張朋展老師

C 中國郵政儲蓄銀行總行《基金定投營銷手冊》撰寫主筆

C 建設(shè)銀行、民生銀行、渤海銀行、北京銀行等多家總行財富核心崗位體系化建設(shè)項目主參與老師

C 民生銀行總行廳堂序列及社區(qū)銀行建設(shè)項目主參與老師

C 教育部“金融智能投顧”教育評價體系授權(quán)講師

C 參與編寫某大型城商銀行《社區(qū)化與特色化網(wǎng)點經(jīng)營手冊》

C 《銀行家》雜志《智能化轉(zhuǎn)型網(wǎng)點與社區(qū)銀行主題網(wǎng)點評比細(xì)則》（全國評比）編委會骨干成員

C 多家銀行長期外聘投顧核心成員

C 財富管理師認(rèn)證講師、鳳凰財研基金研究院院長

C 多年服務(wù)營銷領(lǐng)域工作經(jīng)驗，其中6年客戶管理銷售工作經(jīng)驗，專精于客戶開發(fā)與營銷團隊推動，在資產(chǎn)配置和基金銷售方面獨樹一幟，8年銀行咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗，深耕于銀行財富板塊產(chǎn)品銷售和客戶開發(fā)維護，對高中收產(chǎn)品銷售、中高凈值客戶銷售及維護流程有獨到見解

主講課程

C 《市場專業(yè)能力與基金銷售螺旋閉環(huán)》

C 《市場波動下凈值型產(chǎn)品客戶的有效溝通》

C 《基金營銷全攻略-基金銷售流程構(gòu)建》

C 《虧損基金處理及基金售后管理》

C 《基金業(yè)務(wù)促動下的分級客戶推進與提升》

C 《宏觀經(jīng)濟分析與熱門板塊篩選》

C 《基金基礎(chǔ)知識及基金業(yè)務(wù)發(fā)展》

C 《資產(chǎn)配置與中收產(chǎn)品突破》

C 《六部螺旋存量客戶提升工作法》

C 《一聽傾心-遠(yuǎn)程觸達實戰(zhàn)能力提升》

C 《智能化背景下廳堂營銷服務(wù)流程構(gòu)建與優(yōu)化》

C 《高凈值客戶客戶維護與拓展技巧》

名稱

課程目標(biāo)

《基金基礎(chǔ)知識與基金業(yè)務(wù)發(fā)展》

1、了解國內(nèi)基金市場發(fā)展歷史
2、清晰銀行代銷公募基金產(chǎn)品的底層邏輯
3、找到基金業(yè)務(wù)發(fā)展的路徑和方法
4、不同路徑基金業(yè)務(wù)發(fā)展關(guān)鍵點解析

《基金營銷全流程搭建》

1、基金業(yè)務(wù)發(fā)展思路修正
2、基金銷售常見銷售墊板準(zhǔn)備
3、基金組合挑選
4、基金銷售目標(biāo)客戶與切入點一覽
5、基金銷售中常見16種異議的處理方法
6、基金后期管理關(guān)鍵點

《市場專業(yè)能力與基金銷售螺旋閉環(huán)模型》

1、學(xué)習(xí)基金發(fā)展及市場分析的基礎(chǔ)框架和方法
2、掌握基金銷售螺旋閉環(huán)的模式和方法
3、掌握滾動式定投/大額定投的模式和方法
4、精準(zhǔn)目標(biāo)客群經(jīng)營方法

《虧損基金處理與基金售后管理》

1、了解基金投資掙錢的本質(zhì)
2、清晰客戶基金虧損之后的處理路徑
3、掌握基金診斷的方法
4、明確基金售后管理主要內(nèi)容
5、掌握在基金虧損和管理之中的話術(shù)

《基金業(yè)務(wù)促動下的分級客戶推進與提升》

1、網(wǎng)點基金業(yè)務(wù)的崗位流程與職責(zé)配合
2、基礎(chǔ)客戶的基金定投批量化管理與提升流程
3、中端客戶的基金成長與零售業(yè)績管理流程
4、基金定投全流程管理中的“危急時刻”問題與處理
5、基金直買全流程管理中的常見問題處理

《宏觀經(jīng)濟分析與熱門板塊篩選》

1、宏觀經(jīng)濟金融形式
2、宏觀經(jīng)濟與四大類市場趨勢
3、市場變化與重大事件分析結(jié)果呈現(xiàn)
4、客戶資產(chǎn)配置策略與投資品調(diào)整建議
5、熱門板塊篩選與剔除

