《資產(chǎn)配置與投資組合》

  培訓(xùn)講師：黃國(guó)亮

講師背景：
黃國(guó)亮老師理財(cái)規(guī)劃管理專(zhuān)家暨南大學(xué)金融管理碩士國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）曾任中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)曾任中國(guó)環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理中山大學(xué)特聘理財(cái)講師廣東外語(yǔ)外貿(mào)大學(xué)特聘講師 詳細(xì)>>

黃國(guó)亮
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《資產(chǎn)配置與投資組合》詳細(xì)內(nèi)容

《資產(chǎn)配置與投資組合》

《資產(chǎn)配置與組合營(yíng)銷(xiāo)》
需求解析：
作為銀行中級(jí)理財(cái)經(jīng)理——
如何掌握判別客戶(hù)財(cái)務(wù)信息、分析挖掘客戶(hù)潛在需求?
如何掌握判別客戶(hù)財(cái)務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財(cái)務(wù)不足之處?
如何把握運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶(hù)財(cái)富目標(biāo)?
如何把客戶(hù)需求轉(zhuǎn)化為營(yíng)銷(xiāo)、協(xié)助客戶(hù)有效配置資產(chǎn)?

課程目標(biāo)：
1．讓參訓(xùn)人員深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷(xiāo)觀念，提升金
融從業(yè)人員服務(wù)意識(shí)，迎合客戶(hù)需求
2．令參訓(xùn)人員更容易切入客戶(hù)現(xiàn)實(shí)需求，與客戶(hù)形成良好的溝通互動(dòng)效果，撬動(dòng)客戶(hù)潛
在需要，并實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營(yíng)銷(xiāo)的現(xiàn)實(shí)需要
3．并有針對(duì)性地把理財(cái)產(chǎn)品融入客戶(hù)的需求，達(dá)到客戶(hù)采購(gòu)有目的，產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)有效果，
工具運(yùn)用合理到位
4．通過(guò)常規(guī)理財(cái)目標(biāo)、特殊理財(cái)目標(biāo)等切入點(diǎn)，令學(xué)員能多角度、全方位考量客戶(hù)需求
，并找準(zhǔn)方案設(shè)計(jì)依據(jù)

課程收益：
1．學(xué)員能清晰掌握金融理財(cái)?shù)摹柏?cái)富健康三標(biāo)準(zhǔn)”、“核心兩大規(guī)劃”，并以此作為與客戶(hù)
營(yíng)銷(xiāo)交流溝通的切入點(diǎn)，并以此基礎(chǔ)為客戶(hù)設(shè)計(jì)金融理財(cái)搭配，實(shí)現(xiàn)高效營(yíng)銷(xiāo)
2．能運(yùn)用“四大核心金融理財(cái)需求”、“下定義式銷(xiāo)售”等兩大模式，深挖客戶(hù)需求，激發(fā)
客戶(hù)采購(gòu)欲望
3．熟練運(yùn)用客戶(hù)信息收集表，靈活運(yùn)用信息收集表格，并結(jié)合人生大事表為客戶(hù)制定規(guī)
劃目標(biāo)，挖掘潛在需求
4．學(xué)員能掌握五大人生階段的差異，并根據(jù)每個(gè)階段的特點(diǎn)找準(zhǔn)客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo);
5．學(xué)員能靈活運(yùn)用本機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品，合理為客戶(hù)配置資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)未來(lái)目標(biāo)，提升
服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)客戶(hù)黏性，實(shí)現(xiàn)組合營(yíng)銷(xiāo)的目的
6．通過(guò)運(yùn)用常規(guī)軟件工具，高效協(xié)助客戶(hù)統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)信息、分析財(cái)務(wù)特征、編制資產(chǎn)方案
建議

授課形式及特色：
1．室內(nèi)授課+理論精講+實(shí)戰(zhàn)演練
2．互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)
3．團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+案例教學(xué)
4．模擬演練教學(xué)

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：客戶(hù)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理
授課人數(shù)：建議60人/期

課程大綱
第一講：金融理財(cái)服務(wù)定位
1．金融顧問(wèn)的角色定位
思考：角色認(rèn)知——我工作的角色是什么?
2．金融營(yíng)銷(xiāo)壓力形成與解決方向
3．增加客戶(hù)“黏性”出發(fā)點(diǎn)探究
4．提升SOW(錢(qián)夾份額．與KY3(認(rèn)識(shí)客戶(hù)．的意義與效果
真實(shí)案例討論：通過(guò)變故家庭案例探討提升SOW

