許博哲

財務(wù)管理學(xué)碩士

臺灣富邦人壽， 臺灣英商保德信人壽講師。

曾任臺灣日盛銀行臺南分行分行行長

曾任臺灣日盛銀行總行級別內(nèi)訓(xùn)師

曾任上海區(qū)東亞銀行財富總

浙江瑞豐農(nóng)商銀行財富管理部副總主要負(fù)責(zé)保險、基金營銷工作。(專家序列)

曾任花旗銀行(Citi Bank)南京分行副行長&零售銀行負(fù)責(zé)人（AVP）

銀行財富資深顧問                    

國有銀行優(yōu)秀資深培訓(xùn)師

三百場以上客戶保險資產(chǎn)配置沙龍活動  銀行客服溝通與投訴處理專家

私行客戶經(jīng)理私行大賽輔導(dǎo)導(dǎo)師

【培訓(xùn)經(jīng)驗】

多次帶領(lǐng)銀行團(tuán)隊，完成期交保險百萬大單，臺灣富邦銀?信托部南區(qū)投資及保險顧問。兩岸三地及海外銀行、推動基金、保險、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、信托等多次為業(yè)績?nèi)珖谝?。持有臺灣理財規(guī)劃人員證照、投資型保單證照、保險從業(yè)人員證照國內(nèi)AQE保險證照。

農(nóng)行、工行、中行、建行、郵儲銀行理財業(yè)務(wù)專業(yè)培訓(xùn)講師；籌設(shè)、建置日盛銀行臺南分行財富管理旗艦店；籌設(shè)、建置花旗銀行江蘇南京分行財富管理業(yè)務(wù)；籌設(shè)某信托公司(上海,南京)高端財富管理中心。

【授課課題】

保險營銷技巧-保險長效型蓄客模式與保險需求精準(zhǔn)營銷提升課程

保險營銷技巧-提問式保險營銷投巧及保險法商知識營銷提升課程

保險營銷技巧-保險的基本知識與需求導(dǎo)向的保險營銷技巧提升

營銷技巧-理財經(jīng)理產(chǎn)品營銷FABE與資產(chǎn)配置能力提升課程

營銷技巧-基金市場判斷及基金定投營銷技巧

營銷技巧-宏觀總體經(jīng)濟(jì)經(jīng)濟(jì)解讀與分析與基金銷售技巧TIA

客戶管理-客戶客群管理與KYC

團(tuán)隊管理-零售負(fù)責(zé)人理財業(yè)務(wù)精致化管理

團(tuán)隊管理-FC理財顧問養(yǎng)成與日常輔銷工作管理

專業(yè)知識-A股市場及財經(jīng)訊息解讀與播報,投資產(chǎn)品解讀與分析

【理財經(jīng)理專業(yè)知識之全系列課件】

系列一 保險營銷工具運用培訓(xùn)教材

系列二 保險保單設(shè)計與需求培訓(xùn)教材

系列三 保險新聞案例解析及民法典法商知識培養(yǎng)教材

系列四 基金專戶培訓(xùn)教材

系列五 私募基金八大策略介紹培訓(xùn)教材

系列六 量化對沖培訓(xùn)教材

【授課風(fēng)格】

許老師授課強(qiáng)調(diào)培訓(xùn)內(nèi)容專業(yè)性，注重邏輯，內(nèi)容多元化，主要為實戰(zhàn)內(nèi)容，能直面客戶并且利用保險及基金營銷工具加大學(xué)員的專業(yè)能力，同時對異議處理解說及客戶資產(chǎn)配置有一套方法學(xué)，尤其針對學(xué)員保險問題能一一解決并且提高銷售能力在輔導(dǎo)期間可協(xié)助當(dāng)?shù)乜蛻艚?jīng)理營銷拜訪客戶并扮演好財富顧問角色。

許老師希望培訓(xùn)學(xué)員能提升成為銀行保險及基金內(nèi)訓(xùn)師的程度，能自我學(xué)習(xí)與自我成長，通過互動參與和實戰(zhàn)演練，引導(dǎo)學(xué)員掌握專業(yè)知識及未來授課能力培養(yǎng)成為優(yōu)秀的銀行內(nèi)訓(xùn)師為銀行內(nèi)部優(yōu)質(zhì)的種子講師。