《高凈值客戶基金營銷與管理》

1、掌握高凈值客戶基金培養(yǎng)的過程
2、掌握高凈值客戶產(chǎn)品溝通技巧和基金配置策略

《資產(chǎn)配置與中收突破》

1、掌握資產(chǎn)配置底層邏輯

2、掌握資產(chǎn)配置過程中四大常見疑難問題及解決路徑

3、各類中收產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的應(yīng)用

4、不同中收產(chǎn)品組合營銷及目標(biāo)客群

《市場波動下凈值型產(chǎn)品客戶的有效溝通》

1、售前：做好思路修正，綜合配置當(dāng)頭

2、售中：做好風(fēng)險提示，謹(jǐn)防銷售慣性

3、售后：做好市場監(jiān)控，主動解決問題

4、市場波動下的凈值型理財回撤應(yīng)對思路和對應(yīng)話術(shù)

5、市場波動下的基金回撤應(yīng)對方法和技能

咨詢/輔導(dǎo)

C 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)—綜合轉(zhuǎn)型、對公轉(zhuǎn)型、商圈和社區(qū)拓展及智能化轉(zhuǎn)型

C 專項產(chǎn)品與銷售技能輔導(dǎo)（基金、保險、電話）

C 理財經(jīng)理隊伍搭建與營銷能力建設(shè)

C 高凈值客戶開發(fā)與維護策略制定

【項目經(jīng)驗—銀行業(yè)】

課程系列（近一年）

C 北京農(nóng)行客戶經(jīng)理能力提升培訓(xùn)（負(fù)責(zé)客戶經(jīng)營提升六步法課程）

C 四川建行一聽傾心-遠(yuǎn)程觸達實戰(zhàn)能力提升課程

C 青島建行大學(xué)數(shù)字化時代職場達人課程共建

C 滄州建行客戶經(jīng)理輪訓(xùn)（負(fù)責(zé)基金銷售、客群經(jīng)營與私域流量突破）

C 上海建行芝麻開門3.0行外吸金課程

C 襄陽郵政精英理財經(jīng)理資產(chǎn)配置與中收突破課程

C 中郵基金浙江郵政財富管理培訓(xùn)課程

C 中銀證券專業(yè)賦能業(yè)務(wù)精進培訓(xùn)班（負(fù)責(zé)公募、私募、凈值型產(chǎn)品銷售課程）

C 福建郵政全省精英理財經(jīng)理基金業(yè)務(wù)營銷全流程打造課程

C 武漢建行基金銷售流程構(gòu)建與異議處理課程

C 重慶縣區(qū)基金售后管理及虧損客戶處理系列課程輪訓(xùn)

C 浙江省郵儲理財經(jīng)理三階梯隊建設(shè)（全省理財經(jīng)理中、高級輪訓(xùn)，負(fù)責(zé)基金和客戶管理課程）

C 臺州郵儲2022開門紅中收策略（涉及凈值型理財、基金和保險等中收產(chǎn)品）

C 臨沂郵儲2021理財經(jīng)理梯隊建設(shè)（全市理財經(jīng)理輪訓(xùn)，負(fù)責(zé)基金和客戶管理，后續(xù)開展其他基金體系課程）

C 臨沂郵儲大單基金銷售流程搭建

C 奉節(jié)郵政基金銷售全流程打造（全市理財經(jīng)理輪訓(xùn)，后續(xù)開展其他基金體系課程）

轉(zhuǎn)型系列（個人、對公、外拓、產(chǎn)能飛躍）：

C 中國建設(shè)銀行煙臺分行渠道轉(zhuǎn)型優(yōu)化效能提升項目（設(shè)計輔導(dǎo)流程，帶領(lǐng)團隊執(zhí)行優(yōu)化，1個月覆蓋73家支行網(wǎng)點）

C 中國銀行三峽分行標(biāo)準(zhǔn)化導(dǎo)入項目（前期大課導(dǎo)入，設(shè)計輔導(dǎo)流程，作為領(lǐng)隊老師執(zhí)行項目，整體項目效果突出，被分行推薦給其他地市分行，固化效果良好持續(xù)6個月熱情未減）

C 中國農(nóng)業(yè)銀行周口分行外拓營銷流程構(gòu)建（產(chǎn)能提升顯著，獲得分行個金領(lǐng)導(dǎo)的高度認(rèn)可）

C 中國農(nóng)業(yè)銀行河北省分行網(wǎng)點競爭力提升項目（其中單點最高每周期繳保險120萬，存款4000萬，獲得客戶持續(xù)返聘）

C 中國農(nóng)業(yè)銀行張家口分行開門紅產(chǎn)能提升項目（其中單點當(dāng)周存款3670萬，基金74萬，躉交保險460萬）

C 中國農(nóng)業(yè)銀行保定分行開門紅產(chǎn)能提升項目

C 安徽郵儲理財經(jīng)理風(fēng)采大賽輔導(dǎo)（輔導(dǎo)3名參賽選手，在全國比賽中，斬獲兩項獎項）

C 中國光大銀行寧波分行智能化轉(zhuǎn)型項目輔導(dǎo)（單個網(wǎng)點實現(xiàn)基金定投銷售130戶，基金160萬，期繳保險50萬，安存寶1600萬）

