金融科技與銀行數(shù)字化經(jīng)營(yíng)

《金融科技與銀行數(shù)字化經(jīng)營(yíng)》
金融與科技的深度融合，使得銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為大勢(shì)所趨，推動(dòng)銀行業(yè)態(tài)轉(zhuǎn)型升級(jí)，為促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了強(qiáng)大動(dòng)能。
經(jīng)過(guò)多年發(fā)展，國(guó)內(nèi)主要商業(yè)銀行線上化、智能化建設(shè)已取得長(zhǎng)足進(jìn)步，銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型正在進(jìn)入深水區(qū)。轉(zhuǎn)型的進(jìn)一步推廣和深入，需要銀行在頂層設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)治理和創(chuàng)新機(jī)制等方面進(jìn)行更多的投入。
此外，新冠疫情的發(fā)生，也使銀行進(jìn)入推進(jìn)全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型的機(jī)會(huì)窗口期，數(shù)字經(jīng)濟(jì)生態(tài)的加快重塑為數(shù)字金融發(fā)展提供了新的市場(chǎng)空間，因此，商業(yè)銀行應(yīng)該堅(jiān)定信心推進(jìn)全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型，加快融入快速變化的數(shù)字經(jīng)濟(jì)生態(tài)體系，推動(dòng)金融生態(tài)圈、開(kāi)放平臺(tái)建設(shè)、細(xì)分業(yè)務(wù)場(chǎng)景的拓展，提升銀行業(yè)數(shù)字化經(jīng)治理與經(jīng)營(yíng)的能力。
課程對(duì)象：銀行業(yè)務(wù)部門(mén)、科技部門(mén)總經(jīng)理、主任、二級(jí)分行、一級(jí)支行行長(zhǎng)
課程收益：銀行數(shù)字化的演變總體框架
銀行金融科技的創(chuàng)新與應(yīng)用
銀行數(shù)字化產(chǎn)品創(chuàng)新的思路
銀行數(shù)字化客戶經(jīng)營(yíng)的創(chuàng)新
銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與營(yíng)銷(xiāo)
課程形式：體驗(yàn)式學(xué)習(xí)+課堂講授+案例分析+小組研討
課程時(shí)長(zhǎng)：0.5-1天
第一模塊：從互聯(lián)網(wǎng)金融到金融科技
“互聯(lián)網(wǎng)+”對(duì)金融業(yè)務(wù)的影響
儲(chǔ)蓄存款 消費(fèi)支付 個(gè)人理財(cái) 信用消費(fèi) 個(gè)人信貸 小微金融
公司信貸 綜合金融 供應(yīng)鏈金融 征信體系 授信審批 風(fēng)險(xiǎn)控制
同業(yè)業(yè)務(wù) 投行業(yè)務(wù) 非銀行金融業(yè)務(wù)
銀行傳統(tǒng)的同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)
大行做規(guī)模
中行做特色
小行做差異
互聯(lián)網(wǎng)與金融業(yè)務(wù)的深度融合
消費(fèi)端：平臺(tái)化、數(shù)據(jù)化、場(chǎng)景化
產(chǎn)業(yè)端：投行化、綜合化、資管化
阿里巴巴從電商到金融的演進(jìn)
應(yīng)用、技術(shù)、產(chǎn)業(yè)、生態(tài)
平臺(tái)化、用戶化、數(shù)據(jù)化、場(chǎng)景化、生態(tài)化
第二模塊：金融科技平臺(tái)創(chuàng)新的方向
互聯(lián)網(wǎng)金融倒逼銀行金融科技發(fā)展
金融科技服務(wù)平臺(tái)能力建設(shè):
加大金融科技基礎(chǔ)設(shè)施的投入
總分行事業(yè)部組織架構(gòu)的調(diào)整
新建與優(yōu)化IT技術(shù)架構(gòu)與平臺(tái)
大力引入培養(yǎng)金融科技人才隊(duì)伍
試點(diǎn)金融平臺(tái)、產(chǎn)品、風(fēng)控創(chuàng)新
金融科技服務(wù)平臺(tái)發(fā)展方向：
銀行業(yè)大集中豎井式IT架構(gòu)
三大外因催生銀行新IT架構(gòu)
銀行業(yè)未來(lái)的核心能力：科技賦能+數(shù)據(jù)應(yīng)用+平臺(tái)生態(tài)
第三模塊：銀行數(shù)字化經(jīng)營(yíng)的創(chuàng)新實(shí)踐
銀行數(shù)字化經(jīng)營(yíng)的總體架構(gòu)
銀行數(shù)字化產(chǎn)品創(chuàng)新的三個(gè)路徑
以實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求為導(dǎo)向的創(chuàng)新
以金融科技發(fā)展形成的產(chǎn)品創(chuàng)新 支付、云平臺(tái)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能
