理財經(jīng)理-資產(chǎn)配置實戰(zhàn)談法與客戶提升
理財經(jīng)理-資產(chǎn)配置實戰(zhàn)談法與客戶提升詳細(xì)內(nèi)容
理財經(jīng)理-資產(chǎn)配置實戰(zhàn)談法與客戶提升
市場分析與資產(chǎn)配置下的客戶提升
課程背景 -------------------------------------------------
無論在任何形勢中,銀行的客戶提升永遠是核心問題,得客戶者得天下。資產(chǎn)配置確實是客戶財富管理的必要手段,但只懂理論是無法與客戶的實際需求進行結(jié)合的,資產(chǎn)配置的標(biāo)準(zhǔn)談法是實踐的重中之重,如何在客戶提升的背景下完成資產(chǎn)配置與產(chǎn)品配置是銀行營銷者的必修課。
課程時長:1天,6小時/天
課程對象:理財經(jīng)理
教學(xué)方法:理論講解+案例分析+診斷點評
課程大綱 -------------------------------------------------
【第一篇】 資產(chǎn)配置標(biāo)準(zhǔn)談法
第一章 資產(chǎn)配置的原理與客戶需求
1、如何從資產(chǎn)配置的框架去挖掘客戶需求
資產(chǎn)配置是一種思考方式:大類資產(chǎn)分配與遍歷
大類資產(chǎn)與客戶需求的基本對應(yīng)關(guān)系
2、客戶需求的分類
家庭資產(chǎn)數(shù)量與理財方法的關(guān)系
家庭資產(chǎn)主要來源與理財方法的關(guān)系
家庭財富未來計劃與理財方法的關(guān)系
3、客戶類型與需求特征
各年齡階段的主要需求
家庭角色的主要需求:主婦、丈夫、其他
第二章 資產(chǎn)配置的溝通方式——起承轉(zhuǎn)合四步法
1、如果與客戶進行真實的資產(chǎn)配置溝通?
起——客戶的心理準(zhǔn)備與自己的準(zhǔn)備
承——資產(chǎn)配置的框架溝通
轉(zhuǎn)——資產(chǎn)全量的KYC過程
合——當(dāng)前階段的資產(chǎn)配置操作計劃
2、投資類產(chǎn)品的配置戰(zhàn)術(shù)溝通
操作戰(zhàn)術(shù)與操作過程的達成一致
3、保險類產(chǎn)品的配置戰(zhàn)術(shù)溝通
保險配置的標(biāo)準(zhǔn)談法——需求計算法
每類保險的溝通方式
【第二篇】產(chǎn)品配置的客戶粘性提升
第一章 基金配置的基本原理與兩大實戰(zhàn)方法
1、基金配置基本原理的重新認(rèn)識
2、億級理財經(jīng)理培養(yǎng)過程
3、千萬級定投的培養(yǎng)過程
第二章 保險產(chǎn)品的配置
1、客戶精準(zhǔn)尋找與兩類標(biāo)準(zhǔn)實戰(zhàn)方法
2、保險心態(tài)與技能提升方式
戴鵬杰老師的其它課程
世界格局國內(nèi)經(jīng)濟演變與基金業(yè)務(wù)發(fā)展課程背景-------------------------------------------------在銀行財富管理的框架中,理財經(jīng)理對于宏觀經(jīng)濟的理解能力是業(yè)務(wù)長遠發(fā)展的基礎(chǔ),而對財經(jīng)新聞快速深刻的解讀能力是業(yè)務(wù)發(fā)展中不可缺少的部分。而基金業(yè)務(wù)既需要有較好的投資大局觀,也需要有良好的業(yè)務(wù)發(fā)展方式。課程時長:1天,6小時
講師:戴鵬杰詳情
銀行數(shù)字化經(jīng)營與客戶數(shù)字化開發(fā)課程背景數(shù)字化已經(jīng)成為時代的潮流,銀行的數(shù)字化進程在不斷邁進,但上下不一、前后脫節(jié),數(shù)字化的紅利難以落地等問題,一直困擾著銀行各級機構(gòu)。本課程從基層銀行機構(gòu)的業(yè)務(wù)入手,全流程地說明數(shù)字化在銀行客戶開發(fā)、客戶經(jīng)營、客戶銷售中的全方位應(yīng)用,從而極大地提升銀行的客戶經(jīng)營效率與經(jīng)營效果。課程時長:1天,6小時/天課程對象:銀行理財經(jīng)理與
講師:戴鵬杰詳情
《銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與數(shù)據(jù)習(xí)慣》金融科技及零售銀行數(shù)據(jù)應(yīng)用狀況分析無論是金融科技還是科技金融,科技是工具,核心是金融!銀行業(yè)自身數(shù)據(jù)應(yīng)用探索和實踐:從彈屏到智投零售銀行的營銷模式進化和支行資產(chǎn)經(jīng)營數(shù)據(jù)模型以“轉(zhuǎn)介營銷MGM”為例,談總行級別大數(shù)據(jù)應(yīng)用方法以“客戶洞察”“精準(zhǔn)營銷”為例談分支行層面大數(shù)據(jù)應(yīng)用以“目標(biāo)客群”“產(chǎn)品適配”為例談支行一線的大數(shù)據(jù)營銷掌握數(shù)
