《現(xiàn)金流財富沙龍》沙盤學習操盤現(xiàn)金流游戲沙龍，讓客戶認知風險與保障規(guī)劃的重要性，并助力增員講師：趙志宏【課程背景】現(xiàn)金流游戲是自美國引進的一款財商游戲，脫胎于《窮爸爸與富爸爸》一書，通過游戲來最大限度模擬人生，讓客戶在自然、輕松的環(huán)境中，提升財務智商，學會如何辨識和把握投資機會。同時，也可以模擬建立屬于自己的事業(yè)，如何在現(xiàn)實生活中提高自己的非工資收入，尋找投資機會，努力讓非工資收入超過總支出，實現(xiàn)真正的財務自由。在這一過程中，可以一起模擬體驗目前中國市場上常見的投資方式和金融產品，探究金融風險的底層，認知投資理財?shù)谋举|。通過寓教于樂的方式，讓我們能夠弄清楚資產和負債的真正的定義，懂得什么是理財

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《銀行保險銷售訓練》如何邀約、面談、簽單保險主講：趙志宏【課程背景】伴隨著大財富管理時代到來，中國居民家庭資產配置迎來再平衡，配置重心將由房產轉移到金融資產，以健康、養(yǎng)老、財富為目標的資產配置需求與日俱增。壽險公司在風險管理、養(yǎng)老規(guī)劃、健康管理、資產傳承方面起到了非常特殊的重要作用，商業(yè)銀行又是天然的財富管理平臺，代理保險業(yè)務具有巨大發(fā)展空間。在利率市場化穩(wěn)步推進、多層次資本市場發(fā)展和金融監(jiān)管趨嚴的背景下，商業(yè)銀行營銷保險產品的優(yōu)勢進一步加大，同時隨著理財產品打破剛兌，相比于基金等產品，保險的收益更穩(wěn)定，使得其得到客戶的重視，而如何以客戶為中心，發(fā)揮保險產品的優(yōu)勢與服務，為客戶創(chuàng)造長期價值，更

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《中產家庭的理財規(guī)劃之道》如何通過理財規(guī)劃溝通金融產品與保險的配置主講：趙志宏【課程背景】理財規(guī)劃是指通過運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃等某方面、多方面或者全面的綜合性方案，重點是基于長期的規(guī)劃與對趨勢的判斷和客戶對于未來生活的展望，更多的適用于中產家庭的長周期財務相關規(guī)劃，利用財富的時間價值來實現(xiàn)客戶生活品質的不斷提高，最終達到終身的財務安全、自主和自由的過程。同時幫助我們更好的經營中產客戶，維護長期穩(wěn)定的服務關系?！菊n程收益】認知：明晰理財規(guī)劃的方法和細

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《大額保單與保險金信托》如何與高客溝通保險金信托并成交大額保單主講：趙志宏【課程背景】隨著財富管理行業(yè)的發(fā)展和我國居民對財富保障認知的提升，風險管理開始成為財富保障體系的重要一環(huán)。財富管理行業(yè)在探索財富價值管理的同時，更多地開始思考，如何進一步正確引導客戶建立風險管理的價值觀?；诖?，保險金信托作為財富管理信托業(yè)務的一個較新業(yè)務品類，正在迎來新的發(fā)展機遇。相較于家族信托而言，保險金信托占用現(xiàn)金壓力小，財務確權更便捷，同時也能起到家族信托一樣幫助客戶防范財務風險、減少繼承糾紛、保護隱私、照顧年幼或無行為能力人、獨立財產、籌劃稅務、對子女正向激勵、保障個人及家人養(yǎng)老的功用。因為以保險金信托為切入點

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《高凈值客戶的財富管理之道》如何通過財富管理溝通金融產品及保險的配置主講：趙志宏【課程背景】財富管理是指以客戶的現(xiàn)有財富和未來的生活目標為中心，設計出一套全面的財務管理和生活管理方案，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性資金進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。 所以財富管理范圍包括 : 現(xiàn)金資產及儲蓄管理、企業(yè)債務管理、個人與家庭風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休品質管理及傳承安排。通過以上諸多管理保障客戶的財富安全與生活品質的穩(wěn)健持續(xù)。本課程主要訓練如何為中高凈值客戶提供財富管理服

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《宏觀經濟趨勢與保險避險資產》如何開啟宏觀風險話題，引發(fā)客人配置避險資產的需求與行動主講：趙志宏【課程背景】隨著全球經濟進入新的周期，舊有全球化秩序的被迫解體，中國的宏觀經濟陷入到了轉型的陣痛期，可以預見的是未來的增長預期很難達到過往40 年的飛速發(fā)展效果，如何應對存量時代下的新經濟生態(tài)，已經是不可避免的話題。而保險作為避險資產中的最佳選擇，雖然具備了幫助財富人士抵御風險、穿越經濟周期、保證財富安全并穩(wěn)健增值的功用，但如何開啟保險配置話題，引發(fā)客人的思考，讓其產生配置保險避險資產的需求并且行動，是很多財富管理從業(yè)人員的業(yè)務難題。本課程旨在分析全球宏觀經濟環(huán)境、研判我國宏觀經濟走向，解讀共同富裕

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