2023私行財富顧問課程

  培訓講師：陳德倫

講師背景：
陳德倫老師某家族辦公室創(chuàng)始合伙人認證私人銀行家CPB實踐導師（主講:高凈值客戶需求分析財富傳承實踐案例導師）北京當代金融培訓有限公司AFPCFPEFP資深講師經歷考立國際金融培訓(上海)有限公司總經理上海金融學院國際CFP項目中心主任現(xiàn)代國 詳細>>

陳德倫
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2023私行財富顧問課程詳細內容

2023私行財富顧問課程

課題 : 私行財富顧問與理財經理專業(yè)提升
第1天
資產配置背景知識
宏觀經濟分析
宏觀投資趨勢分析與未來展望/三駕馬車宏觀分析法/降稅利好之后/政策調整解讀/匯率趨勢解讀/利率趨勢解讀/財政政策解讀/貨幣政策解讀
家庭資產配置流程
家庭資產信息收集能力KYC家庭成員/家庭資產與收入來源/企業(yè)信息/家庭目標
了解市場產品與服務
了解你的產品（KYP）
流動性產品
固收+產品
固收+ 轉債/衍生品/股票/新股
二級債基 V.S. 偏債混合 V.S. 靈活配置
債券類產品主要投資策略
息票收入
久期調整策略/平均久期配置/利率策略
信用類債券投資/信用策略
融資杠桿策略
權益類產品
股票/股票型基金/私募股權基金量化對沖產品
Alpha中性策略/套利策略/商品期貨CTA/期權策略
貴金屬產品
保障類產品(第2天)
家族信托 (第2天)
已有資產配置檢視
收集已有的投資項目明細
客戶風險評估檢視
投資目標與財務風險檢視
已有資產配置策略問題檢視
以客戶為中心的財富解決方案
調整資產配置的建議
執(zhí)行與調整資產配置建議
依據風險屬性作資產配置
建立新資產配置投入
戰(zhàn)術投資組合策略
戰(zhàn)略投資組合策略
執(zhí)行的時機(立刻/分批)
執(zhí)行的方法(單筆/定投)
定投最底層邏輯/單筆擇時配置/單筆與定投切換/大額定投
投后管理
追蹤資產配置標的績效表現(xiàn)
績效評價標準(相同產品/相同時點/相同策略)/績效差異分析
退場策略
一次性退場/逐次退場/溝通技巧與用法
調整方法(獲利與損失)繼續(xù)持有/增持或止盈/減持或止損/溝通技巧與用法
第2天
財富傳承法律運用稅務合規(guī)客戶財富12痛點
公私不分的風險/企業(yè)經營的風險/夫妻不分的風險/婚姻關系的風險/代際不分的風險/分家爭產的風險/繼承風險/債務風險/稅務風險/意外風險/代持風險/移民風險
資產配置需留意的法律法規(guī)
民法典婚姻篇/民法典繼承篇/個人所得稅與企業(yè)所得稅/房產交易、贈與、繼承相關稅負/財產轉讓所得稅
非金融資產的配置
房產相關/股權相關/貴金屬相關
財富傳承策略與工具運用
財富保護的思路與邏輯
法定/指定
傳承方法與工具的介紹
保險檢視與調整規(guī)劃
發(fā)現(xiàn)保險安排的誤區(qū)/計算各種險種風險缺口/投保人被保險人受益人安排/險種選擇與建議/案例分析與建議
家族信托介紹
信托主要架構/信托主要功能/保險與信托比較/保險金信托/傳承心法與策略
第3天
綜合資產配置案例規(guī)劃流程綜合
收集客戶資產配置相關信息
資產相關信息/負債相關信息/收入相關信息/支出相關信息/發(fā)現(xiàn)重要財務問題
發(fā)現(xiàn)客戶理財目標與需求
財富保值需求/財富增值需求/財富傳承需求/房產相關交易投資需求/企業(yè)經營投融資需求/子女教育規(guī)劃需求/醫(yī)療養(yǎng)老需求
整理已有資產配置
7.3.1流動性資產/投資性資產/自用性資產明細
7.3.2成本/市價/損益分析/持有原因
建議與調整資產配置
執(zhí)行配置與跟進
方案管理與建議
第4天
理財規(guī)劃方案設計及簡報
方案呈現(xiàn)的內容
自我介紹
客戶基本狀況介紹：家庭成員介紹/一般或特殊需求/
家庭財務報表編制與財務診斷/
客戶的理財目標與風險屬性界定/
擬定可達成理財目標或解決問題的方案/
保險規(guī)劃與保險產品配置計劃/
投資規(guī)劃與投資產品配置計劃/
傳承規(guī)劃
案例風采展示
演示流程
演示技巧
PPT設計要點
時間語速掌握
專業(yè)演示技巧

 

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私行高端客戶經營管理課程大綱：一、客戶資產診斷與資產配置頂層設計1.家族的財富現(xiàn)狀梳理收集整理客戶家族已有配置信息(盡職調查)企業(yè)股權房產信息金融資產債權債務關系身份安排分析評估每一配置的現(xiàn)況(swot)2.診斷客戶資產配置狀況第一代還是第二代大類幣種配置問題大類資產配置問題產權梳理問題發(fā)現(xiàn)整理客戶資產配置問題3.大類資產配置頂層設計TOP-DOWNORBO

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沙龍講座專題:2024保險金信托課程時長:1天前沿分析:2024的理財規(guī)劃、財富管理有以下幾個新的變化：財富管理行業(yè)將面臨多種力量的重塑，包括客戶群體的多樣化、科技的賦能、監(jiān)管的變革、地緣政治的波動。財富管理機構需要建立致勝未來的業(yè)務模式，提升互聯(lián)能力和客戶體驗。理財行業(yè)將進入高質量發(fā)展的新階段，加強審慎管理、投資者保護、專業(yè)能力建設、合規(guī)經營和風險管控。理

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課題:2024資產檢視讓財富走對路課程宗旨:展望2024年當股市千股跌停，基金經理道歉辭職，債市暴雷不斷，雪球產品融化敲入，一線城市房市開放限購，境外ETF超高溢價，救市政策不斷出臺，資產配置該如何調整，才能在驚濤駭浪中保全身家，假以時日恢復往昔光彩在金融機構服務理財客戶過程中，合理資產配置的理想與現(xiàn)實之間往往存在落差，根據對目標客戶基本投資信息的摸底，能夠

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高端客戶財富傳承與信托課程大綱：第一部分高端客戶財富傳承一、高凈值客戶財富構成與配置趨勢中國高凈值人群境內外投資未來趨勢中國高凈值人群境外投資地區(qū)偏好高凈值人群對境外投資的主要顧慮高端人士財富目標二、中國高凈值人士的財富風險資產公私不分的風險資產夫妻不分的風險資產代際不分的風險資產”代持”安排的風險移民風險稅務的風險CRS繼承風險三、財富保護與傳承的工具與方

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課題:家族辦公室與財富傳承課程形式：主題講授、案例分析、分組討論、情景模擬、互動問答、視頻欣賞課程收益：近年來高凈值家庭對于財富保全與傳承工具的需求日益旺盛，如何幫助客戶進行家族財富保全保障傳承的規(guī)劃，成為家族辦公室的職業(yè)經理人需要面對的新課題、新任務和新挑戰(zhàn)。本課程旨在解決由“知道”到“做到”，通過輸出境內外金融、法律工具的功能優(yōu)勢及運用方法，用客戶畫像分

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