銀行柜員基礎(chǔ)知識(shí)及各崗位服務(wù)規(guī)范

銀行柜員基礎(chǔ)知識(shí)及各崗位服務(wù)規(guī)范

課程背景：
在競(jìng)爭(zhēng)如此激烈的今天，客戶(hù)可選擇的金融機(jī)構(gòu)越來(lái)越多，銀行產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象嚴(yán)重，服務(wù)成為了客戶(hù)選擇銀行的非常重要的因素。銀行的定位也從金融業(yè)變成了服務(wù)業(yè)，銀行如何提升服務(wù)成為了一項(xiàng)關(guān)鍵的任務(wù)。雖然各家銀行都意識(shí)到了服務(wù)的重要性，然而僅僅采用微笑服務(wù)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。再加上客戶(hù)的用戶(hù)習(xí)慣已由線上轉(zhuǎn)成了線下，僅僅只提升網(wǎng)點(diǎn)面對(duì)面的服務(wù)質(zhì)量是不夠的。新型的銀行服務(wù)不僅僅是停留在基礎(chǔ)服務(wù)的層面，而是全方案的深入服務(wù)，成為客戶(hù)的貼身金融管家。另外，新時(shí)代的客戶(hù)對(duì)于服務(wù)質(zhì)量不滿會(huì)采用各種方式進(jìn)行發(fā)泄，如何在第一時(shí)間幫助客戶(hù)解決問(wèn)題，提升客戶(hù)的滿意度也是銀行需要重點(diǎn)關(guān)注的。
通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化流程的引入，升級(jí)各崗位的職責(zé)及服務(wù)規(guī)范，適應(yīng)智能化時(shí)代的微服務(wù)，使得銀行的服務(wù)能夠更上一個(gè)臺(tái)階，達(dá)到客戶(hù)滿意的標(biāo)準(zhǔn)。
本課程通過(guò)對(duì)新時(shí)代用戶(hù)習(xí)慣、思維模式的轉(zhuǎn)變?yōu)榍腥朦c(diǎn)，系統(tǒng)的為銀行員工分析現(xiàn)階段服務(wù)的變革，最終落實(shí)到提升客戶(hù)服務(wù)體驗(yàn)中，為學(xué)員構(gòu)建一個(gè)系統(tǒng)化的網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)進(jìn)階思路和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)。

課程收益：
● 思維轉(zhuǎn)型：建立正確的網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)思維，掌握如何從服務(wù)的各個(gè)層面來(lái)夯實(shí)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)理念，提升銀行管理人員的職業(yè)素養(yǎng)
● 服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化：通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化客戶(hù)服務(wù)觀念的引入及提升，使得網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員更加專(zhuān)業(yè)化。
● 智能化服務(wù)：學(xué)習(xí)以客戶(hù)為中心的全新智能化時(shí)代服務(wù)理念
● 服務(wù)進(jìn)階：建立網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)“無(wú)有優(yōu)特”的進(jìn)階理念，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)的四大目標(biāo)：建立客戶(hù)關(guān)系、提升服務(wù)質(zhì)量、培養(yǎng)客戶(hù)忠誠(chéng)、引領(lǐng)服務(wù)變革
● 服務(wù)模型：學(xué)習(xí)并掌握以網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)理念為核心，以服務(wù)功能、服務(wù)產(chǎn)品以及服務(wù)渠道為三大要素的服務(wù)模型搭建
● 八大體驗(yàn)：通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)客戶(hù)價(jià)值模型的剖析，掌握網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)如何帶給客戶(hù)八大體驗(yàn)
● 完善后期服務(wù)：明確各崗位職責(zé)，協(xié)作提升服務(wù)水平，掌握客戶(hù)投訴處理的原則與技巧

課程特色：
實(shí)戰(zhàn)：深入剖析網(wǎng)點(diǎn)案例，原景重現(xiàn)更深刻，學(xué)習(xí)更容易
實(shí)踐：經(jīng)典案例現(xiàn)場(chǎng)演練，互動(dòng)實(shí)踐更輕松，落實(shí)更簡(jiǎn)單
實(shí)操：課程結(jié)構(gòu)環(huán)環(huán)相扣，系統(tǒng)記憶更簡(jiǎn)單，操作更方便
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：柜員、授權(quán)柜員

課程框架：
  

課程大綱
導(dǎo)論：
一、新時(shí)代轉(zhuǎn)型下銀行業(yè)面臨的六大挑戰(zhàn)
1. 新28定律客群價(jià)值挑戰(zhàn)
2. O2O金融競(jìng)爭(zhēng)模式挑戰(zhàn)
3. 零售產(chǎn)品同質(zhì)化營(yíng)銷(xiāo)挑戰(zhàn)
4. 特色網(wǎng)點(diǎn)情景化體驗(yàn)挑戰(zhàn)
5. 智能化轉(zhuǎn)型崗位效能挑戰(zhàn)
6. 客戶(hù)需求升級(jí)專(zhuān)業(yè)性挑戰(zhàn)
二、新常態(tài)下銀行服務(wù)的變革模式
1. 一站式服務(wù)
2. 體驗(yàn)式服務(wù)
3. O2O服務(wù)
案例分析：從咖啡銀行到超市銀行，這些年我們到底在做什么？

