王果老師

2 理財(cái)規(guī)劃師 ，利安人壽五星講師

2 天安人壽 ，大家人壽銀保 ，利安人壽銀保 ，信泰人壽特約講師

2 新華人壽、利安人壽個(gè)險(xiǎn)部（2011-2019 年）

2 農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、北京銀行、郵儲銀行、中原銀行、江蘇銀行、渤海銀行、交

通銀行等銀行項(xiàng)目參與

2 9 年壽險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)、4 年金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn) ，200 余場主題活動組織與主講。專業(yè)扎實(shí)保險(xiǎn)理

論與輔導(dǎo)實(shí)戰(zhàn)結(jié)合 ，業(yè)績與技能雙提升。

2 擅長保險(xiǎn)基本知識講解電話營銷與技巧、財(cái)富升級會實(shí)操、保險(xiǎn)意義與功用、終身壽險(xiǎn)、年金

保險(xiǎn)銷售、重疾保險(xiǎn)銷售、高端客戶維護(hù)與開發(fā)。

標(biāo)桿項(xiàng)目

工商銀行寧國支行“廳堂效能提升”項(xiàng)目

工商銀行旨在積極應(yīng)對行業(yè)競爭 ，提升廳堂服務(wù)和營銷 ，實(shí)現(xiàn)定崗定責(zé) ，交叉互動 ，多渠道  全方位發(fā)掘客戶潛力，輔導(dǎo)期間按照輔導(dǎo)老師的要求，打造“ 1-2-3-4”號站位，提升廳堂開口率， 公私聯(lián)動 ，管戶分戶、分層管理。對系統(tǒng)客戶進(jìn)行客群畫像 ，復(fù)雜產(chǎn)品營銷工具使用、認(rèn)養(yǎng)與邀  約電訪話術(shù)演練與實(shí)戰(zhàn)、廳堂微沙龍與保險(xiǎn)產(chǎn)說會召開等。廳堂動線打造 ，營銷展板、禮品展示  區(qū) ，設(shè)備拜訪提升 ，利用現(xiàn)有禮品打造引流禮品。根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)的需求 ，策劃不同客群特色主題活動。

輔導(dǎo)中、高端活動的流程，輔導(dǎo)主持人、主講人、007，合理分配人員與物品，活動后的復(fù)盤總結(jié)。

輔導(dǎo)客戶經(jīng)理外拓營銷實(shí)戰(zhàn)。

截至項(xiàng)目結(jié)束 ，6 個(gè)機(jī)構(gòu)增加保費(fèi) 241 萬 ，臨界提升客戶 120 余戶 ，對公增加 7 戶 ，為支行

轉(zhuǎn)型奠定基礎(chǔ) ，收到行方的好評。

石家莊郵政“蓄勢賦能*奮楫爭先”保險(xiǎn)專項(xiàng)產(chǎn)能提升項(xiàng)目（2023）

石家莊郵政為打造專業(yè)經(jīng)營一線營銷團(tuán)隊(duì)，在實(shí)戰(zhàn)鍛造技能，通過技術(shù)+技能賦能方式，提升 業(yè)績，輔導(dǎo)老師圍繞 CRM 系統(tǒng)精準(zhǔn)客群篩選、電話營銷輔導(dǎo)、高端客戶維護(hù)和財(cái)富升級會、廳堂

流量客戶營銷轉(zhuǎn)化 ，保險(xiǎn)營銷工具使用、面談技能提升、營銷理念轉(zhuǎn)化等方面開展；

輔導(dǎo)老師輔導(dǎo)的同時(shí) ，加強(qiáng)管控動作：標(biāo)準(zhǔn)化電訪流程、標(biāo)準(zhǔn)面談話術(shù)與理念、標(biāo)準(zhǔn)營銷墊

板使用、標(biāo)準(zhǔn)每日電訪數(shù)量及到廳數(shù)量。午間推進(jìn)會及晚培訓(xùn)夕會 ，即講授課程又進(jìn)行實(shí)際演練。

