銀行業(yè)務流程及內部控制

  培訓講師：楊炯

講師背景：
楊炯老師曾任上海申尼電子有限公司執(zhí)行副總裁曾任建設銀行上海分行財會處結算科副科長曾任上海某三甲醫(yī)院財務科副科長亞太地區(qū)現代管理科學研究院專家級講師中國市場營銷研究院專家級講師海濱江教育學院執(zhí)行董事、副院長上海百特教育咨詢公司公益講師香港中文 詳細>>

楊炯
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銀行業(yè)務流程及內部控制詳細內容

銀行業(yè)務流程及內部控制
 

一、金融機構的分類及銀行業(yè)所處的國內市場環(huán)境

1、按照經營范圍的不同分類：

1)    中央銀行—中國人民銀行.

2)    銀行業(yè)—同業(yè)。包括：境內和境外

①、境內

a、商業(yè)銀行（包括國有和其他商業(yè)銀行）。

b、信用合作銀行（包括城市和農村）。

c、 政策性銀行（包括國家開發(fā)銀行）。

d、外資或中外合資銀行。

②、境外—銀行（按照所在國的要求組建銀行）。

2、銀行所處的國內市場環(huán)境

二、商業(yè)銀行的業(yè)務范圍：

1.吸收公眾存款

2.發(fā)放短期、中期和長期貸款 

3.辦理國內外結算

4.辦理票據貼現

5.發(fā)行金融債券

6.代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券

三、銀行的業(yè)務范圍簡介、組織機構及控制要點

1、信貸業(yè)務的一般介紹、基本流程和控制要點（舉例介紹）

2、存款和柜臺業(yè)務的一般介紹、基本流程和控制要點（舉例介紹）

3、中間業(yè)務的一般介紹、基本流程和控制要點（舉例介紹）

4、資金拆借、交易業(yè)務的一般介紹、基本流程和控制要點（舉例介紹）

5、會計報表匯總的基本流程，會計管理內部控制要點

6、銀行信息系統簡介、IT管理安全平臺及控制要點

7、買賣政府債券

8、從事同業(yè)拆借

9、買賣、代理買賣外匯

10、提供信用證服務及擔保

11、代理收付款項及代理保險業(yè)務

12、提供保管箱業(yè)務

13、經中國人民銀行批準的其他業(yè)務。

四、銀行內部控制的目標

1、確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內部規(guī)章制度的貫徹行。

2、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的全面實施和充分實現。

3、確保風險管理體系的有效性。

4、確保業(yè)務記錄，財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整

五、銀行組織架構

1、管理總部組織架構

2、機構設置的內控要點

六、常見的銀行五大經營風險

 

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