銀行培訓(xùn)

部分銀行培訓(xùn)核心課程大綱
課程一：《公司客戶(hù)需求深度挖掘及金融產(chǎn)品組合營(yíng)銷(xiāo)》
課程時(shí)間：1-2天
第一章：公司金融客戶(hù)融資需求及營(yíng)銷(xiāo)
一、經(jīng)濟(jì)環(huán)境變局與銀行轉(zhuǎn)型
案例：1、銀行客戶(hù)流失要素分析
2、輕資產(chǎn)中小企業(yè)金融服務(wù)方案
二、公司客戶(hù)融資需求及營(yíng)銷(xiāo)
1、關(guān)系型營(yíng)銷(xiāo)
2、技術(shù)型營(yíng)銷(xiāo)
3、客戶(hù)價(jià)值情報(bào)渠道
4、區(qū)域及行業(yè)價(jià)值客戶(hù)
三、客戶(hù)需求多維度分析
四、公司客戶(hù)需求分析方法
案例：公司客戶(hù)存款億元營(yíng)銷(xiāo)方案
第二章：公司金融產(chǎn)品組合方案
一、公司金融方案產(chǎn)品體系
二、案例：大型企業(yè)集團(tuán)產(chǎn)品組合
三、案例：從財(cái)務(wù)報(bào)表分析客戶(hù)需求
四、多維度公司存款挖掘渠道
第三章：公司金融集群開(kāi)發(fā)實(shí)務(wù)
一、公司金融集群開(kāi)發(fā)模式
二、公司金融集群開(kāi)發(fā)產(chǎn)品設(shè)計(jì)
三、銀行產(chǎn)品核心利益
四、產(chǎn)業(yè)鏈集群開(kāi)發(fā)實(shí)物
五、貿(mào)易融資主要產(chǎn)品
第四章：公司金融產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)案例
一、制造業(yè)企業(yè)金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)案例
二、電商平臺(tái)融資方案切入案例
三、中小企業(yè)金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)案例
四、金融產(chǎn)品呈現(xiàn)方案要素解析
課程二、 《商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)全流程管理》
或 :《中小企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)全流程管理》
課程時(shí)間：1-2天
第一章：銀行信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)因素
案例導(dǎo)入：盡職調(diào)查失職沉重代價(jià)
一、企業(yè)生態(tài)鏈風(fēng)險(xiǎn)傳遞因素
二、優(yōu)秀銀行客戶(hù)經(jīng)理視野
三、信貸業(yè)務(wù)行業(yè)甄選
實(shí)戰(zhàn)案例：高科技企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析
第二章：銀行貸款盡職調(diào)查操作重點(diǎn)
一、盡職調(diào)查一般方法和步驟
二、盡職調(diào)查具體操作程序
三、盡職調(diào)查要領(lǐng)
1、客戶(hù)主體資格調(diào)查要點(diǎn)
2、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)資格調(diào)查要點(diǎn)
3、其它事項(xiàng)調(diào)查要點(diǎn)
四、貸款調(diào)查報(bào)告結(jié)構(gòu)要求
第三章：貸后盡職管理操作重點(diǎn)
一、常規(guī)檢查要點(diǎn)
二、特殊性檢查要點(diǎn)
三、重點(diǎn)檢查要素
1、資金使用方向監(jiān)測(cè)
2、貸后項(xiàng)目動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)
3、其它事項(xiàng)監(jiān)測(cè)
第四章：貸款業(yè)務(wù)預(yù)警信號(hào)分析
一、系統(tǒng)性預(yù)警信號(hào)
二、企業(yè)預(yù)警信號(hào)
三、擔(dān)保貸款風(fēng)險(xiǎn)及控制
案例：擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)及處理
第五章、企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)造假識(shí)別
一、財(cái)務(wù)報(bào)表粉飾常見(jiàn)表現(xiàn)形式
二、判定公司財(cái)務(wù)異常的指標(biāo)
案例：典型造假企業(yè)案例分析
三、財(cái)務(wù)舞弊或造假識(shí)別技巧
第六章、小企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)適用方法分析
一、個(gè)體工商戶(hù)及小微企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)要素
二、個(gè)體工商戶(hù)及小微企業(yè)信息交叉
三、綜合大數(shù)據(jù)防控小微企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
四、銀行信貸風(fēng)控趨勢(shì)及案例解析
課程三、《銀行供應(yīng)鏈金融實(shí)務(wù)及風(fēng)控》
或《供應(yīng)鏈金融實(shí)務(wù)及中小企業(yè)融資》
課程時(shí)間：1 - 2天
第一章：供應(yīng)鏈金融概述
一、供應(yīng)鏈金融概念
案例導(dǎo)入：供應(yīng)鏈金融價(jià)值及業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)
1、產(chǎn)業(yè)鏈金融開(kāi)發(fā)模式
2、商圈類(lèi)金融開(kāi)發(fā)模式
3、供應(yīng)鏈金融主要產(chǎn)品
案例：反向保理優(yōu)勢(shì)及風(fēng)控要素