第二講：理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)之客戶(hù)信息判別與需求挖掘
一、財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
1．現(xiàn)金流管理
2．風(fēng)險(xiǎn)管理
3．投資管理
二、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)
1．資產(chǎn)負(fù)債表
2．收入支出表
3．六大財(cái)務(wù)指標(biāo)測(cè)評(píng)
課程演練：家庭財(cái)務(wù)報(bào)表整理與分析
三、理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論
1．單身期
2．形成期
3．成長(zhǎng)期
4．成熟期
5．退休期
課程演練：客戶(hù)非財(cái)務(wù)目標(biāo)信息整理
四、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)六大手段與人生必備八張保單
1．保險(xiǎn)應(yīng)對(duì)六大手段
1）風(fēng)險(xiǎn)控制
2）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
3）風(fēng)險(xiǎn)承受、
4）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
5）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換
6）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
2．人生必備八張保單
1）社會(huì)保險(xiǎn)
2）人壽險(xiǎn)
3）意外險(xiǎn)
4）健康險(xiǎn)
5）養(yǎng)老險(xiǎn)
6）子女教育險(xiǎn)
7）子女意外險(xiǎn)
8）財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)
3．保險(xiǎn)保障面與保額確定
4．保險(xiǎn)的選擇依據(jù)
演練：案例家庭的保障設(shè)計(jì)

第二講：理財(cái)產(chǎn)品介紹與投資組合
一、常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品介紹
1．股票市場(chǎng)法則
2．基金投資原則
3．保險(xiǎn)選擇要素
4．“首善投資”五部曲
1）了解客戶(hù)
2）了解風(fēng)險(xiǎn)
3）了解目標(biāo)
4）了解工具
5）了解時(shí)勢(shì)
5．投資工具收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性判別
6．投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘．
二、投資市場(chǎng)簡(jiǎn)讀
分享交流1：股票市場(chǎng)投資形勢(shì)簡(jiǎn)讀
分享交流2：黃金市場(chǎng)投資形勢(shì)簡(jiǎn)讀
分享交流3：房地產(chǎn)投資形勢(shì)簡(jiǎn)讀

第四講：結(jié)合理財(cái)?shù)男枨蠹ぐl(fā)與組合營(yíng)銷(xiāo)
一、需求激發(fā)營(yíng)銷(xiāo)模式
1．下定義式需求激發(fā)
1）理財(cái)三板塊下定義
2）自身產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)挖掘
3）工具搭配客戶(hù)需求
2．人生核心需求激發(fā)
演練：下定義式營(yíng)銷(xiāo)
二、核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
1．望子成龍教育策略
2．風(fēng)險(xiǎn)管理無(wú)憂(yōu)人生
3．安享晚年退休計(jì)劃
視頻：關(guān)注養(yǎng)老
工具：養(yǎng)老及子女教育需求速算工具
4．投投是道投資規(guī)劃
三、結(jié)合自身產(chǎn)品組合營(yíng)銷(xiāo)
1．產(chǎn)品搭配方案組合營(yíng)銷(xiāo)
2．結(jié)合養(yǎng)老與子女教育無(wú)壓力營(yíng)銷(xiāo)
案例操作：理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)客戶(hù)需求
案例分享：產(chǎn)品搭配

 

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證券形勢(shì)講解與證券知識(shí)需求解析：作為銀行理財(cái)經(jīng)理——如何結(jié)合最新市場(chǎng)行情走勢(shì)、精準(zhǔn)激發(fā)顧客購(gòu)買(mǎi)欲望如何深入認(rèn)識(shí)證券產(chǎn)品工具、評(píng)估選擇質(zhì)優(yōu)股票基金如何挖掘基金特色分辨類(lèi)型、協(xié)助客戶(hù)有效配置基金如何掌握判別客戶(hù)財(cái)務(wù)需求、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶(hù)財(cái)富目標(biāo)如何通過(guò)引導(dǎo)證券投資復(fù)盤(pán)、高效維護(hù)落實(shí)配置方案課程目標(biāo)：1．提升市場(chǎng)分析能力，通過(guò)投資法則協(xié)助客戶(hù)尋找合適的證券投資機(jī)遇；給

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投資理財(cái)工具選擇與運(yùn)用需求解析：作為銀行投資經(jīng)理——如何結(jié)合最新市場(chǎng)行情走勢(shì)、精準(zhǔn)激發(fā)顧客購(gòu)買(mǎi)欲望？如何深入認(rèn)識(shí)證券產(chǎn)品工具、評(píng)估選擇質(zhì)優(yōu)基金股票？如何挖掘投資工具特色類(lèi)型、協(xié)助客戶(hù)配置黃金房產(chǎn)？如何掌握判別客戶(hù)財(cái)務(wù)需求、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶(hù)財(cái)富目標(biāo)？如何通過(guò)引導(dǎo)證券投資復(fù)盤(pán)、高效維護(hù)落實(shí)配置方案？課程目標(biāo)：1．提升市場(chǎng)分析能力，通過(guò)投資法則協(xié)助客戶(hù)尋找合適的證券投

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