萬爍老師  私人銀行財富管理專家

17年+金融行業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)驗

清華大學(xué)公共管理碩士（MPA）、中歐國際工商學(xué)院金融MBA

中國社會科學(xué)院大學(xué)經(jīng)濟法學(xué)碩士、鄭州大學(xué)應(yīng)用數(shù)學(xué)碩士

AFP金融理財師、CFP國際金融理財師持證

具有基金從業(yè)、證券從業(yè)、保險代理人資格

曾任：平安銀行（上市公司） | 一級支行長、私人銀行中心總經(jīng)理

曾任：平安人壽 | 渠道業(yè)務(wù)總監(jiān)

曾任：光大信托（央企） | 家族信托業(yè)務(wù)總監(jiān)、財富分中心總經(jīng)理

擅長領(lǐng)域：私人銀行、宏觀經(jīng)濟、資產(chǎn)配置、家族財富管理與傳承、大額保單、健康險、客群經(jīng)營、客戶沙龍、網(wǎng)點效能提升、零售轉(zhuǎn)型、支行長能力提升、私行團隊管理等

>>是高凈值客戶服務(wù)的專家——累計服務(wù)高凈值客戶300+，累計落地家族信托/保險金信托金額達(dá)15億，期繳保險累計保費5000萬。

>>是私人銀行資產(chǎn)管理的佼佼者——任職平安銀行期間，累計獲客超過1.2萬戶，AUM（資產(chǎn)管理）累計超過百億元，連續(xù)四年行內(nèi)綜合排名第一，連續(xù)十年獲評優(yōu)秀稱號。

>>是金融領(lǐng)域培訓(xùn)的資深導(dǎo)師——擔(dān)任客戶沙龍、產(chǎn)品說明會、業(yè)務(wù)宣導(dǎo)會以及技能提升培訓(xùn)等多領(lǐng)域主講老師，累計超過900場，賦能30000+銀行從業(yè)者。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

萬爍老師擁有17年+金融行業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)驗，橫跨保險、銀行、信托、證券等頭部金融機構(gòu)，精通金融產(chǎn)品營銷、高凈值客戶服務(wù)、家族信托等金融領(lǐng)域，能夠為客戶量身定制打造解決方案。此外，老師還擅長將復(fù)雜的專業(yè)知識講解得既深刻又易懂，通過組織專業(yè)培訓(xùn)、沙龍等活動，強化團隊建設(shè)，促進業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化。

→精通高凈值客戶服務(wù)，落地多個高規(guī)模項目

01-曾為平安銀行的高凈值客戶設(shè)計家族信托、保險金信托等全方位的金融服務(wù)，累計服務(wù)高凈值客戶160+人，落地家族信托金額1.5億，貸款、保險、基金及其他金融產(chǎn)品銷售額累計過百億。

02-曾為光大信托籌備全新的財富分中心，并組建由20名精英組成的私人銀行財富團隊，專注于高凈值客戶的開拓，成功落地5個不同規(guī)模家族信托客戶，累計規(guī)模超10億。

03-曾為平安人壽精心策劃一項大額期繳保險方案，成功引導(dǎo)客戶一次性完成長達(dá)5年的保費繳納，總額高達(dá)1000萬元。

→擅長客戶沙龍及團隊培訓(xùn)，驅(qū)動私人銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化

01-曾為平安人壽負(fù)責(zé)策劃并執(zhí)行80+場針對銀行理財經(jīng)理等相關(guān)人員的專業(yè)培訓(xùn)，受訓(xùn)學(xué)員超過1800人；同時，組織并參與15場銀行保險客戶沙龍活動，吸引200多名客戶參與，直接促成50多戶客戶的成交，年繳保費總額超過2000萬元。

02-任職平安銀行期間，受邀擔(dān)任客戶沙龍、產(chǎn)品說明會、業(yè)務(wù)宣導(dǎo)會以及技能提升培訓(xùn)等多個領(lǐng)域主講老師，累計超過800場，受訓(xùn)人員超過20000人。

03-曾為光大信托主導(dǎo)并成功開展80場針對財富團隊的產(chǎn)品知識與技能培訓(xùn)，同時主講40場客戶沙龍活動，吸引總計超過800人參與，直接促成80戶私人銀行客戶的現(xiàn)場簽約，累計實現(xiàn)交易額高達(dá)5.8億元。

部分項目經(jīng)歷：

l山東省郵政保險訓(xùn)練營

通過實戰(zhàn)經(jīng)驗，對網(wǎng)點的營銷技能進行提升。例如，通過話術(shù)指導(dǎo)及銷售通關(guān)演練，確保每位員工都能熟練掌握銷售技巧。僅用10天，助力8個網(wǎng)點超額完成任務(wù)指標(biāo)。

l甘肅省郵儲銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型及理財經(jīng)理能力提升培訓(xùn)項目

