何甄別？智聯(lián)招聘高級職業(yè)顧問郝健表示，首先要看機(jī)構(gòu)是否得到國家職業(yè)資格考試授權(quán)，其次看教師是否有金融系統(tǒng)多年的工作經(jīng)驗(yàn)，最后看報(bào)名的學(xué)員是否是銀行的個(gè)人業(yè)務(wù)部管理人員、客戶經(jīng)理和理財(cái)專員。

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