二、供應(yīng)鏈金融主要產(chǎn)品及流程
三、實(shí)戰(zhàn)案例解析
透過(guò)財(cái)務(wù)報(bào)表挖掘客戶(hù)案例
四、實(shí)現(xiàn)客戶(hù)價(jià)值最大化產(chǎn)品組合
案例：核心企業(yè)的需求及產(chǎn)品配套方案優(yōu)化
第二章、供應(yīng)鏈產(chǎn)品設(shè)計(jì)及營(yíng)銷(xiāo)
一、供應(yīng)鏈金融方案設(shè)計(jì)步驟
二、銀行供應(yīng)鏈金融切入方式
1、核心企業(yè)選擇
2、配套中小企業(yè)選擇
三、供應(yīng)鏈金融重點(diǎn)行業(yè)選擇
案例：如何批量集群開(kāi)發(fā)中小企業(yè)
四、供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)實(shí)戰(zhàn)方案
第三章、商圈類(lèi)中小企業(yè)集群開(kāi)發(fā)模式
一、商圈類(lèi)型的選擇定位
二、特色商圈類(lèi)運(yùn)作模式
案例：特色商圈案例
三、商圈集群開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)方案
第四章：供應(yīng)鏈金融互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新
一、銀行供應(yīng)鏈金融品牌構(gòu)建
二、銀行供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新
三、互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈金融運(yùn)用
1、互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈價(jià)值
2、互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈方式
3、案例：某電商平臺(tái)供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)拓展
第五章：供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)管理
一、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)管理框架
二、供應(yīng)鏈產(chǎn)品重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)解析
三、供應(yīng)鏈金融主要風(fēng)控要素
課程四：《新環(huán)境下商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控》
課程時(shí)間：1-2天
第一章：商業(yè)銀行合規(guī)管控要素
案例導(dǎo)入：
1、銀行業(yè)務(wù)違規(guī)代價(jià)
2、從2017年監(jiān)管罰單解析合規(guī)管控趨勢(shì)
一、銀行監(jiān)管趨勢(shì)及重點(diǎn)領(lǐng)域
二、銀行內(nèi)控概念及要素
1、COSO委員會(huì)內(nèi)控架構(gòu)及內(nèi)容
2、巴塞爾委員會(huì)內(nèi)控要求
3、銀監(jiān)會(huì)內(nèi)控監(jiān)管要素
三、商業(yè)銀行合規(guī)管理原則及要素
1、合規(guī)及公司治理要求
2、銀行合規(guī)體系建設(shè)
3、銀行合規(guī)框架及制度
4、銀行合規(guī)內(nèi)控管理誤區(qū)
第二章、經(jīng)濟(jì)新環(huán)境對(duì)銀行合規(guī)影響
一、經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)解析
二、利率市場(chǎng)化沖擊
三、互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊
四、銀行業(yè)合規(guī)管理新挑戰(zhàn)
案例：內(nèi)控案件導(dǎo)致銀行損失超億元
第三章、商業(yè)銀行合規(guī)實(shí)施構(gòu)建
一、商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)
二、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系
1、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別監(jiān)測(cè)評(píng)估
2、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程解析
3、銀行合規(guī)監(jiān)督檢查項(xiàng)目要點(diǎn)
三、商業(yè)銀行合規(guī)實(shí)施要素
第四章、銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)要素控制
一、柜面業(yè)務(wù)主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
1、基層單位授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)及管理
2、網(wǎng)點(diǎn)員工行為風(fēng)險(xiǎn)及管理
二、理財(cái)業(yè)務(wù)主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
三、信貸業(yè)務(wù)主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
四、其他重點(diǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

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