通過構(gòu)建系統(tǒng)化的培訓(xùn)體系，提高內(nèi)部發(fā)展動力，加大對員工的培訓(xùn)力度，構(gòu)建起了一個完整的、分崗位、進階式的財富管理培訓(xùn)體系。通過培訓(xùn)，理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵崗位人員均得到了深耕賦能，課程滿意度高達(dá)98%。

l江蘇郵儲支行長轉(zhuǎn)型能力培訓(xùn)項目

專注于支行長的思維轉(zhuǎn)型、角色定位、網(wǎng)點管理、人員管理和營銷管理五大核心領(lǐng)域。通過實戰(zhàn)講授、案例研討、情景互動、角色扮演、團隊共創(chuàng)和行動學(xué)習(xí)等多種授課方式，全面提升支行長的管理能力，平均滿意度高達(dá)95%以上。

l工商銀行遼寧分行網(wǎng)點價值貢獻(xiàn)提升

通過提升網(wǎng)點效能，完善客戶分層服務(wù)體系，提升綜合貢獻(xiàn)度，幫助網(wǎng)點在服務(wù)大眾客戶的同時，注重中高端客戶的維護，打造財富管理和私行體系，項目考核期間實現(xiàn)新發(fā)基金銷售1900萬元，保險3000萬元，助力分行達(dá)成開門紅中收任務(wù)。

l光大銀行北京分行私人銀行團隊客戶經(jīng)營及資產(chǎn)配置能力提升項目

培訓(xùn)并指導(dǎo)私人銀行團隊進行客戶深度KYC，為核心客戶提供定制化的資產(chǎn)配置方案，并對關(guān)鍵客戶進行陪談，團隊在客戶經(jīng)營和資產(chǎn)配置方面的能力得到了顯著提升，成功落地5000萬家族信托1單，300萬保險金信托3單，私募產(chǎn)品5單。

l中原銀行理財經(jīng)理客戶經(jīng)營及價值挖掘能力提升項目

培訓(xùn)并指導(dǎo)理財經(jīng)理團隊進行邀約及促成話術(shù)通關(guān)演練，通關(guān)客戶管理系統(tǒng)進行客戶信息梳理和客群分層，并開展清單制靶向營銷，通過電訪、面訪等標(biāo)準(zhǔn)化動作觸達(dá)目標(biāo)客戶，輔導(dǎo)期間行外吸金5000萬。

部分授課案例：

講授課題  

授課企業(yè)   

期數(shù)  

《財富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》   

平安銀行、郵政集團、泰康保險、中信保誠、永達(dá)理保險 

21《高凈值客戶全方位價值挖掘與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)》  

工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、北京銀行、農(nóng)業(yè)銀行  

20《私人銀行財富顧問專業(yè)能力提升》   

光大銀行、渤海銀行、寧波銀行、浙商銀行、興業(yè)銀行  

20《家族信托——高凈值客戶財富傳承的奧秘》  

平安人壽、泰康保險、永達(dá)理保險、中信保誠、興業(yè)銀行、工商銀行  

20《理財經(jīng)理客群維護與銷售技能提升》

光大銀行、上海農(nóng)商行、中原銀行、鄭州銀行  

14《私人銀行高績效團隊建設(shè)與管理者領(lǐng)導(dǎo)力提升》   

中信銀行、浙商銀行、渤海銀行、興業(yè)銀行13

主講課程：

《高凈值客戶全方位價值挖掘與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)》

《家族信托——高凈值客戶財富傳承的奧秘》

《私人銀行高績效團隊建設(shè)與管理者領(lǐng)導(dǎo)力提升》

《財富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》

《支行及支行長轉(zhuǎn)型能力提升》

《全球宏觀經(jīng)濟分析與大類資產(chǎn)配置策略》

授課風(fēng)格：

◆ 理論與實踐深度融合：老師擁有扎實的理論基礎(chǔ)和多年的實際工作經(jīng)驗，在授課過程中，堅持理論簡化，幫助學(xué)員快速抓住重點；通過小組討論、案例分析等方式，激發(fā)學(xué)員的參與熱情，使學(xué)員能夠更直觀地理解并吸收知識。

◆ 場景化教學(xué)：老師堅持場景貼切的教學(xué)原則，通過模擬銀行一線營銷的真實場景，讓學(xué)員在接近實戰(zhàn)的環(huán)境中學(xué)習(xí)和實踐。

◆ 激情與感染力的傳遞：老師授課中展現(xiàn)出對課程的熱情和激情，用積極的態(tài)度和飽滿的精神狀態(tài)感染學(xué)員，激發(fā)他們的學(xué)習(xí)動力。通過生動的語言、豐富的表情和肢體語言等方式，增強課程的吸引力和感染力。

