《信托工具剖析》

  培訓(xùn)講師：黃國(guó)亮

講師背景：
黃國(guó)亮老師理財(cái)規(guī)劃管理專家暨南大學(xué)金融管理碩士國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）曾任中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)曾任中國(guó)環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理中山大學(xué)特聘理財(cái)講師廣東外語(yǔ)外貿(mào)大學(xué)特聘講師 詳細(xì)>>

黃國(guó)亮
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《信托工具剖析》詳細(xì)內(nèi)容

《信托工具剖析》

信托工具剖析
需求解析：
信托(Trust．是一種理財(cái)方式，是一種特殊的財(cái)產(chǎn)管理制度和法律行，同時(shí)又是一種金
融制度。信托與銀行、保險(xiǎn)、證券一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融體系。如何了解、熟悉、掌握、
運(yùn)用這種工具，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)管理服務(wù)方式，是銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理
所要面對(duì)的重要話題！

課程目標(biāo)：
1．通過(guò)課程讓學(xué)員深層次認(rèn)識(shí)、了解信托的意義、分類
2．通過(guò)結(jié)合投資市場(chǎng)最新行情與未來(lái)方向，讓學(xué)員能把握信托產(chǎn)品種類，并在選擇上達(dá)
到有的放矢的效果
3．通過(guò)課程講解，結(jié)合行動(dòng)學(xué)習(xí)方式，讓學(xué)員體驗(yàn)家族信托服務(wù)的魅力與操作模式
4．讓學(xué)員通過(guò)了解顧客需求，讓信托與顧客需求有機(jī)結(jié)合，把工具轉(zhuǎn)化為財(cái)富手段，令
工具運(yùn)用合理到位

課程收益：
1．能掌握信托的九種分類方法、信托三大主體角色，并能把信托九大類專業(yè)術(shù)語(yǔ)分辨清
晰、有效區(qū)分
2．認(rèn)識(shí)信托產(chǎn)品的核心價(jià)值，對(duì)信托產(chǎn)品五個(gè)核心類型進(jìn)行有效區(qū)分，性從六個(gè)方向讀
懂信托產(chǎn)品的主體內(nèi)容
3．能協(xié)助客戶從投資五步曲的步驟來(lái)選擇信托產(chǎn)品，并構(gòu)建合適的信托產(chǎn)品投資組合
4．充分了解家族信托模式的意義，并全方位區(qū)分出信托服務(wù)與信托產(chǎn)品之區(qū)別，通過(guò)認(rèn)
識(shí)四個(gè)經(jīng)典家族信托案例，深入了解家族信托在資產(chǎn)配置中的意義
5．區(qū)分出“遺囑、信托、保險(xiǎn)”三類工具在財(cái)富傳承中的差異，并能掌握信托避稅、避債
的價(jià)值所在
6．通過(guò)模擬演練，更好地把握家族信托的實(shí)操價(jià)值，并能處于高端客戶立場(chǎng)思考家族信
托的核心價(jià)值

授課形式及特色：
1．室內(nèi)授課+理論精講+實(shí)戰(zhàn)演練
2．團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)
3．模擬演練教學(xué)

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理
授課人數(shù)：建議60人/期

課程大綱
開(kāi)篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰——全員參與，形成團(tuán)隊(duì)，落實(shí)課程規(guī)則
第一講：信托的意義分類與基本術(shù)語(yǔ)
1．信托的意義
2．信托的歷史
3．信托行為
4．信托財(cái)產(chǎn)
5．信托目的
6．受益權(quán)
7．信托報(bào)酬
8．信托責(zé)任
9．信托主體
1）委托人
2）受托人
3）受益人
10信托客體
11信托分類
1）關(guān)系劃分
2）財(cái)產(chǎn)劃分
3）目的劃分
4）事項(xiàng)劃分
5）受托劃分
6）區(qū)域劃分
7）業(yè)務(wù)劃分
——TOT(信托之信托)

第二講：認(rèn)識(shí)信托產(chǎn)品
一、信托產(chǎn)品的本質(zhì)
二、信托產(chǎn)品類型
1．信托貸款類
2．權(quán)益投資類
3．證券投資類
4．股權(quán)投資類
5．組合運(yùn)用類
案例分享：信托產(chǎn)品簡(jiǎn)介
三、信托投資“六問(wèn)”
1．信托的投資范圍
2．信托的風(fēng)控措施
3．信托流動(dòng)性考量
4．信托收益性預(yù)期
5．信托管理方質(zhì)量
6．信托的投資成本
案例分享：信托產(chǎn)品解讀研判
四、為什么要關(guān)注信托管理人
1．信托管理方式
2．如何選擇信托管理人
分享：國(guó)內(nèi)知名信托管理人

第三講：信托產(chǎn)品選擇模式
一、信托選擇模式——
1．“首善投資”五部曲
2．生命周期應(yīng)用
3．風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好
4．工具與目標(biāo)關(guān)系
5．工具選擇依據(jù)
6．投資時(shí)勢(shì)選擇
二、如何構(gòu)建信托產(chǎn)品組合
1．確定投資目標(biāo)
2．制定核心信托
3．選擇非核心信托

第四講：信托服務(wù)模式
一、信托服務(wù)意義——從“墳?zāi)埂鄙斐龅氖终f(shuō)起
二、信托服務(wù)模式——家族信托
三、銀行金融服務(wù)四層次與家族信托服務(wù)差異
四、信托服務(wù)與信托產(chǎn)品區(qū)別
五、家族信托的操作價(jià)值
六、知名信托服務(wù)經(jīng)典案例
1．羅斯查爾德家族信托案例
2．邁克爾杰克遜家族信托案例
3．“肥肥”沈殿霞家族信托案例
4．王菲家族信托案例
七、家族信托財(cái)富傳承價(jià)值
1．財(cái)富傳承基本模式差異
2．家族信托財(cái)富傳承優(yōu)勢(shì)
八、家族信托避稅避債解讀
1．家族信托遺產(chǎn)稅規(guī)避
2．家族信托規(guī)避債務(wù)原因
九、海外知名家族信托機(jī)構(gòu)
十、國(guó)內(nèi)家族信托現(xiàn)狀與發(fā)展
案例分享：國(guó)內(nèi)知名人士家族信托案例
模擬演練：家族信托分配設(shè)計(jì)搭配模擬

 

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