1 我國項目風險管理研究現(xiàn)狀(doc)
1 我國項目風險管理研究現(xiàn)狀 風險管理是項目管理不可缺少的一部分，是近20年才發(fā)展起來的一門綜合性邊緣科學, 是處理由不確定性產(chǎn)生的各種問題的一整套方法。風險管理主要涉及技術(shù)風險、設(shè)備質(zhì) 量風險、可靠性工程問題、采礦、設(shè)備維護與更新、自動儀表可靠性分析、金融和經(jīng)濟 決策等領(lǐng)域，而應(yīng)用到項目管理是近十幾年才興起的。迄今為止，我國的一些研究成果 大多是針對某一具體風險的研究，如“三峽工程投資風險分析及其理論與方法研究”、“投 資項目中匯率風險分析的理論與方法研究”等，而缺乏對項目風險的系統(tǒng)研究。而作為項 目管理者，要想成功地管理項目，就必須成功地管理項目風險，即應(yīng)研究項目發(fā)展的各 個階段可能出現(xiàn)的各種風險，并要有側(cè)重點地管理好風險，分清輕重緩急，研究出防范 風險的措施，把風險損失降到最低程度，從而使項目得以順利實施，使其發(fā)揮最大的投 資效益。 2 項目風險管理系統(tǒng)模型的研究背景 某項目是國家“八五”重點水利水電工程項目，是黃河中游規(guī)劃開發(fā)的八個梯級中的一個 ，其主要任務(wù)是供水結(jié)合發(fā)電調(diào)峰，同時兼有防洪、防凌作用。該項目于1994年11月3日 主體工程開工，1995年12月9日順利實現(xiàn)截流，1998年10月1日下閘蓄水，至1998年10月 底主體工程已接近尾聲，發(fā)電在望。而此時，國家政策以及經(jīng)濟形勢較該項目可研階段 和建設(shè)初期有了很大變化，并且在工程建設(shè)過程中出現(xiàn)了一些問題，使項目業(yè)主單位中 許多人對其面臨風險認識模糊并且不知如何進行管理。鑒于此，該項目業(yè)主委托我們就 其面臨的風險進行管理研究。 作者經(jīng)過研究建立了項目風險管理系統(tǒng)模型，并將其運用于該項目，圓滿完成了業(yè)主風 險管理任務(wù)，并得到了專家首肯。 3 項目風險管理系統(tǒng)模型簡介 如圖1所示，項目風險管理系統(tǒng)模型由以下四個部分組成：即風險辯識、風險評估、風險 分析和風險控制。 圖1 項目風險管理系統(tǒng)模型圖 3.1 風險辯識 風險辯識是指找出影響項目質(zhì)量、進度、投資等目標順利實現(xiàn)的主要風險，是項目風險 管理的第一步，也是最重要的一步。這一階段主要側(cè)重于對風險的定性分析。風險辯識 應(yīng)根據(jù)風險分類，從風險產(chǎn)生的原因入手。風險辯識主要有以下幾種方法：⑴專家調(diào)查法 （包括專家會議法和德爾菲法等幾十種方法）；⑵幕景分析法；⑶故障樹分析法等。風險 辯識的過程分三個步驟：確認不確定性的客觀存在；建立風險清單；進行風險分類。 進行風險辯識時，風險管理者不僅要辯認所發(fā)現(xiàn)或推測的因素是否存在不確定性，而且 要確認這種不確定性是客觀存在的。只有符合這兩個條件的因素才可以視做風險。將辯 識出的風險一一列出，就建立了風險清單。建立的風險清單必須客觀、全面，尤其是不 能遺漏主要風險。在當今社會，從項目管理者的角度分析，面臨的風險主要有：不可抗 力風險、特殊風險、資源供應(yīng)風險、法規(guī)變更風險、行政性風險、利率變化風險、通貨 膨脹風險、技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量風險、完工風險、市場風險、經(jīng)營風險、償還期限風險、 費用超支風險、違約風險、人員風險、合同變更風險、合同文件缺陷風險、施工現(xiàn)場條 件變化風險等。將風險清單中的風險進行分類，可使風險管理者更徹底地了解風險，管 理風險時更有目的性、更有效果，并為下一步評估風險做好準備。風險分類見表1。 表1 風 險 分 類 表 3.2 風險評估 風險評估是指采取科學方法將辯識出并經(jīng)分類的風險據(jù)其權(quán)重大小予以排隊，為有針對 性、有重點地管理好風險提供科學依據(jù)。風險評估的對象是項目的所有風險，而非單個 風險。在該模型中，采用層次分析法（簡稱AHP法）進行風險評估。經(jīng)過風險評估，該模 型將風險分為以下幾個等級： Ⅰ級 嚴重風險 0.1≤權(quán)重≤1 Ⅱ級 一般風險 0.01≤權(quán)重≤0.1 Ⅲ級 輕微風險 0≤權(quán)重≤0.01 對于以上不同等級的風險，業(yè)主應(yīng)給予不同程度的重視。尤其是對于被評估為Ⅰ級的嚴重 風險，應(yīng)進一步分析，給出相應(yīng)的控制措施；對于被評估為Ⅱ級的一般風險，應(yīng)給以足夠 重視；對于被評估為Ⅲ級的輕微風險，給予一般管理即可。 