部分服務(wù)客戶：

國有銀行：建設(shè)銀行河南省分行、工商銀行遼寧省分行、工商銀行成都分行、工商銀行河南省分行、農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行、交通銀行鄭州分行、中國銀行陜西省分行、郵政儲蓄銀行甘肅省分行、郵政德州分局等

股份制銀行：平安銀行北京分行、興業(yè)銀行鄭州分行、中信銀行上海分行、廣發(fā)銀行、浙商銀行成都銀行、光大銀行北京分行、渤海銀行合肥分行、恒豐銀行南京分行等

城商行：寧波銀行蘇州分行、中原銀行鄭州分行、中原銀行焦作分行、北京銀行天津分行、北京銀行西安分行、鄭州銀行洛陽分行、鄭州銀行鄭州分行等

農(nóng)商行：上海農(nóng)商行、廣州農(nóng)商行、重慶渝農(nóng)商行等

保險公司：中郵保險山東分公司、泰康人壽河南分公司、平安人壽河南分公司、平安人壽安徽分公司、新華人壽開封中心支公司、中國人壽開封中心支公司、友邦人壽蘇州分公司、中信保誠人壽有限公司寧夏分公司、中銀三星人壽安徽分公司、永達(dá)理保險經(jīng)紀(jì)河南分公司、明亞保險經(jīng)紀(jì)北京分公司

部分客戶評價：

萬爍老師的授課實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富，直指問題提供解決方案，課程知識結(jié)構(gòu)，重點突出，層次分明，通俗易懂，理論與實際相結(jié)合，是目前為止我們團隊聽過為數(shù)不多理論與實際能夠很好相結(jié)合的一線老師。

——中信銀行上海分行 劉經(jīng)理

萬爍老師通過深入淺出的案例分析，場景感十分強，案例也很貼切，培訓(xùn)的內(nèi)容都是正常工作中能遇見的問題，對于我們以后在工作中還是很有幫助的，也很受啟發(fā)，期待后續(xù)的精彩授課。

——建設(shè)銀行西安分行 楊主管

萬爍老師課程設(shè)計的非常好，大量的引入了身邊事、身邊人、具體的事來幫助我們加深課程的理解！我希望以后可以有更多的這種培訓(xùn)，滿足我們的求知需求！

——郵儲銀行河南分行 王經(jīng)理

隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求，綜合理財服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長點，萬爍老師風(fēng)趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式，能讓我們未來面向客戶提供服務(wù)時更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力！

——中原銀行焦作分行 吳經(jīng)理

萬爍老師講課形式通俗易懂，結(jié)合了很多銀行的現(xiàn)狀來講解，問題分析透徹，參加這次培訓(xùn)后對我工作中幫助很大，尤其是在如何圍繞理財?shù)亩鄠€方面抓住提升產(chǎn)能的關(guān)鍵方面受益匪淺。

——平安銀行深圳分行 李經(jīng)理

萬爍老師在講課中講述了許多關(guān)于理財經(jīng)理如何更好的為客戶做資產(chǎn)配置的實戰(zhàn)案例，其中不少案例是其親身經(jīng)歷，內(nèi)容更貼近實際，把自己感受與我們分享，更便于我們理解領(lǐng)悟，把理論和實際相結(jié)合很有特點。

——工商銀行遼寧省分行 王經(jīng)理

課堂氛圍活躍，萬爍老師能夠有效地調(diào)動學(xué)員的積極性，鼓勵學(xué)員參與討論，增強了學(xué)習(xí)效果。課程內(nèi)容貼近實際工作，學(xué)員能夠?qū)⑺鶎W(xué)知識直接應(yīng)用于日常工作中，提高了工作效率。

——中信保誠人壽有限公司寧夏分公司 劉經(jīng)理

萬爍老師的教學(xué)邏輯性強，課程結(jié)構(gòu)合理，課程內(nèi)容全面，涵蓋了保險業(yè)務(wù)的多個方面，理論與實踐相結(jié)合，使學(xué)員能夠全面理解并應(yīng)用所學(xué)知識。

——中郵保險山東分公司 馬經(jīng)理

部分授課照片：

郵政德州分局

《財富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》   

郵儲銀行南昌分行

《財富管理體系與零售轉(zhuǎn)型》

工行遼寧分行

《高凈值客戶價值挖掘與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)》   

中原銀行焦作分行

《理財經(jīng)理營銷技能提升》

郵政德州分局

《期交保險及健康險訓(xùn)練營》   

中原銀行鄭州分行

《行外吸金》

郵儲銀行甘肅分行

《網(wǎng)點轉(zhuǎn)型與財富管理導(dǎo)入》   

工商銀行成都分行

《網(wǎng)點價值貢獻(xiàn)提升》