高凈值人群分析與資產配置

  培訓講師：金玉成

講師背景：
金玉成簡介【專業(yè)資質】國家注冊管理咨詢師中國人壽區(qū)域副經理中國平安人壽區(qū)域銷售總監(jiān)中國人保區(qū)域培訓部經理及區(qū)域總經理10年營銷管理經驗，5年咨詢培訓經驗銷售團隊建設及管理、中基層管理，會議營銷實戰(zhàn)專家【從業(yè)經歷】1、2001—2004，中國 詳細>>

金玉成
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高凈值人群分析與資產配置詳細內容

高凈值人群分析與資產配置


 高凈值人群分析與資產配置
主講：金玉成
課程對象：
授課時間：2天，6小時/天
授課形式：
 案例分析、專題講授、腦力激蕩、工具分享、行動學習、互動提問、啟發(fā)教學
課程大綱：
第一講、高凈值人群需求分析
 一、市場環(huán)境
 1、財富變化越來越明顯
 2、眾多財富新貴的崛起
 3、創(chuàng)富、守富、享富的轉變
 4、學習發(fā)展階段
 二、高凈值人群特征分析
 1、高凈值人群的年齡特征
 2、高凈值人群的職業(yè)構成
 三、高凈值人群金融行為特征
 1、高凈值人群在銀行的金融行為體現
 2、高凈值人群的理財目標
 四、高凈值人群面臨的投資風險
 1、信托兌付風險
 2、民間借貸風險
 3、PE管理人風險
 五、面向高凈值人群的金融服務需求
 1、針對家庭的行為需求
 2、高凈值人群的增值服務需求
 3、對客戶選擇產生影響的宣傳方式
第二講、高凈值客戶資產配置與規(guī)劃
 一、金融理財知識
 1、貨幣時間價值
 2、家庭財務分析與診斷
 3、家庭生命周期理財規(guī)劃
 4、客戶風險特征模型
 二、理財目標規(guī)劃
 1、房產規(guī)劃：目標房產定位
 2、子女教育規(guī)劃：四個原則
 3、退休規(guī)劃：五大操作流程
 4、個人稅務籌劃：兩率分析
 5、遺產籌劃：五個法律特征
 三、保險規(guī)劃
 1、風險與風險管理：風險管理的四個關鍵
 2、保險相關理論：保險的四個基本原則
 3、應有壽險保額規(guī)劃：四個操作要點
 4、不同類型的家庭保險需求：三種選擇
 四、投資規(guī)劃
 1、企業(yè)視角
 2、金融產品
 3、資產配置及原理
 4、風險與收益模型
 5、資產配置的條件
 6、資產配置的效果
 7、財富管理的實施：MOM財富管理方式與個人資產配置步驟
 五、綜合理財規(guī)劃實務
 1、綜合理財規(guī)劃的八個流程
 2、財富管理的發(fā)展階段（產品視角）
 3、全權委托資產管理業(yè)務
第三講、高凈值客戶開發(fā)與維護
 一、高凈值客戶之需求把脈
 1、高凈值人群的金融需求與特有風險
 2、高凈值人群財富管理框架梳理
 3、高凈值客戶分類解析
 二、高凈值客戶營銷切入點解析
 1、高凈值人群不同階段的生活方式
 2、比收益更重要的是什么？
 3、高凈值人群財產保護相關法律解讀
 三、高凈值客戶的開發(fā)與維護
 1、國內高凈值人群區(qū)域分布
 2、高凈值人群的三大特征
 3、高凈值客戶想擁有什么樣的客戶經理
 4、高凈值客戶維護：信任是一切營銷的基石
 5、高凈值客戶五大服務特性
第四講、新形勢下的家庭財富管理規(guī)劃
 一、為何要講家庭財富管理
 1、背景：客戶需求不斷成長、客戶定位需要準確、營銷技能不斷提升
 2、好處：
 A、有利于與高凈值客戶交流
 B、有利于通過理性分析更好說服客戶
 C、由于拓展理財觀念的導入渠道
 二、講家庭財富管理的常用觀點
 1、股票
 2、黃金
 3、人民幣利率
 4、家庭財富管理
 5、保險
 6、房產
第五講、課程回顧與互動交流

 

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