《合規(guī)風(fēng)險管理與內(nèi)部控制》課程介紹主 講 雷春柱一、課程背景合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因違規(guī)經(jīng)營，沒有遵循法律、規(guī)則和準則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失風(fēng)險。近幾年來，許多銀行風(fēng)險資產(chǎn)上升較快，若不加以扼制，勢必影響銀行的生存與發(fā)展。分析風(fēng)險資產(chǎn)上升的主要原因，除經(jīng)濟形勢低下以外，更重要的是銀行內(nèi)部員工合規(guī)意識較差，違章操作，違規(guī)經(jīng)營造成。加強合規(guī)風(fēng)險管理意義十分重大。二、課程收益（一）此課程培訓(xùn)需求較多。目前，各家銀行都普遍重視合規(guī)風(fēng)險管理工作。提高員工合規(guī)意識，建立嚴密的合規(guī)風(fēng)險防控體系，確保銀行資金財產(chǎn)安全，已成為各

 雷春柱查看詳情

《合規(guī)風(fēng)險管理與案件防控 》課程介紹（針對高管、合規(guī)、案防、信貸、財務(wù)及其他所有人員）主講 雷春柱一、課程背景合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因違規(guī)經(jīng)營，沒有遵循法律、規(guī)則和準則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失風(fēng)險。案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)，或客戶資金，或其他財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查，或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事案件。合規(guī)風(fēng)險是引發(fā)案件風(fēng)險的主要因素。分析產(chǎn)生案件的原因，大部分案件都是銀行內(nèi)部人員不執(zhí)行制度或制度不完善造成。

 雷春柱查看詳情

《員工合規(guī)管理、行為約束與道德風(fēng)險控制》 課程大綱主要文件依據(jù)： １．《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2018〕9號；2018年3月20日） ２．《關(guān)于進一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕57號?） ３．《關(guān)于銀行員工涉及社會融資行為風(fēng)險提示的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2011]369號） ４．《關(guān)于嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕160號） ５．《關(guān)于防范銀行業(yè)金融機構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動的通知》?(銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕304號) 本講議總體介紹 第一部分 合規(guī)風(fēng)險管理概述 第二部分　銀行員工道德風(fēng)險警

 雷春柱查看詳情

《公司類客戶貸款三查》課程大綱 第一章 大額貸款公司類客戶調(diào)查 一、大額貸款公司類客戶貸款資料收集與核實 二、流動資金貸款貸前調(diào)查 三、固定資產(chǎn)貸前調(diào)查 四、項目融資貸前調(diào)查 五、重大事項變動對信用等級及報告進行調(diào)整 六、總行、分支機構(gòu)聯(lián)合調(diào)查 第二章 公司類大額專項貸款審查 第一節(jié) 公司類貸款審查概述 第二節(jié) 房地產(chǎn)貸款審查 第三節(jié) 地方政府平臺貸款審查 第四節(jié) 股權(quán)質(zhì)押貸款審查 第五節(jié) 擔(dān)保公司擔(dān)保貸款審查 第三章 大額公司類客戶貸后管理 一、流資貸后管理 二、固資貸后管理 三、項目融資貸后管理 四、公司類客戶貸款風(fēng)險預(yù)警 ...

 雷春柱查看詳情

《公司類專項貸款管理》課程大綱主 講 雷春柱第一章 房地產(chǎn)貸款概述一、房地產(chǎn)貸款封閉運行流程二、房地產(chǎn)開發(fā)貸款封閉運行方式三、國家對房地產(chǎn)行業(yè)調(diào)控政策四、房地產(chǎn)行業(yè)形勢五、房地產(chǎn)貸款特點六、房地產(chǎn)貸款范圍第二章 地方政府平臺貸款管理 一、地方政府融資平臺概念與風(fēng)險表現(xiàn) 二、進一步規(guī)范地方政府舉債融資行為 三、政府購買服務(wù)管理 四、堅決制止地方，以政府購買服務(wù)名義，違法違規(guī)融資 五、政銀合作前景分析第三章 集團客戶貸款管理一、相關(guān)概念二、集團客戶主要特征三、關(guān)聯(lián)交易內(nèi)容四、集團客戶貸款優(yōu)勢五、集團客戶貸款主要風(fēng)險點六、集團客戶授信管理原則七、集團客戶授信相關(guān)環(huán)節(jié)第四章 銀團貸款一、銀團

 雷春柱查看詳情

《公司類客戶信貸風(fēng)險控制》課程大綱主 講：雷春柱本講義主要內(nèi)容 第一章 中小銀行服務(wù)大中型公司客戶存在的問題與客戶選擇 第二章 公司類客戶主要支持行業(yè)風(fēng)險分析與控制 第三章 公司類客戶限制性行業(yè)風(fēng)險分析與控制 第四章 公司類客戶品質(zhì)風(fēng)險分析與控制 第五章 公司類客戶風(fēng)險貸款處置基本流程第一章 中小銀行服務(wù)大中型公司客戶存在的問題與客戶選擇第一節(jié) 公司信貸概述 一、什么是公司 二、公司信貸客戶分類 三、公司貸款對象法律依據(jù) 四、公司信貸主要特點 第二節(jié) 中小銀行服務(wù)大中型公司類客戶存在的問題 一、優(yōu)質(zhì)大中型企業(yè)，中小銀行競爭力不足二、大中型工業(yè)企業(yè)生產(chǎn)工藝技術(shù)復(fù)雜，中小銀行不易搞

 雷春柱查看詳情