高凈值客戶財富規(guī)劃與資產(chǎn)配置

高凈值客戶財富規(guī)劃與資產(chǎn)配置
課程背景
當前市場，一方面互聯(lián)網(wǎng)基金平臺、基金公司投教推廣下，部分年輕客戶選擇互聯(lián)網(wǎng)平臺購買理財產(chǎn)品/基金，另一方面，有較高資產(chǎn)量的高凈值客戶需要更專業(yè)化、多元化、產(chǎn)品豐富的財富規(guī)劃與資產(chǎn)配置，且高凈值客戶的維護效率、中收達成都相對有效，成為銀行、三方機構(gòu)的重要服務(wù)對象。對高凈值客戶的維護，可以從3方面提高：
財富規(guī)劃（保險+投資）；
資產(chǎn)配置（按需進行專業(yè)的投資類產(chǎn)品配置和買賣方法規(guī)劃）；
高凈值客戶的溝通與服務(wù)（行之有效的資產(chǎn)配置溝通與后期投后管理）；
本課程強調(diào)認知與實操結(jié)合，對金融產(chǎn)品的特點、配置方式和買賣關(guān)鍵點清晰后，通過學(xué)習(xí)任課老師十多年的高凈值客戶資產(chǎn)配置溝通經(jīng)驗總結(jié)，掌握資產(chǎn)配置從認知到實操的方法。
課程時長：1天，6小時/天
課程對象：銀行理財經(jīng)理
教學(xué)方法：情景案例+知識點講解+思考互動
課程大綱
第一章 科學(xué)的財富規(guī)劃之債權(quán)類(1.5小時)
認知：債權(quán)類產(chǎn)品收益與風(fēng)險特征
認知：凈值化轉(zhuǎn)型2年來，銀行理財產(chǎn)品/債券基金收益和波動特征
實操：如何把債權(quán)類產(chǎn)品的波動轉(zhuǎn)變?yōu)槭找妫?br /> 實操：債權(quán)類產(chǎn)品配置與買賣方法
實操：債券類產(chǎn)品實戰(zhàn)談法
第二章 科學(xué)的財富規(guī)劃之股權(quán)類(2小時)
認知：股權(quán)基金幾個關(guān)鍵認知（歷史收益、波動、買賣方法）
認知：提升股權(quán)基金收益，最重要的買賣方法
實操：如何分析市場機會？
實操：如何結(jié)合市場配置偏股基金？
實操：投后管理，如何有效止盈與補倉，并進一步放大資產(chǎn)額
實操：債券類產(chǎn)品實戰(zhàn)談法
第三章 科學(xué)的財富規(guī)劃之保險規(guī)劃(1小時)
認知：保險規(guī)劃之必選產(chǎn)品和可選產(chǎn)品
實操：和客戶一起算保額
實操：保險實戰(zhàn)談法與寫畫過程
第四章 科學(xué)財富規(guī)劃(1.5小時)
綜合：科學(xué)財富規(guī)劃的思維方式與實戰(zhàn)談法
不同類型客戶，在財富規(guī)劃中的關(guān)鍵點

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