講師:戴鵬杰詳情
SPSSStatistics數(shù)據(jù)分析與挖掘概述數(shù)據(jù)挖掘研究方向超大數(shù)據(jù)分析文本/web數(shù)據(jù)挖掘客戶行為模式分析常用分析工具CRISP方法論案例演練:一個案例學(xué)會數(shù)據(jù)分析方法論。數(shù)據(jù)審核和數(shù)據(jù)清洗有問題的數(shù)據(jù)將帶來有問題的結(jié)果,因此在分析之前應(yīng)該對數(shù)據(jù)進行質(zhì)量的審核。數(shù)據(jù)審核的目的定性變量和定量變量的不同審核方法數(shù)據(jù)審核的步驟極端值和缺失值的發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)分布特征數(shù)
講師:戴鵬杰詳情
波動市場下的基金維護與營銷 02.08
波動市場下的基金維護與營銷課程背景對于銀行來說,基金占據(jù)著重要的地位,它既是創(chuàng)造中收的主要來源,同時又是展現(xiàn)銀行人員專業(yè)水平、提升客戶維護粘性,提高客戶交流頻率的重要產(chǎn)品。但一直以來,銀行營銷人員對于基金銷售存在誤區(qū),要么市場火爆時忽視風(fēng)險,要么市場冷淡時無人問津,加上沒有專業(yè)的知識和正確的方法,也給后續(xù)的維護以及持續(xù)的營銷帶來了很大的麻煩和心理障礙。如何讓
講師:戴鵬杰詳情
核心崗位人才體系化培養(yǎng)策略 02.08
核心崗位人才體系化培養(yǎng)策略課程背景-------------------------------------------------銀行間競爭越來越激烈,如何產(chǎn)生優(yōu)勢、如何維持優(yōu)勢,在變化的時代,歸要到底,依然是人才的競爭、人才隊伍的競爭。人才隊伍的穩(wěn)定性、標(biāo)準(zhǔn)化、可提升性,都是人才培養(yǎng)體系化的核心問題,同時人才隊伍的培養(yǎng)必須與業(yè)務(wù)高度結(jié)合,人才隊伍的能力培
講師:戴鵬杰詳情
基金營銷全攻略 02.08
基金營銷全攻略課程背景對于銀行來說,基金占據(jù)著重要的地位,它既是創(chuàng)造中收的主要來源,同時又是展現(xiàn)銀行人員專業(yè)水平、提升客戶維護粘性,提高客戶交流頻率的重要產(chǎn)品。但一直以來,銀行營銷人員對于基金銷售存在誤區(qū),要么市場火爆時忽視風(fēng)險,要么市場冷淡時無人問津,加上沒有專業(yè)的知識和正確的方法,也給后續(xù)的維護以及持續(xù)的營銷帶來了很大的麻煩和心理障礙。如何讓銀行營銷人員
講師:戴鵬杰詳情
全球金融市場與發(fā)展趨勢分析 02.08
全球金融市場與發(fā)展趨勢分析課程背景-------------------------------------------------在銀行財富管理的框架中,理財經(jīng)理對于宏觀經(jīng)濟的理解能力是業(yè)務(wù)長遠發(fā)展的基礎(chǔ),而對財經(jīng)新聞快速深刻的解讀能力是業(yè)務(wù)發(fā)展中不可缺少的部分。在目錄非常復(fù)雜的國際形勢與經(jīng)濟趨勢的背景下,如何作好大類資產(chǎn)配置策略,如何在動蕩的市場中為客戶
講師:戴鵬杰詳情
- [潘文富] 經(jīng)銷商終端建設(shè)的基本推進
- [潘文富] 中小企業(yè)招聘廣告的內(nèi)容完
- [潘文富] 優(yōu)化考核方式,減少員工抵
- [潘文富] 廠家心目中的理想化經(jīng)銷商
- [潘文富] 經(jīng)銷商的產(chǎn)品驅(qū)動與管理驅(qū)
- [王曉楠] 輔警轉(zhuǎn)正方式,定向招錄成為
- [王曉楠] 西安老師招聘要求,西安各區(qū)
- [王曉楠] 西安中小學(xué)教師薪資福利待遇
- [王曉楠] 什么是備案制教師?備案制教
- [王曉楠] 2024年陜西省及西安市最
- 1社會保障基礎(chǔ)知識(ppt) 21175
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20258
- 3行政專員崗位職責(zé) 19065
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16242
- 5員工守則 15474
- 6軟件驗收報告 15414
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15126
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14567
- 9文件簽收單 14218