【部分服務(wù)客戶】

重點參與項目 (部份)：

蘇州中行、仙桃中行、重慶中行、長沙銀行、財富試點財富團(tuán)隊淬練項(財富及保險網(wǎng)點輔導(dǎo))；濟(jì)南建行、德州建行、濱州建行、河南建行、中國工商銀行、河北農(nóng)行項目（財富及保險網(wǎng)點輔導(dǎo)）

郵政系統(tǒng)(部份)：

廣東清遠(yuǎn)、 珠海、 汕頭 、江門、重慶（基金及保險網(wǎng)點輔導(dǎo)）；湖南邵陽、浙江金華（網(wǎng)點輔導(dǎo)）

大課項目系列

廣東農(nóng)行《基金解析及電話營銷攻略》

河北工行《營銷團(tuán)隊管理技巧》

四川建行《資產(chǎn)配置技巧及保險財私系列大課》

山東工行《A股市場及客戶宏觀經(jīng)濟(jì)解讀客戶活動》

杭州中行《保險及全量資產(chǎn)保險訓(xùn)練營》客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力輔導(dǎo)項目

理財經(jīng)理大賽

中行全國金融行業(yè)理財經(jīng)理大賽（二位參賽選手均獲得“銀牌獎優(yōu)秀理財經(jīng)理”榮譽稱號）

財富項目輔導(dǎo)系列

蘇州中行“私行之星”客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力輔導(dǎo)項目（私行產(chǎn)品產(chǎn)能提升位居三家公司首位）；長沙銀行“財富中心打造及客戶經(jīng)理財富管理實戰(zhàn)能力提升”輔導(dǎo)（負(fù)責(zé)二家支行財富中心的試點輔導(dǎo)工作，獲得行方領(lǐng)導(dǎo)及參訓(xùn)學(xué)員的一致好評！）

訓(xùn)練營系列

杭州中行“全量資產(chǎn)保險訓(xùn)練營”客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力輔導(dǎo)項目

網(wǎng)點轉(zhuǎn)型、產(chǎn)能飛躍系列

山東建行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型項目（負(fù)責(zé)四家支行的試點輔導(dǎo)工作）；成都中行日開門紅項目針對營銷陣地，營銷客群，產(chǎn)品演練，早夕會管理開展輔導(dǎo)

【課程反饋】

行長好評

網(wǎng)點好評   

學(xué)員好評

【企業(yè)（部分）授課照片】

中行杭州全量資產(chǎn)大課培訓(xùn)   

建行濟(jì)南分行領(lǐng)秀城廳堂一體化培訓(xùn)

建設(shè)銀行網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)化管理培訓(xùn)           

中行客戶經(jīng)理電話一對一輔導(dǎo) 

長沙銀行電廣支行財富試點建設(shè)項目   

長沙銀行常德支行財富試點建設(shè)項目

郵政與郵儲銀行保險與基金訓(xùn)練營建設(shè)項目

【案例分享】

客戶經(jīng)理小楊持續(xù)維護(hù)A女士10年，A女士為外籍人士，性格保守且很難對人產(chǎn)生信任感，小楊十年間真情以待，做好客戶金融服務(wù)的同時，也持續(xù)做好非金融服務(wù)，客戶被小楊真誠所打動，逐漸打開心扉，在16年、17年買入20萬期交和50萬躉交，并把行外資金陸續(xù)轉(zhuǎn)入,從一個普通的金卡客戶升級成了一個私行客戶,17年CRS啟動，小楊開始和客戶溝通CRS對于外籍人士在境內(nèi)資產(chǎn)的影響，客戶始終沒有當(dāng)回事，22年上海逐步封城，小楊得知A女士被封在家，且買不到生活必需品，幫客戶采購了食品和生活用品送貨到客戶小區(qū)門口，客戶更加信任小楊，并表示其他銀行和身邊的朋友都在給她推薦保險，但是她會選擇建行購買。疫情結(jié)束后，多次邀約客戶來網(wǎng)點存款洽談，由于客戶工作原因，一直沒來。小楊一直找不到開單的契機(jī)。10月底，分行保金匯金3期開啟，許博哲老師到網(wǎng)點進(jìn)行現(xiàn)場指導(dǎo)，小楊把自己的困惑告知了許老師，許老師耐心指導(dǎo)，指出了邀約客戶的要點并重新普及了CRS的知識。小楊茅塞頓開，用許老師的方法持續(xù)和客戶保持聯(lián)系，最終在11月，客戶成功買入60萬5年交建信龍耀世家（臻享版），總保費300萬。