個(gè)人及小微企業(yè)盡調(diào)及貸后管理時(shí)間：1 天講師：胡元未課程一（上午）：個(gè)人及小微企業(yè)貸前盡職調(diào)查分組以及課間規(guī)則，暖場(chǎng) 10 分鐘一、 調(diào)查前準(zhǔn)備1、 心理準(zhǔn)備2、 資料準(zhǔn)備3、 工具準(zhǔn)備二、 調(diào)查實(shí)施1、 面訪面談1） 借款主體面訪面談2） 員工（財(cái)務(wù)、主要負(fù)責(zé)人、底層員工）面訪面談3） 鄰居面訪面談?dòng)H屬面訪面談 互動(dòng)：模擬與企業(yè)負(fù)責(zé)人面談 2、 現(xiàn)場(chǎng)勘查 勘查地點(diǎn)： 1） 經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地 2） 倉(cāng)庫(kù)車間 3） 辦公環(huán)境/氛圍家庭居住地 勘查要素：經(jīng)營(yíng)情況 2） 財(cái)務(wù)情況 3） 產(chǎn)品、服務(wù)/競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 4） 經(jīng)營(yíng)發(fā)展思路 5） 家庭情況 6） 社會(huì)關(guān)系 7） 上下游渠道 8）

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《個(gè)人貸款審查審批盡職報(bào)告撰寫》第一部分 授信盡職調(diào)查一、 做好授信盡職調(diào)查重要意義信貸全流程各部分職責(zé)分析貸前調(diào)查不當(dāng)?shù)谋憩F(xiàn)形式二、認(rèn)真做好貸前盡職調(diào)查貸前盡職調(diào)查基本內(nèi)容個(gè)人的基本背景情況經(jīng)營(yíng)管理情況：上下游、結(jié)算、投資、成本結(jié)構(gòu)個(gè)人財(cái)務(wù)情況分析：個(gè)人工資水平、職位借款原因和還款來(lái)源驗(yàn)證客戶資料三、個(gè)人貸款的考察1、個(gè)人貸款的特征2、個(gè)人授信盡職調(diào)查的重點(diǎn)內(nèi)容3、應(yīng)強(qiáng)調(diào)盡職調(diào)查的方法和途徑4、個(gè)人盡職調(diào)查的重點(diǎn)內(nèi)容第二部分 盡職調(diào)查報(bào)告的撰寫授信盡職調(diào)查報(bào)告的格式授信盡職調(diào)查報(bào)告的寫作要求撰寫授信報(bào)告應(yīng)遵循的原則與幾點(diǎn)建議第三部分 案例分析與練習(xí)...

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消費(fèi)金融電話核查課程一（上午）宏觀經(jīng)濟(jì)狀況及金融痛點(diǎn)一、 宏觀經(jīng)濟(jì)分享1、 主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、 2019年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)二、消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的難點(diǎn)1、個(gè)人融資渠道2、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)痛點(diǎn)課程二（上午）：消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的本質(zhì)一、金融的本質(zhì)二、消費(fèi)信貸的實(shí)質(zhì)課程三（上午）：電話核查概況一、電話核查要素二、電話核查目的1、了解真實(shí)可靠信息2、風(fēng)險(xiǎn)防控三、電話核查要求課程四（上午）：電話核查的準(zhǔn)備一、心理準(zhǔn)備二、資料準(zhǔn)備三、話術(shù)準(zhǔn)備四、問(wèn)題準(zhǔn)備課程五（上午）：電話核查務(wù)實(shí)操作一、電話核查20問(wèn)1、基本信息2、工作信息3、家庭信息4、征信/信用信息5、聯(lián)系人信息二、電話核查核心10問(wèn)1、確認(rèn)被核查人身份2、確認(rèn)核查人工作

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銀行授信政策與精準(zhǔn)營(yíng)銷課題一（上午）：銀行當(dāng)前的經(jīng)營(yíng)環(huán)境“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管”下的產(chǎn)品選擇信用風(fēng)險(xiǎn)釋放及資產(chǎn)質(zhì)量下滑流動(dòng)性壓力下的資產(chǎn)配置經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整（供給側(cè)改革、去杠桿等）與經(jīng)營(yíng)抉擇課題二（上午）：授信政策和產(chǎn)品設(shè)計(jì)考慮的要素依據(jù)1：法律法規(guī)及監(jiān)管政策依據(jù)2：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境及產(chǎn)業(yè)政策依據(jù)3：自身戰(zhàn)略定位與特色依據(jù)4：風(fēng)險(xiǎn)策略與承受能力依據(jù)5： 市場(chǎng)需求及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、競(jìng)品依據(jù)6：業(yè)務(wù)及風(fēng)控的能力課題三（下午）：公司客戶/個(gè)人客戶產(chǎn)品設(shè)計(jì)一、公司信貸客戶產(chǎn)品政策設(shè)計(jì)及精準(zhǔn)營(yíng)銷1、公眾公司（主板/新三板）2、科技/科創(chuàng)類3、國(guó)企/平臺(tái)類4、民營(yíng)類5、特色貸款分享(稅單貸/供應(yīng)鏈金融等)（案例分析）二、個(gè)人

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擔(dān)保業(yè)風(fēng)控務(wù)實(shí)課程一（上午）：金融強(qiáng)監(jiān)管與擔(dān)保業(yè)走向一、當(dāng)前金融監(jiān)管政策二、對(duì)擔(dān)保業(yè)影響及走勢(shì)課程二（上午）：擔(dān)保業(yè)困境與突圍一、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀二、制約發(fā)展的因素三、突圍之路再哪里？課程三（上午）：擔(dān)保業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念一、什么是全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念？二、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)如何閉環(huán)？課程四（上午）：擔(dān)保公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系一、什么是全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系？二、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系骨架三、如何建立擔(dān)保公司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系課程五（下午）：中小企業(yè)四大風(fēng)險(xiǎn)概述一、欺詐二、過(guò)度負(fù)債三、上下游拖欠四、不良嗜好課程五（下午）：風(fēng)險(xiǎn)管理操作務(wù)實(shí)一、如何制定風(fēng)險(xiǎn)策略和防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)二、核心風(fēng)險(xiǎn)控制1、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理3

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房貸、車貸風(fēng)險(xiǎn)控制課程一（上午）：房貸的基本特點(diǎn)房貸業(yè)務(wù)類型房貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)房貸客戶特征課程二（上午）房貸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及控制措施抵押類房貸風(fēng)險(xiǎn)控制：房屋抵押貸、順位抵押等交易類房貸風(fēng)險(xiǎn)控制：贖樓貸、墊資貸等不同維度房貸風(fēng)控要點(diǎn)：區(qū)域、城市、地段、殘值等課程三（上午）：房貸風(fēng)控重點(diǎn)及難點(diǎn)剖析風(fēng)控重點(diǎn)：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等房貸風(fēng)控難點(diǎn)：政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等特殊抵押物風(fēng)控要點(diǎn)：車位、車庫(kù)、別墅等課程四（上午）：房貸催收和資產(chǎn)處置房貸催收技巧房貸資產(chǎn)處置注意事項(xiàng)課程五（下午）：車貸的基礎(chǔ)知識(shí)車貸市場(chǎng)概況車貸業(yè)務(wù)類型車貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)車貸客戶特征課程六（下午）：車貸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及控制措施按揭車貸（一手、二手）風(fēng)險(xiǎn)特

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