《銀行臨柜業(yè)務及操作風險防范和網(wǎng)點突發(fā)事件應急預案》

  培訓講師:王軍生

講師背景:
王軍生老師★有22年銀行高管從業(yè)經(jīng)驗(人民銀行規(guī)劃師8年,工行、中信銀行支行/副行長14年),★被中國工商銀行評為“省行優(yōu)秀兼職教師”★現(xiàn)任銀行總行級特約研究員支行行長、高級經(jīng)濟師★中國人民大學農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展學院合作教授★銀行總行級在職講師 詳細>>

王軍生
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《銀行臨柜業(yè)務及操作風險防范和網(wǎng)點突發(fā)事件應急預案》詳細內(nèi)容

《銀行臨柜業(yè)務及操作風險防范和網(wǎng)點突發(fā)事件應急預案》

一. 臨柜業(yè)務操作風險的的定義

二. 臨柜業(yè)務操作風險的內(nèi)容和種類

1、人員因素引起的操作風險

2、流程因素引起的操作風險

3、系統(tǒng)因素引起的操作風險

4、外部事件引起的操作風險

三、臨柜業(yè)務操作風險的形勢和特點

    1、人員配備方面的風險

    2、賬戶管理方面的風險

3、章證管理不善造成的風險

4、制度執(zhí)行不嚴形成的風險

四、臨柜業(yè)務操作風險的具體表現(xiàn)

1、管理風險點

2、操作風險點

①、內(nèi)部風險。業(yè)務操作的內(nèi)部風險主要的表現(xiàn)是柜員辦理業(yè)務過程中形成的操作風險。

②、外部風險。外部風險主要是指非銀行工作人員為獲取非法利益,利用銀行業(yè)務過程非法獲取資金。

3、科技風險點          4、新業(yè)務風險點

五、操作性風險的防范措施

1、提高思想認識,建設內(nèi)部風險控制文化

2、明晰崗位職責,落實崗位責任

3、加強制定和完善各種業(yè)務規(guī)章制度,狠抓制度落實

4、加強各項法律法規(guī)、規(guī)章制度和業(yè)務技能的學習培訓

5、加強內(nèi)控建設,完善防范機制

6、有的放矢,實施風險重點監(jiān)控

7、增加科技投入,進一步完善系統(tǒng)自身的控制能力

六、網(wǎng)點突發(fā)事件分類 應急預案

   (一)、  網(wǎng)點服務突發(fā)事件分類

   1、 特大服務突發(fā)事件(Ⅰ級);2、重大服務突發(fā)事件(Ⅱ級);3、較大服務突發(fā)事件(Ⅲ級)

(二)網(wǎng)點各類突發(fā)事件應急措施

1、營業(yè)網(wǎng)點擠兌應急預案         2、營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務系統(tǒng)故障應急預案

3、搶劫客戶財產(chǎn)應急預案         4、自然災害應急預案

5、客戶突發(fā)疾病應急預案         6、客戶人身傷害應急預案7、尋釁滋事應急預案

8、營業(yè)網(wǎng)點客流激增應急預案     9、不合理占用銀行服務資源應急預案

10、重大失實信息傳播應急預案    11、其他影響營業(yè)網(wǎng)點正常服務事件應急預案

 

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