商業(yè)銀行信貸盡職調(diào)查課程背景： 近期出臺的一系列監(jiān)管政策將重塑金融體系、生態(tài)鏈，對未來的市場表現(xiàn)、機(jī)構(gòu)行為、社會融資結(jié)構(gòu)等產(chǎn)生重大影響。商業(yè)銀行總體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)將面臨巨大轉(zhuǎn)型壓力，只有回歸信貸本源，不斷增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)客戶的能力，才能使商業(yè)銀行的金融資本從產(chǎn)業(yè)資本的不斷增值中獲得持續(xù)穩(wěn)定的回報。伴隨監(jiān)管部門對風(fēng)險管控的日益精準(zhǔn)和細(xì)化，監(jiān)管套利甚至違規(guī)操作的空間被大大壓縮，守好風(fēng)險底線，持續(xù)推進(jìn)信貸全流程風(fēng)險管理體系建設(shè)，無疑成為銀行業(yè)經(jīng)營工作的“生命線”。為有效支撐自身業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要，商業(yè)銀行迫切需要提升信貸全流程風(fēng)險

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商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營法律風(fēng)險防范課程背景： 監(jiān)管風(fēng)暴時期，全國發(fā)生多起銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶糾紛事件，暴露出部分銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)存在內(nèi)部控制不嚴(yán)，管理不到位的問題。為推動銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)營，有效防范外部欺詐和內(nèi)部舞弊引發(fā)的案件和風(fēng)險事件，切實(shí)加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防控，銀監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的通知》，提出了內(nèi)控體系建。 銀行作為一個營利經(jīng)濟(jì)組織，每天都在從事各種業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，經(jīng)營的就是各種風(fēng)險，其中就有法律風(fēng)險。如何控制銀行經(jīng)營風(fēng)險，從商業(yè)銀行本身的眾多案例去總結(jié)和探索或許是一條現(xiàn)實(shí)的路徑。在真實(shí)發(fā)

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小微信貸風(fēng)險和大數(shù)據(jù)實(shí)踐課程背景： 金融機(jī)構(gòu)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)、踐行普惠金融、防范化解金融風(fēng)險作為不冷的熱點(diǎn)，小微企業(yè)作為實(shí)體經(jīng)濟(jì)與普惠金融體系的重要組成部分，金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展小微金融顯得尤為重要。而目前各銀行同業(yè)跟風(fēng)效仿，缺少發(fā)展思路及戰(zhàn)略規(guī)劃，客戶基礎(chǔ)差，征信機(jī)制不夠健全，管理規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、精細(xì)化不足等問題使得銀行小微金融的開展面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。 那么，打造哪種小微模式才能真正助力本單位業(yè)務(wù)發(fā)展與戰(zhàn)略落地？設(shè)計哪種小微金融產(chǎn)品以適用于本單位特定的客戶群體？如何從信貸全流程出發(fā)，有效規(guī)避風(fēng)險；真正實(shí)現(xiàn)放的出去、收的回來，有效降低不良率？

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小微信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險管理課程背景： 近年來，隨著我國社會經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展和科學(xué)技術(shù)的不斷進(jìn)步，小微企業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中的地位和作用出現(xiàn)了翻天覆地的變化，據(jù)統(tǒng)計，我國小微企業(yè)的數(shù)量已超過企業(yè)總數(shù)的96，儼然已經(jīng)與我國的大中型企業(yè)并駕齊驅(qū),成為促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會進(jìn)步的中堅力量。隨看小微企業(yè)的重要性越來越突出，我國的商業(yè)銀行逐漸把開發(fā)小微企業(yè)的金融業(yè)務(wù)作為其重要的戰(zhàn)略選擇，但小微企業(yè)本身風(fēng)險較大，加上財務(wù)體制及相關(guān)信息披露體系落后，在目前小微金融體系不太成熟的情況下，商業(yè)銀行如何管理小微企業(yè)的信貸風(fēng)險是個難題。 本課程結(jié)合銀行工作實(shí)際,如何

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大數(shù)據(jù)時代下互聯(lián)網(wǎng)信貸風(fēng)險管理課程背景： 金融作為擁有數(shù)據(jù)最多的領(lǐng)域之一，成為互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用重陣。銀行、保險、券商，紛紛發(fā)力，智能投顧、AI量化基金，各展所長。以國務(wù)院發(fā)布的《十三五國家科技創(chuàng)新規(guī)劃》為標(biāo)志的系列政策鼓勵金融科技創(chuàng)新，為自上而下建立互聯(lián)網(wǎng)下的科技金融生態(tài)，大型金融機(jī)構(gòu)積極布局投入、技術(shù)難點(diǎn)攻克及應(yīng)用落地創(chuàng)造了必要條件，科技化的、智能化的互聯(lián)網(wǎng)金融將迎來新的浪潮，對銀行業(yè)務(wù)的沖擊與改變前所未有。 本課程結(jié)合中國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展階段與實(shí)際情況，從“應(yīng)用場景，風(fēng)控手段，風(fēng)控模型設(shè)計及市場主流模型”為目標(biāo)，系統(tǒng)性的提煉出目前主流的

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