第一講：服務(wù)規(guī)范要點(diǎn)
一、何為服務(wù)
1. 服務(wù)的基本概念
2. 服務(wù)的特點(diǎn)(有形的和無(wú)形的服務(wù))
3. 銀行服務(wù)的提升與轉(zhuǎn)變（小討論）
二、服務(wù)的要素
1. 人性化服務(wù)（結(jié)合我行智能化網(wǎng)點(diǎn)等舉例）
2. 精準(zhǔn)化服務(wù)
3. 便捷化服務(wù)（自助設(shè)備的廣泛使用）
4. 差異化服務(wù)（客戶(hù)的分群）
5. 體驗(yàn)化服務(wù)（舉例咖啡銀行）
6. 延伸化服務(wù)
三、為什么要提升服務(wù)意識(shí)
1. 銀行角色的轉(zhuǎn)變（金融業(yè)-服務(wù)業(yè)）
2. 簡(jiǎn)單分析當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)形式（以提問(wèn)討論的方式引導(dǎo)學(xué)生思考）
四、結(jié)合銀行柜面文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)規(guī)范準(zhǔn)則，分析服務(wù)要點(diǎn)（案例）
1. 討論學(xué)生犯過(guò)哪些文優(yōu)差錯(cuò)
2. 如何避免服務(wù)過(guò)程中的差錯(cuò)（互評(píng)的形式，學(xué)生提出解決方案）
五、互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的八大體驗(yàn)
1. 環(huán)境服務(wù)
2. 大堂服務(wù)與管理
3. 柜員服務(wù)與效率
4. 貴賓服務(wù)
5. 員工服務(wù)
6. 售后服務(wù):人文關(guān)懷、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)、個(gè)性化服務(wù)
7. 服務(wù)文化
8. 信息服務(wù):及時(shí)性、趣味性、可獲得性

第二講：用心服務(wù)的根本：銀行員工素質(zhì)培養(yǎng)及提高
1. 職業(yè)道德與職業(yè)精神
案例：我給客戶(hù)做了“飛單”，但是明確說(shuō)明了產(chǎn)品非銀行產(chǎn)品，可以嗎？
2. 銀行員工的素質(zhì)要求

第三講：客戶(hù)投訴處理技巧
一、客戶(hù)識(shí)別
1. 客戶(hù)類(lèi)型分析（通過(guò)望聞問(wèn)切四點(diǎn)判斷客戶(hù)屬性）
1）如何第一時(shí)間判斷出客戶(hù)的屬性？
2）從客戶(hù)的語(yǔ)態(tài)、神情判斷客戶(hù)屬于一般客戶(hù)、高素質(zhì)客戶(hù)或難纏的客戶(hù)。（舉例）
a.客戶(hù)的類(lèi)型分析(坐標(biāo)系分析法及性格分析法)
b.柜員應(yīng)對(duì)客戶(hù)的幾個(gè)步驟（需求分析、解決問(wèn)題、服務(wù)評(píng)價(jià)）
2）根據(jù)不同類(lèi)型的客戶(hù)對(duì)應(yīng)相應(yīng)的投訴處理技巧（案例演練）
a.理智型客戶(hù)
b.情緒性客戶(hù)
c.自大型客戶(hù)
d.自閉型客戶(hù)
e.怪癖型客戶(hù)
3）不良客戶(hù)情緒的識(shí)別與應(yīng)對(duì)
案例演練：例如等待時(shí)間過(guò)長(zhǎng)客戶(hù)的抱怨、對(duì)柜員辦理業(yè)務(wù)產(chǎn)生質(zhì)疑的處理等。
二、 客戶(hù)投訴處理流程
1. 建立客戶(hù)投訴分層機(jī)制（案例）
1）柜員的初級(jí)處理
2）授權(quán)柜員的跟進(jìn)處理
2. 柜員和授權(quán)柜員在遇到客戶(hù)投訴時(shí)的處理方法（情景演練）
3. 處理投訴中所需要注意的原則和方法
4. 銀行服務(wù)的升級(jí)與轉(zhuǎn)型
1）新時(shí)代銀行服務(wù)要點(diǎn)
2）銀行的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)一體化
討論：你眼中的新型銀行服務(wù)包括哪些？
3）智能時(shí)代的線上服務(wù)準(zhǔn)則
5. 銀行服務(wù)策略的進(jìn)階
1）建立客戶(hù)關(guān)系
2）提高服務(wù)質(zhì)量
3）培養(yǎng)客戶(hù)忠誠(chéng)
4）引領(lǐng)變革服務(wù)
5）服務(wù)補(bǔ)救與反饋

第四講：銀行各崗位服務(wù)規(guī)范（此部分需要結(jié)合銀行具體規(guī)范豐富內(nèi)容）
一、柜面員工服務(wù)規(guī)范
1. 結(jié)合員工守則和柜面員工規(guī)范總結(jié)出一套標(biāo)準(zhǔn)化流程
2. 服務(wù)的準(zhǔn)則
1）服務(wù)意識(shí)的培養(yǎng)
2）服務(wù)的要素
3. 特殊情況處理（案例分析、案例演練）
4. 柜面禁止事項(xiàng)（結(jié)合銀行具體的章程后期豐富）
5. 柜面員工心理調(diào)節(jié)
1）先解決心情，再解決事情
2）30秒心理暗示調(diào)節(jié)法
案例演練
二、柜員服務(wù)七步曲
1. 舉手迎
2. 笑相問(wèn)
3. 禮貌接
4. 及時(shí)辦
5. 巧營(yíng)銷(xiāo)
6. 提醒遞
7. 目相送

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