項(xiàng)目期間不僅團(tuán)隊(duì)專業(yè)技能技巧得到顯著提高 ，業(yè)績產(chǎn)能也上了一個(gè)新臺階。 12 天完成期交

保險(xiǎn)保費(fèi) 632 萬 ，達(dá)成率 105%  。大家人壽石家莊省行特此發(fā)放特聘榮譽(yù)證書。

建設(shè)銀行衢州支行保險(xiǎn)期繳項(xiàng)目

項(xiàng)目導(dǎo)入期間 ，重點(diǎn)幫助分管行長制定項(xiàng)目規(guī)則 ，獎勵(lì)辦法 ，輔導(dǎo)內(nèi)容 ，每日工作量等內(nèi)容， 分解目標(biāo)到每位員工、與網(wǎng)點(diǎn)支行長深入交流網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理；通過啟動會講解政策、方案、產(chǎn)  品、理念等 ，通過系統(tǒng)篩選目標(biāo)客群 ，演練邀約話術(shù) ，面談技巧 ，促成技巧。 圍繞關(guān)鍵場景設(shè)計(jì)  營銷話術(shù)、圍繞系統(tǒng)數(shù)據(jù)開展營銷管理、圍繞落地執(zhí)行訓(xùn)練營銷技能 ，形成易于落地、實(shí)戰(zhàn)有效

的經(jīng)營策略和方法 ，協(xié)助落實(shí)過程化管理思想 ，長效堅(jiān)持日?；瘎幼鲌?zhí)行。

項(xiàng)目推動期間 ，晨會學(xué)習(xí)與演練技能， 目標(biāo)認(rèn)領(lǐng)； 白天一對一精準(zhǔn)輔導(dǎo) ，每天晚上組織晚課，

解決遇到的問題 ，話術(shù)通關(guān) ，不足人員加班電話邀約。

5 天項(xiàng)目結(jié)束，累計(jì) 5 年期繳保費(fèi) 143 萬 ，10 萬以上保單 7 件，所有員工開單破零，打破本

行年期繳保費(fèi)不足 120 萬。

中國農(nóng)業(yè)銀行濮陽分行大慶支行、清豐支行“保險(xiǎn)創(chuàng)效”保險(xiǎn)專項(xiàng)（2022）

大慶支行行 ，清豐支行 7 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的保險(xiǎn)專項(xiàng) ，在輔導(dǎo)期間以打造保險(xiǎn)營銷氛圍、提高營銷技 能為核心 ，以提升各崗位效能協(xié)同作戰(zhàn)方法。積極運(yùn)用農(nóng)行 DCRM 系統(tǒng)、營銷寶，建立模型將客 戶分類、分層、分群經(jīng)營。對定向客戶進(jìn)行精準(zhǔn)服務(wù)、精準(zhǔn)營銷 ，輔導(dǎo)客戶經(jīng)理、青年員工保險(xiǎn) 的基本產(chǎn)品知識 ，壽險(xiǎn)的意義與功用 ，終身壽險(xiǎn)的銷售邏輯 ，不同客戶講解思路和技巧 ，電話邀 約技巧和話術(shù) ，講解大單營銷技巧 ，對各網(wǎng)點(diǎn)的同事進(jìn)行了晚課輔導(dǎo)。輔導(dǎo)中高端客戶沙龍召開

并主講。

項(xiàng)目導(dǎo)入期間 ，完成保費(fèi) 192 萬 ，超額完成既定目標(biāo) ，提升各網(wǎng)點(diǎn)的中收 ，青年員工對保險(xiǎn)

及復(fù)雜產(chǎn)品營銷思路和技巧得到提升。

浦發(fā)銀行嘉興、衢州、麗水分行“鴻雁計(jì)劃 3.0”項(xiàng)目

輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)員工轉(zhuǎn)變工作觀念 ，明確輔導(dǎo)核心技能：我的客戶怎么提高、客戶產(chǎn)品怎么多覆蓋、

客戶怎么轉(zhuǎn)介紹。

輔導(dǎo)主要圍繞存量客戶 AUM 提升技能，客戶關(guān)系維護(hù)與遞進(jìn)、答謝類活動開展增加與客戶關(guān)

系、面談 KYC 技能提升 ，發(fā)掘客戶需求后全面資產(chǎn)配置、客戶 MGM 技巧和運(yùn)用。

項(xiàng)目導(dǎo)入期間 ，三家分行存款余額 ，臨界客戶提升、保險(xiǎn)期繳、理財(cái)都有大幅度提升。

交行徐州分行保險(xiǎn)期繳項(xiàng)目

輔導(dǎo)期間重點(diǎn)輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)對存量客戶深耕挖潛、廳堂爆款活動策劃及氛圍營造、公私聯(lián)動代發(fā)

