中國財富管理趨勢分析及法律精講

  培訓(xùn)講師:金玉成

講師背景:
金玉成簡介【專業(yè)資質(zhì)】國家注冊管理咨詢師中國人壽區(qū)域副經(jīng)理中國平安人壽區(qū)域銷售總監(jiān)中國人保區(qū)域培訓(xùn)部經(jīng)理及區(qū)域總經(jīng)理10年營銷管理經(jīng)驗,5年咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗銷售團隊建設(shè)及管理、中基層管理,會議營銷實戰(zhàn)專家【從業(yè)經(jīng)歷】1、2001—2004,中國 詳細>>

金玉成
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中國財富管理趨勢分析及法律精講詳細內(nèi)容

中國財富管理趨勢分析及法律精講


  中國財富管理趨勢分析及法律精講
主講:金玉成
受眾群體:
保險公司一線銷售團隊員工及管理人員
授課方式:
 專題講授、案例分析、工具分享、小組研討、互動發(fā)布、場景模擬、啟發(fā)教學(xué)
課程時間:2天,6小時 / 天
課程收益:
1、學(xué)習(xí)掌握婚姻法、繼承法、稅法、反洗錢法與保險的內(nèi)在聯(lián)系;
2、學(xué)習(xí)掌握四項法律在壽險實際銷售過程中的運用;
3、通過案例分析與研討的學(xué)習(xí)方式,掌握四項法律的實際操作關(guān)鍵;
4、老師分享四項法律與資產(chǎn)保全財富傳承的操作要點與實戰(zhàn)心得;’
5、現(xiàn)階段經(jīng)濟政策走向與財富管理前景趨勢分析;
6、學(xué)習(xí)并掌握高凈值人群的投資喜好與切入點;
7、案例及工具結(jié)合老師十余年壽險從業(yè)經(jīng)歷,學(xué)以致用,落地性強;
課程大綱:
Part 1 中國財富管理趨勢分析
第一講、中國高凈值人群投資喜好分析
 一、2017年中國私人財富報告分析
 二、中國現(xiàn)階段宏觀經(jīng)濟政策與財富管理對策
 三、高凈值人群各項數(shù)據(jù)分析
 1、可投資總額
 2、高凈值家庭數(shù)量及計劃未來增值的資產(chǎn)類別
 3、海外資產(chǎn)集中地與關(guān)注的境外投資項目
 4、投資工具的選擇
 5、資產(chǎn)配置與資產(chǎn)規(guī)模數(shù)據(jù)分析
 6、資產(chǎn)規(guī)模與風險偏好、另類投資之間的內(nèi)在關(guān)聯(lián)性
 四、高凈值人群財富管理的核心:三權(quán)統(tǒng)一
第二講、高凈值人群財富管理面面觀
 案例一:名人如圖難安,遺產(chǎn)糾紛上演
 案例二:富豪破產(chǎn)愁白頭,從頭再來賣包子
 案例三:稅賦結(jié)構(gòu)調(diào)整,財富面臨縮水
 案例四:當愛情不在,誰來承受這致命的情殤
 案例五:富二代真的等于接班人嗎?
 中國富豪的曇花效應(yīng)
第三講、現(xiàn)階段財富管理工具的對比分析
 一、八種常見財富管理工具
 二、銀行存款優(yōu)劣分析
 三、股票基金優(yōu)劣分析
 四、債券優(yōu)劣分析
 五、外匯買賣優(yōu)劣分析
 六、黃金投資優(yōu)劣分析
 七、信托管理優(yōu)劣分析
 八、房地產(chǎn)投資優(yōu)劣分析
 九、人壽保險優(yōu)劣分析
 十、三權(quán)統(tǒng)一,方為財富管理的上上之選
Part 2 壽險相關(guān)法律法規(guī)精講
第一講、保險與婚姻法
 一、婚姻法概述
 1、了解婚姻法的概念
 2、熟悉婚姻法的基本原則
 二、婚姻與保險
 1、了解結(jié)婚的條件
 2、掌握結(jié)婚效力與保險相關(guān)的問題
 三、離婚與人身保險
 1、夫妻離婚與保險合同的效力問題
 2、熟悉夫妻共同財產(chǎn)的構(gòu)成及劃分
 四、家庭關(guān)系與人身保險
 1、了解家庭關(guān)系的概念
 2、掌握家庭關(guān)系與保險的相關(guān)問題
 章節(jié)重點:結(jié)婚離婚與保險、家庭關(guān)系與保險;
 案例分享與小組研討
第二講、保險與繼承法
 一、繼承法概述
 1、了解繼承與繼承法律關(guān)系
 2、知曉繼承法律關(guān)系的特點
 3、掌握繼承法的基本原則
 二、遺產(chǎn)與繼承法
 1、了解遺產(chǎn)的概念
 2、知曉遺產(chǎn)的范圍
 3、掌握保險金繼承權(quán)的取得、喪失和放棄
 三、法定繼承
 1、了解法定繼承的概念與適用范圍
 2、掌握法定繼承人的范圍與順序
 四、遺囑繼承
 1、了解遺囑的形式
 2、熟悉遺囑的有效條件
 3、掌握遺囑變更保險受益人的程序
 章節(jié)重點:法定繼承人的范圍和順序、遺囑變更保險受益人的程序、保險金繼承權(quán)
的取得和喪失;
 案例分析與小組研討
第三講、保險與稅法
 一、稅法概述
 1、了解稅收的概念與特點
 2、我國保險稅收體系概述
 二、保險與所得稅
 1、了解個人所得稅的一般規(guī)定
 2、掌握保險從業(yè)人員所得稅的征稅辦法
 3、知曉保險企業(yè)所得稅的征稅辦法
 三、保險與營業(yè)稅
 1、了解營業(yè)稅的概念
 2、熟悉保險業(yè)務(wù)營業(yè)稅的減免政策
 3、掌握保險從業(yè)人員營業(yè)稅的相關(guān)規(guī)定
 四、保險與遺產(chǎn)稅
 1、了解遺產(chǎn)稅的基本概念
 2、熟悉遺產(chǎn)稅的征收方式
 3、掌握保險功能與遺產(chǎn)避稅
 章節(jié)重點:保險與遺產(chǎn)避稅、保險營銷員營業(yè)稅的相關(guān)規(guī)定
 案例分析與小組研討
第四講、保險與反洗錢法
 一、反洗錢法概述
 1、了解洗錢的概念及洗錢行為的危害
 2、了解我國反洗錢的方法
 3、認識我國壽險業(yè)反洗錢面臨的形勢
 二、壽險公司反洗錢的主要義務(wù)
 1、掌握保險洗錢的表現(xiàn)形勢
 2、了解客戶身份識別的幾種情形
 3、掌握大額交易和可疑交易報送的標準和要求
 三、不履行反洗錢義務(wù)的法律責任
 1、明確承擔行政責任的相關(guān)規(guī)定
 2、明確承擔刑事責任的相關(guān)規(guī)定
 章節(jié)重點:保險洗錢的表現(xiàn)形式
 案例分析與小組研討
Part 3 、課程回顧與互動交流

