宏觀經(jīng)濟十四五開局與對公業(yè)務策略建議

宏觀經(jīng)濟形勢及十四五規(guī)劃開局
與對公業(yè)務策略建議
課程對象：銀行二級分行對公業(yè)務部門、支行對公客戶經(jīng)理、網(wǎng)點主任
課程收益：兩會與十四五規(guī)劃開局的宏觀經(jīng)濟形勢與政策導向；
區(qū)域規(guī)則與產(chǎn)業(yè)升級的優(yōu)化布局與舉措；
對公業(yè)務思路創(chuàng)新、策略打法與工具應用；
平臺化數(shù)字化與客戶共成長的價值思維；
雙底線思維下金融創(chuàng)新與監(jiān)管的平衡；
課程形式：體驗式學習+課堂講授+案例分析+小組研討
課程時長：0.5-1天
課程大綱：
第一模塊：新冠疫情的全球演變與2021年兩會熱點分析
2021年兩會熱點分析與政策導向
GDP增長6%以上，確定經(jīng)濟發(fā)展總基調(diào)
繼續(xù)實施階段性大規(guī)模減稅降費，政策刺激不會急轉(zhuǎn)彎
保持制造業(yè)比重基本穩(wěn)定，是現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系的基礎
強化企業(yè)創(chuàng)新主體地位，領軍企業(yè)組建創(chuàng)新聯(lián)合體、鼓勵加大研發(fā)投入
增強產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈自主可控能力，提升產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)代化水平
優(yōu)化產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈，中小微企業(yè)形成新鏈條
數(shù)字產(chǎn)業(yè)化和產(chǎn)業(yè)數(shù)字化，推動企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
大城市群、都市圈與民生項目，為企業(yè)帶來新機遇
強調(diào)碳達峰、碳中和行動方案，為企業(yè)發(fā)展提供新機遇
小微企業(yè)金融利好，要珍惜“再幫一把”機會，走出困境
從2008金融危機到2021年全球疫情的演變
新舊轉(zhuǎn)換：重大技術革命繁榮后帶來的危機
危機信號：貨幣極度寬松與貧富差距顯著加大
危機延伸：民粹主義、民族主義與經(jīng)濟問題意識形態(tài)化
危機轉(zhuǎn)換：U型復蘇與全球力量與格局的轉(zhuǎn)換
化危為機：中國應對歷次危機的三條總原則
底線思維：對危機態(tài)勢做最壞的準備、同時努力爭取最好的結果
把握機遇：把握戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型機遇期的重大變化、謀求中國與全球利益的重大交集
戰(zhàn)略定力：堅持發(fā)展中國特色社會主義、集中精力辦好自己的事情
第二模塊：“十四五”開局產(chǎn)業(yè)升級與及對公業(yè)務的策略建議
十四五規(guī)劃開局之年的總體基調(diào)與形勢
“兩個一百年”奮斗目標與百年未有之大變局
高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展結構性轉(zhuǎn)型的五個方向
產(chǎn)業(yè)布局升級
業(yè)務模式創(chuàng)新
風險底線防范
數(shù)字化技術支撐
體制機制賦能
十四五規(guī)劃產(chǎn)業(yè)升級的三個路徑
優(yōu)化調(diào)整資本布局
打破產(chǎn)業(yè)布局區(qū)域壁壘
打通全產(chǎn)業(yè)鏈融合發(fā)展
新形勢下對公客戶的需求劃分與分析
存量客戶、存量業(yè)務、傳統(tǒng)需求
增量需求、降本增資、數(shù)字化轉(zhuǎn)型
平臺化、數(shù)據(jù)化、場景化、批量化項目+業(yè)務
優(yōu)化資本布局、產(chǎn)業(yè)布局、綜合金融服務
中小小微、金融科技賦能、差異化競爭、提升服務
對公業(yè)務發(fā)展的策略與新思路
分支行層面對公業(yè)務數(shù)字化創(chuàng)新的實踐
強化數(shù)字化思維 建立跨團隊作戰(zhàn)模式
建設場景應用平臺 推動批量獲客活客
數(shù)字化工具應用賦能獲客與業(yè)務增長
案例1：智數(shù)動查、外數(shù)慧查、集團彩印、AI智能外呼
案例2：全面關系客戶掌易通、企業(yè)大額資金變動分層級提醒
案例4：政府中標信息數(shù)據(jù)表單分析、發(fā)債客戶全景視圖分析
案例5：對公賬戶司法凍結提醒、數(shù)據(jù)支持風險預警排查：
案例6：企業(yè)網(wǎng)銀登錄IP地址涉外、反洗錢、涉賭涉詐識別
支行網(wǎng)點層面對公業(yè)務數(shù)字化創(chuàng)新的實踐
數(shù)字化經(jīng)營的切入點：支付、賬戶、權益
場景聚合：案例：商戶群體、車主群體場景聚合
案例7：數(shù)據(jù)名單制賦能客群增長：代發(fā)、房貸、商戶、平臺客戶、縣域
案例8：代發(fā)客群精細化管理
案例9：普惠金融貸款精準營銷
案例10：普惠金融+私人銀行客戶聯(lián)動營銷
案例12：抵押快貸批量化精準營銷
第四模塊：平臺化、數(shù)字化、場景化與客戶共成長 提高網(wǎng)點對公競爭力
“互聯(lián)網(wǎng)+”對金融業(yè)務的影響
儲蓄存款 消費支付 個人理財 信用消費 個人信貸 小微金融
公司信貸 綜合金融 供應鏈金融 征信體系 授信審批 風險控制
同業(yè)業(yè)務 投行業(yè)務 非銀行金融業(yè)務
銀行傳統(tǒng)的同質(zhì)化競爭
大行做規(guī)模
中行做特色
小行做差異
科技與金融業(yè)務的深度融合
消費端：平臺化、數(shù)據(jù)化、場景化
產(chǎn)業(yè)端：投行化、綜合化、資管化
阿里巴巴從電商到金融的演進
應用、技術、產(chǎn)業(yè)、生態(tài)
平臺化、用戶化、數(shù)據(jù)化、場景化、生態(tài)化
第五模塊：新形勢下金融創(chuàng)新監(jiān)管與風險防范
雙底線思維:防風險與穩(wěn)增長助力中國經(jīng)濟平穩(wěn)過渡
美國聯(lián)儲史無前例的兩次推出大規(guī)模貨幣寬松達4.7萬億美元
資產(chǎn)與大宗商品價格上漲對企業(yè)與金融市場帶來的影響
債務+投資是應對上一輪經(jīng)濟危機的主要手段
高杠桿的形成與去杠桿的風險釋放
短期調(diào)控與長期深化改革的有機結合
三種金融創(chuàng)新的手段與風險防范
以實體經(jīng)濟需求為導向的業(yè)務模式創(chuàng)新
以金融科技發(fā)展形成的服務方式創(chuàng)新
以追求利潤、加杠桿、規(guī)避監(jiān)管進行的創(chuàng)新
案例：螞蟻金服暫緩上市的創(chuàng)新與監(jiān)管之爭
《關于開展線上聯(lián)合消費貸款調(diào)查的緊急通知》
螞蟻金服負債端與資產(chǎn)端的風險兜底問題
馬云為什么抨擊《巴賽爾協(xié)議》
金融機構還是科技平臺？創(chuàng)新與監(jiān)管的博弈

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