C 烏魯木齊銀行理財經(jīng)理財富轉(zhuǎn)型項目（作為項目總監(jiān)參與項目，4個月實現(xiàn)全行基金銷售4.9億元，超過往年全年6倍之余）

私行系列：

C 中國建設(shè)銀行山東省分行私行智勇先鋒項目（高凈值客戶的開發(fā)技巧與維護策略，構(gòu)建私行客戶服務(wù)流程，培訓(xùn)方法和效果得到培訓(xùn)分行高度認(rèn)可，第二年返聘同類項目）

C 中國建設(shè)銀行山東省分行私行智勇先鋒項目（連續(xù)兩年參與，高凈值客戶的開發(fā)技巧與維護策略）

C 北京農(nóng)商行貴賓理財中心輔導(dǎo)項目（參與試點項目，后續(xù)持續(xù)開展）

C 中國建設(shè)銀行湖南省分行私行輔導(dǎo)項目

C 中國建設(shè)銀行內(nèi)蒙古分行私行輔導(dǎo)項目

C 中國建設(shè)銀行大連分行私行客戶基金銷售培訓(xùn)

訓(xùn)練營系列：

C 交通銀行保險專項產(chǎn)品實戰(zhàn)訓(xùn)練營（11家支行，14天實現(xiàn)3758萬保險銷售）

C 鎮(zhèn)江郵政保險專項產(chǎn)品實戰(zhàn)訓(xùn)練營（區(qū)域期繳保險銷售5天實現(xiàn)670萬）

C 廣州郵政基金轉(zhuǎn)向產(chǎn)品實戰(zhàn)訓(xùn)練營

C 北京農(nóng)商行基金定投實戰(zhàn)訓(xùn)練營（顛覆傳統(tǒng)基金銷售模式，帶領(lǐng)團隊沖擊對賭目標(biāo)，培訓(xùn)當(dāng)周業(yè)績均突破同期業(yè)績8倍以上）

C 山東郵政保險專項產(chǎn)品實戰(zhàn)訓(xùn)練營（縣域期繳保險銷售額最多高達800多萬）

C 山東郵政基金專項產(chǎn)品實戰(zhàn)訓(xùn)練營（地市基金周銷售額最多突破3000萬）

C 中國銀行河南省分行基金專項產(chǎn)品實戰(zhàn)訓(xùn)練營（地市首發(fā)基金周銷售額突破500萬）

C 河北銀行基金定投專項產(chǎn)品實戰(zhàn)訓(xùn)練營（參與試點項目，單周業(yè)績完成全年任務(wù)目標(biāo)，培訓(xùn)模式得到總行財富高度認(rèn)可）

C 蘇州郵政基金定投專項產(chǎn)品實戰(zhàn)訓(xùn)練營（單周業(yè)績超越前8個月總和10倍以上）

C 陜西郵政郵保共建三十強轉(zhuǎn)型項目（一周輔導(dǎo)，5個月固化，縣域?qū)崿F(xiàn)期繳銷售1200多萬，余額增長過億元）

C 安徽郵政基金專項產(chǎn)品實戰(zhàn)訓(xùn)練營（輔導(dǎo)地市兩周債基4600萬，定投過千戶）

C 安陽郵政基金專項產(chǎn)品實戰(zhàn)訓(xùn)練營（輔導(dǎo)地市兩周債基銷售占全省同時期銷量70%，銷量過千萬）

C 中國郵政儲蓄銀行衡水分行基金專項產(chǎn)品訓(xùn)練營（輔導(dǎo)網(wǎng)點單周完成支行季度總基金銷售任務(wù)）

授課風(fēng)格

    張老師授課風(fēng)格新穎多樣，風(fēng)趣幽默，同時兼顧學(xué)練結(jié)合，讓學(xué)員在相對輕松的氛圍之下掌握一線實戰(zhàn)必備的技能技巧，極大的激發(fā)了學(xué)員的學(xué)習(xí)熱情和后期應(yīng)用的信心，同時為大量學(xué)員后續(xù)提供線上持續(xù)幫扶，真正讓所講內(nèi)容真實落地。課程的真實性、有效性、互動性得到了廣大銀行和學(xué)員的認(rèn)可，多次返聘課程，推動一批理財經(jīng)理在財富管理的道路上不斷攀升。