3.3 風險分析 為了了解風險的準確情況和確切的根源，尤其是Ⅰ級風險，尚需對其進行深刻的分析。風 險分析是指應(yīng)用各種風險分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的 過程。風險分析有定量分析(包括敏感性分析、概率分析、決策樹分析、影響圖技術(shù)、模 糊數(shù)學法、CIM模型等)和定性分析(包括幕景分析法、專家調(diào)查法、層次分析法等)兩種 方法。上述幾種風險分析方法各自都有優(yōu)、缺點，都不是萬能的。因此，風險分析方法 必須與使用這種方法的模型和環(huán)境相適應(yīng)，沒有一種方法適合于所有的風險分析目的。 因此具體分析某一風險時，應(yīng)具體問題具體分析。另外，風險分析是協(xié)助風險管理者管 理風險的一種工具，它并不能代替風險管理者的判斷，所以，風險管理者還應(yīng)辨證地看 待風險分析的結(jié)果。 3.4 風險控制 風險控制是指風險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發(fā)生的各種可能性 ，或者減少風險事件發(fā)生時造成的損失。只有做好風險控制工作，才可以說風險管理者 成功地管理了風險。風險管理者進行風險控制所采取的措施和方法主要有：風險回避、 風險降低（減輕）、風險抵消、風險分離、風險分散、風險轉(zhuǎn)移、風險自留。 風險回避是指當項目風險發(fā)生的可能性太大，或一旦風險事件發(fā)生造成的損失太大時， 主動放棄該項目或改變項目目標。當：⑴某風險所致的損失頻率和損失幅度都相當高；⑵ 應(yīng)用其他風險管理方法的成本超過了其產(chǎn)生的效益時。風險管理者可以考慮采取此種風 險控制方法。如，風險管理者認為在某地區(qū)修建水電站，會有電量供大于求的風險，那 麼項目管理者可以放棄該項目。采用這種風險控制方法之前，必須對風險損失有正確的 估量。采用這種風險控制方法最好是在項目決策階段，否則等項目實施時將會造成不可 估量的損失。采用這種風險控制方法，一方面使項目管理者回避了風險，避免了承擔風 險造成的損失；另一方面也使項目管理者失去了可能從風險中獲取贏利的機會。如果經(jīng) 常采取這種消極方法，就會失去生存、競爭能力，就會被淘汰。所以，如果項目管理者 既想生存發(fā)展又想回避風險，就得采用下面的風險控制方法。 風險降低（減輕）有兩方面的含義：一是降低風險發(fā)生的概率；二是一旦風險事件發(fā)生 盡量降低其損失。如，項目管理者要求承包商出具各種保函以防止承包商不履約或履約 不力。采用風險降低（減輕）這種風險控制方法對項目管理者是有利的，可使項目成功 的概率大大增加。 風險抵消是指將一些風險加以合并抵消，以便降低風險損失。如，黃萬公司除開發(fā)、建 設(shè)萬家寨水利樞紐工程外，還成立了山西黃河萬家寨實業(yè)發(fā)展有限公司和內(nèi)蒙黃河物貿(mào) 有限責任公司。如果一個項目遭受了風險損失，還有其他項目可能會帶來收益，則會全 部或部分抵消風險損失。這樣，就起到了控制風險的作用。 風險分離是指將各個風險分離間隔，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。如，我國某大型 水利樞紐工程項目管理者，在招投標工作中采取了將整個工程分成幾個子標，一個子標 又分解成幾個合同或又分成幾個小標，分別選取中標單位的招投標模式。該模式就起到 了風險分離的作用。假如有一個中標單位不能履行其對業(yè)主承諾的義務(wù)，使項目管理者 蒙受損失，這種損失也是小范圍、小數(shù)量的，也不會帶來許多的連鎖反應(yīng)。這種控制風 險的方法的目的是將風險局限在一定的范圍內(nèi)，即使風險發(fā)生其損失也不會波及此范圍 之外，以達到減少風險損失的目的。 風險分散是指通過增加承受風險的單位以減輕總體風險的壓力，使多個單位共同承受風 險，從而使項目管理者減少風險損失。如，我國某大型水利樞紐工程項目管理者，在一 條河流上完成一個水利樞紐工程的建設(shè)任務(wù)的同時，還組建幾個子公司對該流域?qū)嵤┨?級開發(fā)。這就將開發(fā)該流域的風險分散給了幾個子公司，從而減少了自己的風險。采取 這種風險控制措施，在將風險分散的同時，也有可能將利潤同時分散。 風險轉(zhuǎn)移是指借用合同或協(xié)議，在風險事件發(fā)生時將損失的一部分或全部轉(zhuǎn)移到項目以 外的第三方身上。采取這種方法時要注意：必須讓風險承受者得到一定的好處，并且對 于準備轉(zhuǎn)移出去的風險，盡量讓最有能力的承受者分擔。