商業(yè)銀行客戶經(jīng)理專業(yè)培訓(xùn)專題【課程大綱】1. 信貸財報分析1.1 信貸視角企業(yè)財務(wù)報表全面閱讀技巧：財報到底講了什么？1.2 信貸“三品”調(diào)查之“人品”分析：如何基于財報分析客戶還款意愿？1.3 信貸“三品”調(diào)查之“產(chǎn)品”分析1盈利模式剖析：如何透過財報看出企業(yè)未來盈利前景如何？1.4 信貸“三品”調(diào)查之“產(chǎn)品”分析2商業(yè)模式與運營模式解析：如何通過財報數(shù)據(jù)看出來客戶到底是如何將產(chǎn)品賣出去了的？1.5 信貸“三品”調(diào)查之“產(chǎn)品”分析3第一還款源識別與平度：如何基于財報識別企業(yè)的還本付息能力？1.6 信貸“三品”調(diào)查之“產(chǎn)品”分析4償債能力分析：如何客觀評估企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率水平？1.7 信貸“三

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商業(yè)銀行流動性風(fēng)險分析及流動性管理【課程大綱】概念篇：何為流動性風(fēng)險？資產(chǎn)負(fù)債表觀下的“三類流動性”及流動性風(fēng)險“三重資產(chǎn)負(fù)債表”框架下流動性的創(chuàng)造與回收流動性風(fēng)險事件與“向險而生”的商業(yè)銀行第一大風(fēng)險論斷小結(jié)：我們的流動性源自何處？政策篇：我們該如何合規(guī)的管理流動性？流動性風(fēng)險管理的理論框架及其實操指導(dǎo)意義剖析巴塞爾委員會規(guī)則體系內(nèi)的流動性風(fēng)險管理指導(dǎo)性框架我國商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理政策的快速迭代與實踐沖擊小結(jié)：流動性風(fēng)險管理需要的不只是技術(shù)工具！實操篇：我們該如何測算、分析及管理流動性？流動性及其風(fēng)險的識別與量化方法流動性風(fēng)險評估方法流動性風(fēng)險的壓力測試方法及其全流程操作流動性風(fēng)險的日常管

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商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)稽查與審計：要點及技巧【課程大綱】0. 商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)概覽：三項業(yè)務(wù)是什么？0.1 三項業(yè)務(wù)內(nèi)涵及國內(nèi)主要銀行三項業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r概覽：銀行票據(jù)業(yè)務(wù)有哪些？ 0.2 風(fēng)險狀況、內(nèi)控與風(fēng)險管理機制建設(shè)、業(yè)務(wù)經(jīng)營合法合規(guī)性及其他：銀行票據(jù)業(yè)務(wù)審計內(nèi)容有哪些？0.3 商業(yè)銀行法、票據(jù)法、內(nèi)部控制指引及其他：搭建一個完整的制度框架才好審計！1. 三項業(yè)務(wù)審計要點與實操：帶你一起“扣磚縫”！1.1票據(jù)承兌業(yè)務(wù)流程全梳理與審計要點與實操1.2 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程全梳理與審計要點與實操1.3 票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)及再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程全梳理與審計要點與實操2. 票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險狀況稽查及審計要點：票據(jù)業(yè)務(wù)整體風(fēng)

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商業(yè)銀行輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)審計策略實操【課程大綱】1. 商業(yè)銀行輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)模式概覽：何為“輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)”？1.1 投資銀行、交易銀行、資管銀行與輕資產(chǎn)戰(zhàn)略：商業(yè)銀行輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)框架是如何搭建的？1.2 輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)模式概覽：商業(yè)銀行是如何玩轉(zhuǎn)“輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)”的？2. 基于交易銀行戰(zhàn)略的“輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)”概覽及相關(guān)業(yè)務(wù)審計要點與案例分享2.1 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)相關(guān)審計要點解析與案例分享2.2 貿(mào)易融資業(yè)務(wù)審計要點解析與案例分享2.3 托管業(yè)務(wù)審計要點解析及案例分享2.4 交易銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)審計及案例分享3. 基于投資銀行戰(zhàn)略的“輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)”概覽及相關(guān)業(yè)務(wù)審計要點與案例分享3.1 產(chǎn)業(yè)鏈及供應(yīng)鏈金融相關(guān)業(yè)務(wù)狀況概覽及相關(guān)審

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商業(yè)銀行全面預(yù)算管理：如何精打細(xì)算做銀行？【課程大綱】專題一、計劃決策實施控制調(diào)整優(yōu)化：商業(yè)銀行全業(yè)務(wù)流程審視與財務(wù)精細(xì)化管理實施要點解析1. 流程銀行vs部門銀行：我們應(yīng)該如何科學(xué)設(shè)計信貸審核邏輯？2. 信貸流程核心環(huán)節(jié)審視：一筆貸款要至少經(jīng)過幾重考驗方可“通關(guān)”？3. 流程上的成本核算與財務(wù)精細(xì)化管理：如何將全流程預(yù)算落到實處？4. 預(yù)算執(zhí)行回饋決算調(diào)整：如何動態(tài)優(yōu)化商業(yè)銀行預(yù)算管理？專題二、成本性態(tài)分析、產(chǎn)品成本核算與商業(yè)銀行成本限額管理：如何精打細(xì)算做好銀行？1. 成本性態(tài)分析一般化框架及其在商業(yè)銀行的落實之道：“成本”常在“動”與“不動”之間！2. 成本類型的縱向分析術(shù)與成本核算科目

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商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理策略【課程大綱】模塊一、商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險全流程管理（1天版）1. 信貸業(yè)務(wù)概述與授信流程總覽：哪些基本的原則需要首先遵循的？1.1 授信業(yè)務(wù)基本規(guī)定全解析：要做好信貸，我們首先需要掌握哪些基本原則？1.2 授信對象基本條件解析：首先搞清楚，哪些才是我們的“菜”？1.3 授信流程概覽：從遇見客戶那一刻起，我們該如何逐步達(dá)成信貸目標(biāo)？2. 授信業(yè)務(wù)的貸前摸底環(huán)節(jié)：我們該如何搞清客戶情況？2.1 信貸關(guān)系建立與客戶信用等級初評：初見客戶，我們到底該聊點兒啥？2.2 貸款申請與業(yè)務(wù)受理：如何拉張“單子”，讓客戶清楚需要如何配合我們做好信貸工作？2.3 貸前調(diào)查計劃的制定與貸

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