以追求利潤(rùn)、提高杠桿為目標(biāo)的創(chuàng)新
案例：為什么螞蟻金服上市被叫停以及整改的方向
銀行分行層面數(shù)字化經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新的實(shí)踐
強(qiáng)化數(shù)字化思維 建立跨團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)模式
建設(shè)場(chǎng)景應(yīng)用平臺(tái) 推動(dòng)批量獲客活客
數(shù)字化工具應(yīng)用賦能獲客與業(yè)務(wù)增長(zhǎng)
案例1：智數(shù)動(dòng)查、外數(shù)慧查、集團(tuán)彩印、AI智能外呼
案例2：全面關(guān)系客戶掌易通、企業(yè)大額資金變動(dòng)分層級(jí)提醒
案例3：“微藍(lán)”私人銀行管家項(xiàng)目、航旅外部數(shù)據(jù)高端客戶應(yīng)用項(xiàng)目
案例4：政府中標(biāo)信息數(shù)據(jù)表單分析、發(fā)債客戶全景視圖分析
數(shù)據(jù)支持風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警排查：
案例5：對(duì)公賬戶司法凍結(jié)提醒
案例6：企業(yè)網(wǎng)銀登錄IP地址涉外、反洗錢(qián)、涉賭涉詐識(shí)別
案例7：“信用類(lèi)”小微快貸風(fēng)險(xiǎn)分析與預(yù)警凍結(jié)
銀行支行網(wǎng)點(diǎn)層面數(shù)字化經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新的實(shí)踐
數(shù)字化經(jīng)營(yíng)的切入點(diǎn)：支付、賬戶、權(quán)益
場(chǎng)景聚合：案例：中信出國(guó)金融、中老年財(cái)富管理、車(chē)主群體場(chǎng)景聚合
數(shù)據(jù)名單制賦能客群增長(zhǎng)：代發(fā)、房貸、車(chē)主、商戶、信用卡、平臺(tái)客戶、縣域
案例8：代發(fā)客群精細(xì)化管理
案例9：普惠金融貸款精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)
案例10：普惠+私人銀行客戶聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)
案例11：信用卡預(yù)審名單數(shù)字化精準(zhǔn)獲客
案例12：抵押快貸批量化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)
銀行數(shù)字化經(jīng)營(yíng)的打法總結(jié)
上下聯(lián)動(dòng) 跨團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)
數(shù)據(jù)應(yīng)用 工具支撐
以客戶為中心 精細(xì)化管理
第四模塊：銀行客戶經(jīng)營(yíng)與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)
為什么銀行越來(lái)越重視手機(jī)銀行APP與MAU考核
招商銀行“內(nèi)環(huán)+中環(huán)+外環(huán)”開(kāi)放式獲客渠道
掌上生活“內(nèi)容+生活+合作”場(chǎng)景搭建與滲透
招行遠(yuǎn)程銀行中心轉(zhuǎn)型為網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)服務(wù)中心
重啟網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，做大數(shù)據(jù)中臺(tái)，構(gòu)建無(wú)卡銀行
數(shù)字化時(shí)代的銀行網(wǎng)點(diǎn)重新定位與轉(zhuǎn)型
2019年銀行網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)離柜率達(dá)到90%
網(wǎng)點(diǎn)從交易服務(wù)型轉(zhuǎn)型為“咨詢(xún)顧問(wèn)中心”和“金融生態(tài)圈中心”
交易方式、服務(wù)范圍、周邊生態(tài)、人員能力、組織架構(gòu)
銀行網(wǎng)點(diǎn)人員結(jié)構(gòu)及中后臺(tái)人員怎么轉(zhuǎn)型做營(yíng)銷(xiāo)
銀行數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)的社群裂變
銀行網(wǎng)點(diǎn)做數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)的三大陣地：微信個(gè)人號(hào)、微信群、云店（掌上網(wǎng)店）
加深對(duì)產(chǎn)品的理解：精準(zhǔn)定位、提煉賣(mài)點(diǎn)、挖掘場(chǎng)景
做大本地客戶流量池：獲客、激活、成交、運(yùn)營(yíng)、裂變

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