否則，也許會給項目管理者帶 來一些意外損失。風險轉(zhuǎn)移主要有兩種方式：保險風險轉(zhuǎn)移和非保險風險轉(zhuǎn)移。保險風 險轉(zhuǎn)移是指通過購買保險的辦法將風險轉(zhuǎn)移給保險公司或保險機構(gòu)。非保險風險轉(zhuǎn)移是 指通過保險以外的其他手段將風險轉(zhuǎn)移出去。非保險風險轉(zhuǎn)移主要有：⑴分包；⑵辯護協(xié) 定；⑶無責任約定；⑷保證；⑸合資經(jīng)營；⑹實行股份制。 業(yè)主對項目中的有些風險采取風險降低、風險抵消、風險分離、風險分散等方法都無法 控制時，還可考慮采取下述方法。 風險自留是指項目管理者將風險留給自己承擔。該方法通常在下列情況下采用：⑴處理風 險的成本大于承擔風險所付出的代價；⑵預(yù)計某一風險發(fā)生可能造成的最大損失，項目管 理者本身可以安全承擔；⑶當采用其他的風險控制方法的費用超過風險造成的損失；⑷缺 乏風險管理的技術(shù)知識，以至于自身愿意承擔風險損失；⑸當風險降低、風險抵消、風險 分離、風險分散、風險轉(zhuǎn)移等風險控制方法均不可行時?？梢钥闯觯@一方法主要運用 于控制那些風險損失較小、業(yè)主能夠承擔的風險。 對于以上所述幾種風險控制方法，業(yè)主可聯(lián)合使用，也可單獨使用，要具體問題具體分 析。 4 運用項目風險管理系統(tǒng)模型進行項目風險管理 將研究建立的項目風險管理系統(tǒng)模型應(yīng)用于上述項目，具體步驟如下： 4.1 風險辯識 運用項目風險管理系統(tǒng)模型中風險辯識中的專家調(diào)查法、故障樹分析法，經(jīng)實地考查、 口頭咨詢和問卷調(diào)查，認真分析后，總結(jié)出該項目施工末期業(yè)主面臨的風險，并對其進 行分類，見表2。 表2 某項目施工末期業(yè)主風險分類表 風險類型 典 型 風 險 自然風險 不可抗力風險 資源（水）供應(yīng)風險 社會政治風險 法規(guī)變更風險 行政性風險 經(jīng)濟風險 利率變化風險 通貨膨脹風險 技術(shù)風險 技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量風險 完工風險 其他風險 完工風險 市場風險 經(jīng)營風險 償還期限風險費用超支風險 違約風險 人員風險 4.2 風險評估 根據(jù)項目風險管理系統(tǒng)模型，采用層次分析法，對該項目已辯識出的施工末期業(yè)主風險 進行評估，結(jié)果見表3。 表3 某項目施工末期業(yè)主風險權(quán)重表（按權(quán)重大小排序） 根據(jù)表3以及3.2該項目施工末期業(yè)主風險可以分成以下幾種： Ⅰ級風險： 利率變化風險B5 行政性風險B4 Ⅱ級風險： 技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量風險B7 通貨膨脹風險B6 法規(guī)變更風險B3 資源(水)供應(yīng)風險B2 市場風險B9 完工風險B8 經(jīng)營風險B10 償還期限風險B11 ?、蠹夛L險： 人員風險B14 費用超支風險B12 不可抗力風險B1 違約風險B13 　　 對于Ⅰ級風險，業(yè)主不僅要對其進行分析，還要重點防范；對于Ⅱ級風險，業(yè)主應(yīng)給以足 夠重視；對于Ⅲ級風險，業(yè)主予以一般管理即可。 4.3 風險控制 根據(jù)項目風險管理系統(tǒng)模型，該項目施工末期業(yè)主面臨諸風險與風險控制措施對應(yīng)關(guān)系 見圖2： 圖2 業(yè)主面臨諸風險與風險控制措施對應(yīng)關(guān)系圖 5 結(jié)語 以上將項目風險管理系統(tǒng)模型應(yīng)用于某項目施工末期業(yè)主風險管理，研究成果得到了業(yè) 主的認可，得到了一些專家的首肯。從而說明該模型是適用的、可行的、有效的。 在項目風險管理系統(tǒng)模型具體運用過程中，還應(yīng)注意以下幾個問題：⑴應(yīng)將項目風險管理 系統(tǒng)模型運用于項目的全過程；⑵應(yīng)注重項目立項階段的風險管理；⑶應(yīng)成立專門的組織 機構(gòu)或委托能夠勝任此項工作的專業(yè)機構(gòu)進行項目風險管理工作。 由于該項目已近施工末期，并且對單個風險分析的論文很多,我們沒有花費更多的精力對 該項目業(yè)主風險進行分析。但作者建議，在運用風險管理系統(tǒng)模型時，應(yīng)認真作好這一 工作，從而更好地管理風險、提高投資效益。
1 我國項目風險管理研究現(xiàn)狀(doc)