薪客戶，通過思想統(tǒng)一，全員行動；精準(zhǔn)客群，每天電聯(lián)不低于 50 戶，面談不低于 6 戶，加大營 銷機(jī)會。廳堂 100%開口講解，大堂經(jīng)理與理財(cái)經(jīng)理一對一理念和技能講解。輔導(dǎo)產(chǎn)品折頁設(shè)計(jì)制 作、禮品展區(qū)布置、營銷展板、營銷墊板、廳堂微沙龍舉辦；夕會復(fù)盤 ，查漏補(bǔ)缺、解決問題、 話術(shù)與面談技能演練通關(guān)。提升團(tuán)隊(duì)張大口 ，要大膽的觀念 ，培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)講觀念 ，講保險(xiǎn)對客

戶人生的改變。

項(xiàng)目期間共完成 ，保險(xiǎn)蓄客轉(zhuǎn)化業(yè)績 213 萬 ，受到行方一致好評。

項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)

 四川自貢市區(qū)郵儲銀行《保險(xiǎn)創(chuàng)效》項(xiàng)目

2 景德鎮(zhèn)市樂平郵政銀行保險(xiǎn)跨賽項(xiàng)目

2 長沙郵儲銀行開門紅蓄客項(xiàng)目

2 南陽郵政社旗支局數(shù)字化轉(zhuǎn)型-保險(xiǎn)期繳(富德生命產(chǎn)品)

2 南陽郵政淅川支局數(shù)字化轉(zhuǎn)型-保險(xiǎn)期繳(華夏產(chǎn)品)

2 安徽宣城工商銀行保險(xiǎn)訓(xùn)練營

2 洛陽郵政伊川保險(xiǎn)期繳項(xiàng)目

2 中國農(nóng)業(yè)銀行濮陽分行大慶支行、清豐支行“保險(xiǎn)創(chuàng)效”保險(xiǎn)專項(xiàng)

2 石家莊郵政 4 個(gè)縣 15 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)“蓄勢賦能*奮楫爭先”保險(xiǎn)專項(xiàng)產(chǎn)能提升項(xiàng)目

2 洛陽汝陽農(nóng)行保險(xiǎn)期繳項(xiàng)目

2 中國建設(shè)銀行衢州支行保險(xiǎn)期繳項(xiàng)目

2 交通銀行徐州分行保險(xiǎn)跨賽項(xiàng)目

2 浦發(fā)銀行嘉興、衢州、麗水分行“鴻雁計(jì)劃 3.0”項(xiàng)目

  主講課程

ü 課程列表

課程方向

課程名稱

時(shí)長

學(xué)員類型

授課方式

產(chǎn)能提升   

營銷墊板及實(shí)戰(zhàn)演練 

半天

全員

講授+演練+通關(guān)   

電話營銷實(shí)戰(zhàn)   

半天   

高客家庭資產(chǎn)配置與產(chǎn)品營銷   

半天  

理財(cái)經(jīng)理  

客戶維護(hù)  

半天 

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人

理財(cái)經(jīng)理   

講授+演練  

廳堂接待技巧  

半天  

講授 

財(cái)富升級會實(shí)操

1天 

理財(cái)經(jīng)理

講授+演練+通關(guān)

存量客戶維護(hù)技巧  半天

講授+演練

保險(xiǎn)讓生活更美好（沙龍）   

半天

講授

ü 授課風(fēng)格

n 專業(yè)實(shí)戰(zhàn)：通俗易懂 ，緊貼實(shí)戰(zhàn)， 自身真實(shí)案例 ，從案例中提煉出營銷的核心理念。教、

練結(jié)合 ，以練為主。易復(fù)制易掌握。

n 風(fēng)趣輕松：授課風(fēng)格輕松詼諧。輕松的氛圍讓學(xué)員更好的投入課程中 ，有效提升學(xué)員的技 能 ，學(xué)院的全身心參與 ，課程的設(shè)計(jì)中有大量的演示、演練與討論環(huán)節(jié) ，務(wù)求讓學(xué)習(xí)最有

成效；