 

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電子銀行營銷技巧與話術(shù)主講:金玉成培訓(xùn)背景:隨著我國信息化建設(shè)的穩(wěn)步發(fā)展,人們的生存方式和價值觀念都發(fā)生了巨大的改變,像金融理念、投資方式和消費習(xí)慣等,網(wǎng)絡(luò)購物、網(wǎng)上支付越來越成為人們的日常行為,為我國電子銀行的發(fā)展創(chuàng)造了廣闊的市場前景。電子銀行以傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)不可比擬的優(yōu)勢,成為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的必然選擇。把“營銷”作為競爭策略,通過營銷讓大眾了解電子銀行產(chǎn)

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保險行業(yè)發(fā)展及前景展望主講:金玉成課程對象:授課時間:1天,6小時/天授課形式:政策解讀、案例分析、專題講授、小組研討、腦力激蕩、啟發(fā)教學(xué)課程大綱:第一講、保險行業(yè)發(fā)展分析一、中國保險業(yè)的沿革1、中國近代保險業(yè)發(fā)展史簡介2、中國金融業(yè)三架馬車解讀3、保險業(yè)在社會經(jīng)濟中發(fā)揮不可替代的功能二、中國壽險業(yè)的現(xiàn)狀1、壽險保費在總保費中的占比逐年提高2、朝陽行業(yè),無限

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保險公司內(nèi)訓(xùn)師TTT成長訓(xùn)練主講:金玉成課程收益:1、專業(yè)訓(xùn)練:熟練編導(dǎo)演技能,將內(nèi)容更有效的呈現(xiàn)給學(xué)員。2、案例剖析:引導(dǎo)學(xué)員發(fā)現(xiàn)問題,解決問題,把解決方案融匯到現(xiàn)實案例中。3、互動交流:鼓勵學(xué)員從切深經(jīng)歷出發(fā),體驗學(xué)習(xí)的樂趣。4、緊扣主題:圍繞主題,深入挖掘。激發(fā)學(xué)員潛意識,提升學(xué)員的思考能力。5、實戰(zhàn)模擬:一切從實戰(zhàn)出發(fā),現(xiàn)場解決問題,提升學(xué)員解決問題

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保險在個人資產(chǎn)管理中的功能與意義主講:金玉成課程背景:隨著客戶理財觀念的逐漸成熟,以及財富管理市場由藍海進入紅海,競爭越來越激烈:第三方財富管理、獨立理財顧問迅速掘起,信托、基金等公司紛紛成立財富管理中心,繞過保險公司直接面向終端客戶,保險在產(chǎn)品上的優(yōu)勢己經(jīng)越來越少。與此同時,單一產(chǎn)品銷售帶來的問題也逐步顯現(xiàn):越來越多的銷售顧問抱怨自己就是個業(yè)務(wù)員,根本談不

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互聯(lián)網(wǎng)消費金融渠道開發(fā)與管理主講:金玉成課時安排:2天,6小時/天課程對象:課程收益:1、洞察互聯(lián)網(wǎng)營銷、移動互聯(lián)網(wǎng)營銷、電子商務(wù)營銷及全網(wǎng)整合精準營銷現(xiàn)狀2、理論、觀點、案例、趨勢、策略與實操融為一體,知到、學(xué)到、用到、得到3、培養(yǎng)熟知行業(yè)、消費、品牌與戰(zhàn)略,并能對接企業(yè)決策的互聯(lián)網(wǎng)營銷人才。4、掌握三十六套全網(wǎng)整合精準營兵器,搞懂,并能運用;5、掌握低成

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